Тематика контрольных работ

И методические указания по их выполнению

Для выполнения контрольной работы необходимо придерживаться требований, предъявляемых кафедрой, изучить учебную и другую литературу по теме, дать полноценный развернутый ответ и составить список литературы.

Контрольная работа состоит из двух теоретических вопросов и одной задачи. В работе необходимо представить развернутое решение задачи.

Номер варианта определяется с помощью представленной ниже матрицы. Для того чтобы выбрать вопросы и задачу, соответствующего варианта, по горизонтали матрицы студент должен найти предпоследнюю цифру номера своей зачетной книжки, а по вертикали – последнюю. На пересечении соответствующей графы и соответствующего столбца будет находиться задание контрольной работы.

Работа оформляется полуторным междустрочным интервалом, шрифт 14.

Страницы контрольной работы должны быть пронумерованы. Сокращения слов не допускаются, список литературы необходимо составлять в соответствии с правилами библиографии.

Работа, выполненная студентом на тему не своего задания не зачитывается.

Матрица для определения варианта контрольной работы

Вопросы и задачи для выполнения контрольной работы

1. Двухуровневая банковская система.

2. Центральный банк и его функции.

3. Характеристика второго уровня банковской системы.

4. Банковские операции и другие сделки выполняемые кредитными организациями.

5. Отличительные черты Центрального банка (ЦБ) в сравнении с другими кредитными организациями.

6. Статус, задачи, функции и принципы организации и деятельности ЦБ РФ (Банка России).

7. Денежно-кредитная политика БР.

8. БР - орган банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций.

9. Понятие, значение и особенности маркетинга в коммерческом банке.

10. Анализ рынка, разработка и реализация маркетинговой стратегии.

11. Комплекс маркетинга как инструмент реализации выбранной стратегии: товарная, ценовая, сбытовая и коммуникационная политика банка.

12. Виды и особенности банковской рекламы.

13. Понятие, сущность и принципы банковского менеджмента,

14.Финансовый менеджмент, его основные направления

15. Стратегическое и тактическое планирование, разработка политики коммерческого банка.

16. Управление активами, пассивами, ликвидностью, доходностью, рисками.

17. Управление персоналом банка.

18. Основные типы банковских рисков.

19. Управление кредитным риском.

20. Управление риском несбалансированной ликвидности.

21. Управление процентным и валютным рисками.

22. Проблема банковских банкротств и их связь с банковскими рисками.

23. Операции доверительного управления.

24. Андеррайтинг. Участие банков в эмиссионном размещении ценных бумаг предприятий.

25. Форфейтинговые операции коммерческих банков.

26. Понятие лизинговой операции. Основные виды лизинга.

27. Организация и техника лизинговых операций.

28. Сущность, виды и преимущества факторинга.

29. Организация факторингового обслуживания.

30. Валютный рынок и валютные операции. Лицензирование банковских валютных операций.

31. Валютный курс и котировка валюты, кросс-курсы, валютная позиция.

32. Виды валютных операций. Кассовые и срочные валютные сделки, сделки «своп», арбитражные сделки с валютой.

33. Операции, совершаемые банками с ценными бумагами, их классификация.

34. Эмиссионные операции банка.

35. Банк как инвестор.

36. Банк как профессиональный посредник.

37. Сущность коммерческого кредита, его отличия от прямого банковского кредитования.

38. Виды векселей.

39. Принципы вексельного обращения. Индоссирование, акцепт, аваль векселя.

40. Банковские операции с векселями.

41. Кредитоспособность клиента как основа возврата банковской ссуды.

42. Залог как форма обеспечения возвратности кредита. Виды залога.

43. Гарантии и поручительства.

44. Другие формы обеспечения возвратности кредита: уступка требований, страхование риска непогашения кредита.

45. Общая характеристика методов кредитования, применяемых в российских коммерческих банках.

46. Срочная ссуда и кредитная линия.

47. Кредитование по простому ссудному счету, по специальному ссудному счету.

48. Особенности контокоррентного счета.

49. Процесс принятия решения о предоставлении кредита.

50. Кредитный договор, его содержание. Оформление выдачи и погашения кредита.

51. Кредитный мониторинг, его основная цель, способы проведения.

52. Принципы и формы безналичных расчетов.

53. Расчеты платежными требованиям, поручениями, чеками, векселями, пластиковыми карточками. Инкассовая и аккредитивная формы расчетов. Виды аккредитивов.

54. Межбанковские расчеты через расчетно-кассовые центры (РКЦ).

55. Межбанковские корреспондентские отношения. Расчеты через корреспондентские счета, открываемые в других банках.

56. Понятие ликвидности. Ликвидность и платежеспособность банка.

57. Факторы, влияющие на ликвидность и платежеспособность банка.

58. Риск дефицита ликвидности и способы управления ими.

59. Регулирование ликвидности со стороны Центрального банка.

60. Доходы и расходы коммерческого банка.

61. Процентная маржа.

62. Формирование и использование прибыли коммерческого банка.

63. Виды активов коммерческого банка.

64. Качество активов банка.

65. Цель формирования банковских ресурсов и их структура.

66. Пассивные операции банков, их основные формы.

67. Рынок кредитных ресурсов.

68. Межбанковский кредитный рынок.

69. Организационно-правовые формы деятельности банков.

70. Организационная структура коммерческого банка.

Функционирование подразделений и служб банка, их функции и задачи.

71. Порядок создания и прекращения деятельности кредитных организаций.

72. ЦБ России как кредитор «последней инстанции».

73. Аукционы рефинансирования.

74. Порядок предоставления Банком России ломбардного кредита банкам.

75. Определите требуемую сумму вклада, чтобы через год получить накопления в сумме 100 тыс. руб. Банк начисляет проценты по ставке 25% годовых.

76. Для реализации инвестиционного проекта требуется вложить 1 млн. руб. Ежегодно ожидаемый чистый поток – 250 тыс. руб. Ежегодно ожидаемый объем продукции – 1,5 млн. руб. Определите срок окупаемости средств.

77. Вкладчик положил на депозитный вклад 100 тыс. руб. Через два года сумма вклада составила 120 тыс. руб. Определите годовую простую процентную ставку.

78. За какой срок вклад увеличится в три раза при начислении процентов по простой ставке 40% годовых.

79. Вкладчик положил на депозитный вклад 100 тыс. руб. Через два года сумма вклада составила 120 тыс. руб. Банк начисляет сложные проценты один раз в год. Определите годовую процентную ставку.

80. Предприятие получило кредит на год в размере 1200 тыс. руб. с условием возврата (с учетом выплат процентов за кредит) 1440 тыс. руб. Рассчитайте годовую процентную ставку.

81. 100 тыс. руб. инвестированы на 2 года под 10% годовых. Определите сумму процентов, начисленных к концу срока, при условии полугодового начисления сложных процентов.

82. Определите сумму средств к погашению краткосрочного кредита в размере 100 млн. руб. через 72 дня при годовой ставке 60%.

83. Определите сумму депозитного вклада под 60% годовых в размере 200 млн. руб., полученных через два года при полугодовом исчислении процентов.

84. Определите сумму средств к погашению краткосрочного кредита в размере 180 млн. руб. через 30 дней при годовой ставке процентов в 48% (по формуле простых процентов).

85. Вкладчик положил на депозитный вклад 100 тыс. руб. Через три года сумма вклада составила 120 тыс. руб. Определите годовую простую процентную ставку.

86. Определите требуемую сумму вклада, чтобы через год получить накопления в сумме 200 тыс. руб. Банк начисляет проценты по ставке 25% годовых.

87. За какой срок вклад увеличится в три раза при начислении процентов по простой ставке 20% годовых.

88. Определите сумму депозитного вклада в размере 100 млн. руб. при полугодовом исчислении процентов. Годовая ставка 60% годовых.

89. За какой срок вклад в 100 тыс. руб. увеличится в два раза при ставке 10% годовых.

90. Используя формулу простых процентов, определите сумму средств к погашению краткосрочного кредита в размере 100 млн. руб. через 30 дней при годовой ставке процента 60%.

91. Определите сумму депозитного вклада в размере 100 млн. руб. через два года при ежегодном начислении 100% годовых.

92. До какой величины снизится покупательная способность денег в сумме 100 тыс. руб. через полгода при среднемесячных темпах инфляции в 2,5%.

93. Чтобы через два года капитал инвестора составил 75 млн. руб. при годовой ставке доходности в 25%, какую сумму должны составлять первоначальные вложения.

94. Вкладчик помещает в банк 2000 руб. под 4% на 3 месяца. Найдите доход от размещения этих средств.

95. Вкладчик помещает в банк 3000 руб. под 5% на 2 месяца. Найдите доход от размещения этих средств.

96. Вкладчик помещает в банк 5000 руб. под 6% на 6 месяцев. Найдите доход от размещения этих средств.

97. Годовой купон облигации в 1000 руб. с номиналом в 5% ежегодно оплачивается 30 июня. Каковы по состоянию на 31 августа набежавшие проценты?

98. Годовой купон облигации в 1000 руб. с номиналом в 6% ежегодно оплачивается 30 августа. Каковы по состоянию на 31 октября набежавшие проценты?

99. Вкладчик открывает сберегательный счет, внеся 5000 руб. под 3 %. Рассчитайте, какая сумма будет на счете через 10 лет, если банк начисляет проценты на капитал каждый год.

100. Вкладчик открывает сберегательный счет, внеся 10000 руб. под 3 %. Рассчитайте, какая сумма будет на счете через 10 лет, если банк начисляет проценты на капитал каждый год.

101. Вкладчик открывает сберегательный счет, внеся 10000 руб. под 5 %. Рассчитайте, какая сумма будет на счете через 10 лет, если банк начисляет проценты на капитал каждый год.

102. Вкладчик открывает сберегательный счет, внеся 1000 руб. под 4%. Рассчитайте, какая сумма будет на счете через 8 лет, если банк начисляет проценты на капитал каждый год.

103. Вкладчик открывает сберегательный счет, внеся 10000 руб. под 8%. Рассчитайте, какая сумма будет на счете через 5 лет, если банк начисляет проценты на капитал каждый год.

104. А одалживает Б сумму в 1000 руб. на 6 месяцев. Через 6 месяцев Б возвращает 1020 руб. (ссуду в 1000 руб. и проценты). Какова годовая ставка?

105. А одалживает Б сумму в 10000 руб. на 8 месяцев. Через 8 месяцев Б возвращает 10500 руб., а именно: ссуду в 10000 руб. и проценты. Какова годовая ставка?

106. А одалживает Б сумму в 5000 руб. на 8 месяцев. Через 8 месяцев Б возвращает 5050 руб., а именно: ссуду в 10000 руб. и проценты. Какова годовая ставка?

Экзаменационные вопросы

1. Понятие банковской системы. Этапы формирования современной банковской системы России.

2. Центральный банк Российской Федерации как главный банк страны, осуществляющий единую государственную денежно-кредитную политику.

3. Кредитные организации как рыночные субъекты экономики и субъекты банковской системы.

4. Организационно-правовые формы и принципы деятельности кредитных организаций.

5. Система страхования вкладов. Национальное бюро кредитных историй.

6. Взаимоотношения Банка России с кредитными организациями.

7. Политика Правительства Российской Федерации и Банка России в отношении банковского сектора.

1. Современное состояние и направления модернизации банковской системы.
2. Стратегия развития банковского сектора
3. Статус, полномочия, цели деятельности и функции Банка России.
4. Конституционно-правовой статус Банка России. Подотчётность Банка России Государственной Думе.
5. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления.
6. Нормотворческая деятельность Банка России.
7. Основные цели деятельности Банка России. Функции Банка России. Принципы организации деятельности Банка России.
8. Банк России как субъект налогового права. Структура Банка России, ее совершенствование.
9. Функции и организация деятельности подразделений Банка России.
10. Председатель Банка России: полномочия, порядок назначения на должность и освобождения от должности.
11. Функциональная структура, общая организация деятельности, полномочия и функции центрального аппарата и территориальных учреждений Банка России
12. Цели и направления единой государственной денежно-кредитной политики
13. Денежно-кредитная политика как составляющая часть экономической политики государства
14. Типы денежно-кредитной политики
15. Цели и задачи денежно-кредитной политики Банка России на современном этапе
16. Порядок, сроки разработки и утверждения Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики
17. Инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.
18. Выбор инструментов денежно-кредитной политики в различных экономических ситуациях
19. Особенности монетарной политики Федеральной резервной системы США и денежно-кредитная политика Европейского центрального банка
20. Основные тенденции денежно-кредитной политики центральных банков на современном этапе.
21. Правовые основы, цели и задачи банковского регулирования и надзора
22. Сущность и система банковского надзора. Виды надзора.
23. Основополагающие принципы эффективного банковского надзора, принятые Базельским комитетом по банковскому надзору.
24. Банк России как орган банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп.
25. Правовое обеспечение осуществления Банком России функции банковского регулирования и банковского надзора. Полномочия Банка России.
26. Структурные подразделения Банка России, осуществляющие банковское регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, их основные функции и порядок взаимодействия. Структура и функции Комитета банковского надзора. 34.Организация и осуществление банковского регулирования и банковского надзора
27. Особенности государственной регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности.
28. Основные принципы и направления организации дистанционного банковского надзора за деятельностью кредитных организаций.
29. Инспектирование Банком России деятельности кредитных организаций.
30. 38.Функции и полномочия Банка России по финансовому оздоровлению проблемных кредитных организаций.
31. Компетенция, функции и роль Банка России в процессе ликвидации кредитных организаций
32. Сущность банка. Функции банка. Банк как элемент банковской системы.
33. Банковские операции и сделки кредитных организаций, их виды и характеристика.
34. Активные и пассивные операции.
35. Прибыль банка. Понятие банковской ликвидности.
36. Основная характеристика современного банковского законодательства и его структура.
37. Структура банковских пассивов.
38. Капитал коммерческого банка. Структура банковского капитала. Функции капитала.
39. Обязательства коммерческих банков.
40. Состав и структура активов. Качество активов банка. Принципы управления единым портфелем активов и пассивов банка.
41. Чистая процентная маржа и ее анализ.
42. Управление гэпом. Дюрация (длительность)
43. Значение и виды банковской отчетности. Баланс банка и принципы его построения.
44. Текущая бухгалтерская отчетность кредитной организации. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации.
45. Финансовая отчетность банков в соответствии с международными стандартами.
46. Состав, содержание и принципы организации отчётности Банка России.
47. Содержание и порядок представления отчётности кредитными организациями в Банк России. Обобщение учреждениями Банка России отчётности кредитных организаций.
48. Порядок взаимодействия различных подразделений Банка России и его учреждений, а также кредитных организаций в процессе составления, обобщения и анализа банковской статистической отчётности.
49. Безналичные расчеты в Российской Федерации. Платежные системы Российской Федерации.
50. Платежная система Банка России.
51. Система валовых расчетов в режиме реального времени (RTGS) Банка России.
52. Ключевые принципы для системно значимых платёжных систем, разработанные Комитетом по платёжным и расчётным системам Банка международных расчётов.
53. Понятие, оценка и качество банковского менеджмента.
54. Информация в системах банковского менеджмента.
55. Банковская политика. Финансовые сферы банковского менеджмента.
56. Управление пассивами. Управление активами. Управление прибылью.
57. Банковский риск-менеджмент.
58. Особенности маркетинговой деятельности в банке. Функции маркетинга и организационная структура.
59. Технологии микромаркетинга. Технологии макромаркетинга.