Студопедия

КАТЕГОРИИ:

АстрономияБиологияГеографияДругие языкиДругоеИнформатикаИсторияКультураЛитератураЛогикаМатематикаМедицинаМеханикаОбразованиеОхрана трудаПедагогикаПолитикаПравоПсихологияРиторикаСоциологияСпортСтроительствоТехнологияФизикаФилософияФинансыХимияЧерчениеЭкологияЭкономикаЭлектроника


Криминалистическая характеристика мошенничества




Лекция № 2

(специальность 030501.65)

«РАССЛЕДОВАНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА

В ЭКОНОМИЧЕСКОЙ СФЕРЕ И СВЯЗАННЫХ С НИМ МЕХАНИЗМОВ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ»

Подготовил: к.ю.н., доцент

Журавлев С.Ю.

Обсуждена и одобрена на заседании кафедры криминалистики от 07.03.07, протокол № 11

Начальник кафедры криминалистики, полковник милиции

А.Ф. Лубин

 

Нижний Новгород

ПЛАН ЛЕКЦИИ

Криминалистическая характеристика мошенничества

Выявление признаков мошенничества и тактика проверочных действий.

Выдвижение и разработка версий. Планирование расследования мошенничества

Тактики производства следственных действий при расследовании мошенничества

Криминалистическая характеристика мошенничества

Сущность мошенничества заключается в завладении чужим имуществом путем обмана или путем злоупотребления доверием.

Объекты, на которые направлен данный вид преступного посягательства – это различные ТМЦ во всем своем многообразии: наличные или безналичные деньги, товары, полуфабрикаты, сырье. Кроме этого объектом мошеннических действий являются различного рода услуги, которые мошенники потребляют и не оплачивают или наоборот – получают за них оплату, но не предоставляют. Предметом мошеннических действий являются различные товары, которые с учётом конъюнктуры спроса и предложения могут быть быстро реализованы на рынке. К их числу относятся оргтехника, спиртные напитки, сигареты, различные продукты питания, промышленные товары, например пользующиеся сезонным спросом.

Замечено, что большинство мошенников обладает сильным даром воображения и убеждения, позволяющих им чувствовать себя лидером в любых ситуациях. Внешне – это лица солидные, умеющие себя "подать". Нередко желая оставить о себе благоприятное впечатление, демонстрируют, будто невзначай, дружбу с влиятельными людьми (посредством "случайного" предъявления визитных карточек с автографами владельца, телефонных звонков к ним), или причастность к внушительным предприятиям, фирмам (путем предъявления рекламных проспектов, официальных бланков). Нередко при этом используются подложные документы существующих и не существующих организаций

В зависимости от степени криминальной заражённости всё многообразие субъектов преступной деятельности данного вида можно разделить на следующие группы:

1. «Гастролёры». Характерной особенностью данной категории мошенников является:

а) действие в нескольких регионах и как правило отсутствие преступной деятельности в месте постоянного проживания;

б) мнимое представительство от имени нескольких фирм, т.е. наличие на руках у мошенника нескольких комплектов представительских документов;

в) соединение официальной и криминальной деятельности (например, во время командировки).

2. «Рецидивисты», для которых характерно:

а) наличие прошлой судимости за мошенничество или иное «экономическое» преступление (например, незаконное предпринимательство, присвоение или растрату и т.д.);

б) совершение мелких мошенничеств по несложным схемам, которые не требуют квалифицированной подделки документов;

в) соединение мошенничеств с другими преступлениями, например, мелкими кражами, употреблением и распространением наркотиков и т.д.

3. «Новички», которых на жаргоне иногда именуют «первачки», «птенцы», для которых свойственно:

а) совершение мошеннических действий первый раз по легкомыслию или на основе желания «сорвать» лёгкие деньги;

б) совершение мошеннических действий в силу сложного стечения обстоятельств и желания любой ценой выйти из кризиса неплатёжеспособности;

в) соучастие в мошеннических действиях в силу плохого знания рынка товаров и услуг, а также работающих на нём людей.

В зависимости от роли мошенника в криминальной схеме субъектов ПД можно классифицировать на следующие группы:

1. Инициатор мошенничества. Это «мозговой центр» и часто исполнитель основных действий в рамках схемы мошенничества. По схеме подготовки и реализации преступного замысла он может появляться в самый последний момент, а возможно действовать с первых шагов реализации мошеннической схемы под видом рядового исполнителя. Существуют схемы, когда организатор вообще не вступает в контакт с потерпевшими и его роль в мошеннической схеме лишь косвенно прослеживается, например, через телефонные контакты субъектов ПД или по электронной почте.

2. Основные и второстепенные исполнители мошеннической схемы. Данные субъекты непосредственно вступают в контакты с потерпевшей стороной и могут быть опознаны. По отведённой им роли основные исполнители выступают, например, в качестве представителя коммерческой организации, подписывают документы, гарантируют поставку или оплату. Второстепенные исполнители играют роль водителей, грузчиков, обеспечивают тот или иной элемент мошеннической схемы необходимыми демонстрациями.

3. «Зиц-председатели». В криминальной практике подобную категорию низового звена мошенников именуют «каматозники», а фирму, которую они возглавляют «помойка». В данном случае речь идёт о лицах, которые социально опустились и возможно даже состоят на учёте в наркологическом и психиатрическом диспансере. Используя этот фактор, мошенники-организаторы регистрируют на их имя фирму, которая создаётся для аккумулирования налоговых обязательств и иной дебиторской ответственности. Например, с использованием таких организаций или предпринимателей несколько раз оформляется крупная сделка с якобы имевшей место оплатой партии товара наличными деньгами.

Ситуационные элементы мошенничествавключают в себя время и место совершения мошеннических действий, характеристику объекта преступного посягательства, условия, которые способствовали мошеннику.

Время совершения мошеннических действий определяется содержанием самой мошеннической схемы. Поэтому категория «время» в содержательном плане делится на время первой встречи мошенника и жертвы, время заключения основных договорённостей, время получения мошенником наличных денег или перечисления на счёт основного объёма похищенных денег, время получения ТМЦ, которыми завладел мошенник. Применительно к реальной практике расследования имеет также значение доказывание системы действий совершённых через строго определённые промежутки времени и т.д.

При расследовании этого вида преступлений установление места и времени событий не вызывает существенных затруднений, поскольку мошеннические действия, как правило, фиксируются в определенных договорах, соглашениях, других документах, в которых, помимо сущности совершаемых действий, отражаются и сведения о времени и месте, где произошло исследуемое событие.

Временем совершения мошенничества в отношении учреждения, организации или предпринимателя как правило является рабочее время, в рамках которого практика отмечает такие криминогенные промежутки времени как начало рабочего дня, время перед обедом и после обеда, а также конец рабочего дня.

Совершение мошенничеств в отношении личного имущества граждан определяется временем когда взрослые члены семьи отсутствуют дома и, например, ребёнок становится жертвой цыганского мошенничества. Временем совершения «лохотронных» мошенничеств является период нахождения потерпевшего на рынке и т.д.

Применительно к категории место совершения преступления следует учитывать не только доказательственный, но розыскной аспект работы. Поэтому следует отличать место совершения предварительных, обеспечивающих действий и место изъятия денег, получения товара, место промежуточного хранения и реализации ТМЦ полученных обманным путём. В содержательном плане место – это офис фирмы, гостиница, квартира, бар, склад предприятия, бухгалтерия и касса и т.п. объекты на которых (в которых) совершались те или иные действия мошенников и их связей.

К числу условий, которые способствуют мошеннику, в совершении его действий относятся следующие:

1. Потребность жертвы в материалах, сырье, комплектующих и временные трудности с их поставкой через постоянных деловых партнёров.

2. Потребность в увеличении оборота денег и товаров, т.е. потребность в быстром сбыте продукции (товаров и услуг).

3. Целенаправленное создание условий, в которых объект мошенничества не успевает сориентироваться и принять экономически безопасное решение. Например, один мошенник делает предложение фирме о покупке или продаже какого-нибудь товара. Спустя некоторое время другой мошенник предлагает этой коммерческой структуре действия, стыкующиеся с первым предложением, что и подталкивает фирму или предпринимателя выступить в данной сделке в качестве посредника.

4. Допущение жертвой возможности совершения мошенником таких действий, которые прямо нарушают закон.

5. Экономические условия в конкретном регионе, конъюнктура рынка, сложности со сбытом продукции, сложность приобретения жилья в тех местах, где его не строят и т.д.

В зависимости от содержания мошеннических действий и их возможной квалификации в соответствии с диспозицией ст. 159 УК РФ можно выделить:

– способы мошеннического завладения имуществом собственника;

– способы мошеннического приобретения права на чужое имущество;

– способы, основанные на обмане собственника имущества;

– способы, основанные на злоупотреблении доверием собственника имущества.

В зависимости от того на чьё имущество направлена реализация преступного замысла, в зависимости от направления деятельности мошенников всё многообразие способов можно разделить на мошеннические посягательства на собственность, имущество и денежные средства физических или юридических лиц.

 

К числу указанных способов посягательства относятся:

Продажа вещевой (товарной) «куклы». В данном случае речь идёт о продаже предмета, вещи, которые лишь по внешнему виду предмета или его упаковки соответствуют заявленному качеству.

Фармазонство. Изготовление и продажа изделий из цветного металла и стекла под видом изделий из золота, серебра, платины, драгоценных и полудрагоценных камней. Наиболее отработанные схемы мошенничества, подобного рода состоят из следующих этапов:

а) в кустарных условиях из цветного металла изготавливаются элементы конструкции будущего «ювелирного изделия;

б) заготовки перевозятся на предприятие, с высокотехнологичной «точечной» сваркой, где заготовки свариваются в единое изделие;

в) сваренные в единое изделие заготовки перевозятся на предприятие, где имеется гальваническое производство, связанное с золочением поверхностей, например контактов электронных схем[1];

г) сваренные и позолоченные изделия возвращаются в кустарную мастерскую, где на них ставится поддельное пробирное клеймо и закрепляется фальсифицированный драгоценный камень.

В последние годы прослеживается всплеск проявлений данного вида мошенничества при сдаче ювелирных изделий в ремонтные мастерские, где, нередко, драгоценные камни заменяют на подделки из стекла и хрусталя.

«Ломка» или «выдержка денег».Подмена крупных купюр на более мелкие при обмене банкнот, при продаже валюты на «чёрном» рынке. Этот приём также используется в криминальной практике для передачи денежной «куклы» за купленный у продавца товар. В криминальной практике подобного рода обман применяется при передаче денег за купленные автомобиль, квартиру, дачу и т.д.

«Подкидка».Подбрасывание на пути жертвы денег или ценных предметов, которые предлагает в укромном месте разделить случайный «попутчик». В момент раздела появляется «обворованный» потерпевший и «работники милиции». Жертве предлагается альтернатива – быть привлечённым к уголовной ответственности за «кражу» или уплатить сумму «отступного». В криминальной практике данная мошенническая схема часто перерастает в откровенный грабёж и причинение вреда здоровью при условии отказа жертвы от выплаты «отступных».

«Мнимое посредничество».Завладение деньгами потерпевшего под предлогом помощи в приобретении имущества или решения социально значимого для него вопроса. В современных условиях довольно часто такие схемы используются под предлогом посредничества в передаче «взятки» сотрудникам правоохранительных органов или суда.

«Шулерство». В данном случае речь идёт о группе способов связанных с обманом при игре в карты, при гадании, знахарстве. К этой же категории относятся способы обмана, которые используют лица манипулирующие напёрстками, мыльницами, стаканчиками. Организация уличного «лохотрона» связана с имитацией беспроигрышной лотереи в которой требуется доплата за выигранный товар. Известный в криминальной практике «цыганский» приём похищения денег и ценностей путём проникновения в дом под видом гадания, получения милостыни, пеленания ребёнка, утоления жажды также можно отнести к данной группе способов.

«Разгон». Суть данной мошеннической схемы состоит в том, что субъекты ПД в процессе реализации криминального замысла выдают себя за сотрудников различных государственных учреждений уполномоченных на проведение проверок. В процессе «проверки» используются фальсифицированные документы «подтверждающие» права мошенников. По ходу проверки инсценируется ситуация готовности проверяющего получить «взятку» и не заметить возможные «нарушения».

«Два хозяина».Данный механизм мошенничества связан с обманом добросовестного приобретателя участка земли, квартиры, дачи. Указанные объекты одновременно продают нескольким лицам, которые могут находиться даже в разных городах. Например, известны случаи продажи одной квартиры четырём владельцам, продажи участка земли за рубежом под кладбище нескольким российским предпринимателям и т.д. Особенность расчёта мошенников строится на том, что обман может обнаружиться не ранее чем на этапе регистрации сделки, когда продавец уже отсутствует. Кроме того, два и более приобретателя вступают между собой в конфликт ради реального обладания приобретённым имуществом. При этом мошенник остаётся за пределами их первостепенного интереса.

Мошенничество «суррогатной мамы». В криминальной практике последних лет появились схемы обмана, основанные на договорённостях частных лиц о вынашивании физиологически здоровой женщиной ребёнка, который зачат с использованием репродуктивных компонентов своих, если так можно выразиться, юридических и в значительной степени биологических родителей. Практика уже знает случаи когда «суррогатные мамы» отказываются от выполнения взятых на себя обязательств, например, потратив деньги заказчиков, делают аборт и заявляют о выкидыше.

Мошенничество лжеработодателя. После начала перехода России на рыночные отношения в криминальной практике получили своё развитие мошеннические действия лиц, которые, под предлогом устройства на работу, приглашают заинтересованных лиц предоставить необходимые работодателю сведенья о профессиональных качествах. Кроме того, мошенники требуют уплатить некоторую сумму за услуги по поиску работы и оформление необходимых документов, например, для выезда за рубеж.

«Цыганский гипноз».Данное направление мошенничества известно в криминальной практике, но достаточно мало освещёно в литературе. Например, в одном из автосалонов г. Н. Новгорода была приобретена автомашина ГАЗ – 31029 за 12 тыс. рублей(!?). Именно такая сумма оказалась у кассира после ухода «покупателя». Лица, столкнувшиеся с данным феноменом, отмечают целый спектр неконтролируемых мыслей, эмоций, чувств, ощущений. У кассира автосалона было ощущение, что она получила всю сумму от покупателя автомобиля, но совершенная потеря памяти в отношении своих действий по пересчёту денег.

Схема прямого обмана может заключаться в том что, не имея возможности их исполнения, руководитель фирмы заключает договоры с коммерческими и государственными организациями России и стран СНГ на поставку промышленных и продовольственных товаров. Для введения в заблуждение относительно наличия предполагаемых к поставке товаров коммерческим партнёрам предъявляется складская расписка на фактически не существующий товар.

Прямой обман в финансово-кредитной сфере может быть использован в схеме получения кредита в банке под залог недостроенного объекта, например, яхты, для завершения строительства которой и берётся кредит.

Например, применительно к деятельности органов страхования мошенниками применяются следующие разновидности механизмов мошенничества.

В первом случае завышается сумма ущерба, подлежащего страховому возмещению клиенту в результате каких-либо событий, оговоренных в договоре страхования, например, при страховании автомашины в случае аварии, угона, при страховании жилого дома на случай пожара и т.д. Для этого клиент и сотрудник органа страхования по взаимной договоренности умышленно завышают размер ущерба, наступившего в результате оговоренного в страховом полисе событий, после чего разницу между фактическим ущербом и суммой, выплаченной органом страхования, предварительно разделив между собой, присваивают. Нередко соучастниками в этом способе мошенничества являются и ответственные лица других ведомств (при оформлении факта возгорания дома сотрудник государственной противопожарной службы; при оценке суммы ущерба, подлежащей выплате в результате аварии автотранспортного средства эксперт-оценщик организации, которая имеет лицензию на данный вид деятельности и т.п.).

Во втором случае фальсифицируется (инсценируется) событийно и документально сам страховой случай и подыскиваются свидетели, как самого «страхового случая», так и объёмов причинённого «ущерба».

Схема мнимого представительства заключается в том, что субъект, имея на руках фиктивные документы о принадлежности его, например, к коммерческой фирме (доверенности, бланки с печатями, чековые книжки, векселя), обращается к руководителю юридического лица с предложением заключить «взаимовыгодный» договор. При этом умело используются известные мошеннику факты трудностей предприятия с поставками, сбытом, транспортом и др. При этом фирма, от имени которой якобы выступает мошенник как правило не существует в действительности. Первым условием соглашения выступает отгрузка предприятием каких-либо материальных ценностей или оплата наличными.

Аналогичным образом совершается мошенничество, где субъектом выступает не простое физическое лицо, а представитель какой-либо фирмы или группа лиц. Причем фирма, которую представляют мошенники, создается исключительно для совершения хищений. Ее учредители не ставят своей целью осуществление тех операций, которые декларируются в Уставе фирмы. При этом последовательность действий по обману аналогична указанной ранее. Разница состоит в действиях после заключения сделки и получения товара. В этом случае учредители фирмы публикуют заметку в местной печати о своей ликвидации, с которой, естественно, партнеры из других городов и местностей ознакомиться не могут и спустя определенное время распускаются. Имущество и деньги делятся между учредителями и членами фирмы, после чего последние зачастую меняют место жительства, не сообщая о своем новом месте нахождения.

Схема мнимого посредничестваимеет свои особенности в зависимости от содержания криминальной схемы и используемых мошенниками средств обмана и введения в заблуждение потерпевших. Классическую основу мнимого посредничества составляют следующие действия. Группа лиц от имени существующего или фиктивного предприятия, фирмы, заключает договор с предприятием на закупку у него сырья, товаров и т.п. Одновременно эта фирма обязуется поставить эти товары другому предприятию. Получив от первого предприятия материальные ценности, а от второго деньги за, якобы, предоставленные товары, мошенники скрываются.

Хищение путем мошенничества в отношении имущества юридических лиц тесно переплетается со взяточничеством и коммерческим подкупом. В основном, мошенники пользуются нечистоплотностью некоторой части чиновников и хозяйственников, имеющих доступ к материальным ценностям и денежным средствам. Этот аспект необходимо учитывать при планировании деятельности по раскрытию данного вида преступлений. "Обманутые" служащие, в силу своей заинтересованности, практически не способствуют изобличению мошенников. Поэтому, в первую очередь, при раскрытии подобных преступлений следует делать упор на вещественные доказательства и документы.

Для преступной деятельности мошенников в меньшей степени характерны следы, оставленные на месте происшествия. Не редко места происшествия как такового вообще не существует. Следы преступной деятельности сохраняются в документах, оттисках печатей, бланках документов, используемых для обмана, в оставленных на этих предметах следах рук, запаховых следах, а также мысленных образах участников этой деятельности, очевидцев.

Поэтому в ходе раскрытия механизма мошенничества нередко изучаются шрифты печатающих устройств, с помощью которых исполнены документы, подписи лиц их подписавших, особенности штампов, печатей и другие предметы которые имели отношение к мошеннику, втянуты им в сферу механизма преступной деятельности.

Кроме того, в отличие от совершения краж и других подобных преступлений, где преступник желает и часто остается невидимым, мошеннику в любом случае приходится входить в контакт с лицами, имеющими отношение к работе с товароматериальными ценностями. Поэтому у очевидцев, свидетелей в памяти практически всегда остается зрительный образ мошенника, что в немалой степени способствует быстрому раскрытию этого вида хищения. Этот фактор учитывается при планировании неотложных оперативных и следственных действий по раскрытию преступления.

 

 


Поделиться:

Дата добавления: 2015-08-05; просмотров: 124; Мы поможем в написании вашей работы!; Нарушение авторских прав





lektsii.com - Лекции.Ком - 2014-2024 год. (0.008 сек.) Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав
Главная страница Случайная страница Контакты