По объему кредитных вложений

Для построения интервального вариационного ряда, характеризующего распределение банков по объему кредитных вложений, необходимо вычислить величину и границы интервалов ряда.

При построении ряда с равными интервалами величина интервала h определяется по формуле:

, (3.2.1.)

где – наибольшее и наименьшее значения признака в исследуемой совокупности, k-число групп интервального ряда.

Число групп k задается в условии задания или рассчитывается по формуле Г.Стерджесса

k=1+3,322 lg n, (3.2.2.)

где n -число единиц совокупности.

Определение величины интервала по формуле (3.2.1.)при заданных

k = 5,

x_max = 795 млн руб., x_min = 375 млн руб.:

При h = 84 млн. руб. границы интервалов ряда распределения имеют следующий вид (табл. 3.2.5.):

Таблица 3.2.5.

Границы интервалов

Для построения интервального ряда необходимо подсчитать число банков, входящих в каждую группу (частоты групп). При этом возникает вопрос, в какую группу включать единицы совокупности, у которых значения признака выступают одновременно и верхней, и нижней границами смежных интервалов (это 459, 543, 627, 711 млн. руб.). Отнесение таких единиц к одной из двух смежных групп осуществим по принципу полуоткрытого интервала [ ). Т.к. при этом верхние границы интервалов не принадлежат данным интервалам, то соответствующие им единицы совокупности включаются не в данную группу, а в следующую. В последний интервал включаются и нижняя, и верхняя границы.

Процесс группировки единиц совокупности по признаку Объем кредитных вложенийпредставлен во вспомогательной (разработочной) таблице 3.2.6. (графа 4 этой таблицы необходима для построения аналитической группировки в Задании 2 курсовой работы).

Например, объем кредитных вложений

в размере 458,999 млн. руб. – отнесем к ПЕРВОЙ группе;

в размере 459,000 млн. руб. – отнесем к ВТОРОЙ группе;

в размере 626,905 млн. руб. – отнесем к ТРЕТЬЕЙ группе;

в размере 626,999 млн. руб. – отнесем к ТРЕТЬЕЙ группе;

в размере 627,905 млн. руб. – отнесем к ЧЕТВЕРТОЙ группе;

Табл.3.2.6.

Разработочная таблица для построения интервального ряда распределения и аналитической группировки

В Excel: группировка по «Группы банков по величине кредитных вложений, млн. руб.»,

» На основании данных разработочной таблицы построим аналитическую группировку зависимости кредитных вложений и прибыли банков

Таблица 3.2.7.

Аналитическая группировка зависимости кредитных вложений и прибыли банков
Номер группы	Группы банков по величине кредитных вложений, млн.руб.	Число банков, f	Кредитные вложения банка, млн. руб.	Прибыль банка, млн. руб.
Всего	В среднем по группе на 1 банк	Всего	В среднем по группе на 1 банк
				Гр.5=гр.4:гр.3		гр.7=гр.6:гр.3
	375,00 - 459,00 ИЛИ (до 459,00)		1584,000	1584/4= 396,000	684,000	684/4= 171,000
	459,00 - 543,00		2620,000	524,000	1002,000	200,400
	543,00 - 627,00		6466,000	587,819	2508,000	228,000
	627,00 - 711,00		4711,000	673,000	1772,000	253,143
	711,00 - 795,00 ИЛИ (свыше 711,00)		2298,000	766,000	884,000	294,667
	итого		17679,000	589,300	6850,00	228,333

Аналитическая группировка показывает, что с ростом кредитных вложений систематически возрастает прибыль В СРЕДНЕМ на 1 банк, следовательно, можно считать, что между величиной кредитных вложений ( ) и прибылью банков ( ) в целом ИМЕЕТСЯ ВЗАИМОВСЯЗЬ.