Змістовний модуль 2. Правове регулювання інвестиційних та валютних операцій банків.

Тема 6. Правове регулювання банківського кредитування (4 год)

Самостійна робота

Методологічні вказівки:

Важливе місце у фінансовій системі України посідає кредит. Що слід розуміти під кредитом. Кредит сприяє підвищенню ефективності економіки, забезпечує перелив капіталу, стимулює грошовий обіг та є важливим інструментом державного регулювання економікою.

Фінансовий кредит: поняття, сутність, особливі риси.

Кредитні правовідносини, як і решта правових відносив, передбачають наявність таких елементів, як суб’єкти, об’єкт і зміст.

Завдання для самостійної роботи .

1. Виділіть у робочому зошиті окремий розділ під назвою «Словник ключових понять з банківського права» та внесіть до нього вказані вище ключові поняття до теми з відповідними визначеннями, знайденими у рекомендованих підручниках, посібниках, фахових словниках, а також у нормативно-правових актах.

2. Законспектуйте у робочому зошиті кредитні операції, які має право здійснювати Національний банк України.

3. Поясніть письмово у робочому зошиті різницю між акціями та облігаціями, що емітують банки.

4. Ситуаційне завдання.

Товариство з обмеженою відповідальністю “Світанок” звернулося до АБ “Мрія” з проханням надати кредит у сумі 10 млн. грн. строком на 1 рік.

Які документа необхідно надати підприємству “Світанок” для отримання банківського кредиту. Складіть варіант кредитного договору.

5. Ситуаційне завдання.

Акціонерний комерційний банк “Кредит” випустив в обіг та розмістив на ринку цінних паперів незареєстровані акції на суму 200 тис. грн.

Яку відповідальність нестиме банк за це порушення? Дайте арґументовану відповідь, посилаючись на чинне законодавство України.

6. Ситуаційне завдання.

Між банком та акціонерним товариством (далі – АТ) було укладено кредитний договір про надання кредиту траншами (частинами) на протязі 10 днів після надання заявок АТ на перерахування траншів. Банк виконував перерахування несвоєчасно. У зв’язку з несвоєчасним одержанням коштів АТ зазнало збитків у своїй виробничий діяльності і не змогло повернути кредит та проценти. Суд задовольнив позов банку про стягнення з АТ кредиту, процентів та пені тільки в частині стягнення кредиту, відмовив в стягненні процентів та пені.

Чи законним є рішення, прийняте судом, чи ні та на підставі яких норм законодавства?

7. Складіть таблицю «Кредитна система України» за таким зразком:

Тема 7. Правове регулювання ринку цінних паперів (6 год)

Самостійна робота

Методологічні вказівки:

Ринок цінних паперів. Через ринок цінних паперів (банки, спеціальні кредитно-фінансові установи, фондову біржу) акумулюються кошти підприємств, банків, держави і населення, які спрямовуються на виробниче і неви­робниче вкладення капіталів.

Розрізняють первинний і вторинний ринок цінних паперів. Первинний ринок цінних паперів: сутність, зміст. Первинне розміщення цінних паперів провадиться за підпискою або у формі безпосереднього продажу первинним покупцем.

У законодавстві сформульовано поняття цінного папера відповідно до Закону України “Про цінні папери і фондову біржу”.

Завдання для самостійної роботи:

1. Виділіть у робочому зошиті окремий розділ під назвою «Словник ключових понять з банківського права» та внесіть до нього вказані вище ключові поняття до теми з відповідними визначеннями, знайденими у рекомендованих підручниках, посібниках, фахових словниках, а також у нормативно-правових актах.

2. Законспектуйте види ринку цінних паперів та його регулювання. Визначте, що означає поняття «ринок цінних паперів.

3. Дайте відповідь у робочому зошиті, що означає поняття «управління портфелем цінних паперів?

Тема 8. Загальна характеристика національного валютного законодавства (6 год)

Самостійна робота

Методологічні вказівки:

У фінансовій діяльності незалежної суверенної України важливу роль відіграє валютне законодавство. Валютне регулювання: поняття, сутність, законодавство. Україна за допомогою валютного регулювання визначає порядок організації валютних відносин і контролює здійснення валютних операцій, надання іноземним юридичним і фізичним особам кредитів та позик, встановлює порядок ввезення, вивезен­ня та переказу валюти за кордон і тим самим підтримує рівновагу платіжного балансу та стабільність національної валюти.

Теми рефератів і доповідей:

1. Банківське право в системі правових наук.

2. Значення банківського права для сучасного юриста.

3. Банківське законодавство та його роль у становленні ринкової економіки України.

4. Шляхи подолання наслідків фінансової кризи в Україні та роль в цьому банківської системи.

5. Місце нормативно-правових актів Національного банку України у регулюванні банківських відносин.

6. Особливості банківських правовідносин.

Завдання для самостійної роботи:

1. Виділіть у робочому зошиті окремий розділ під назвою «Словник ключових понять з банківського права» та внесіть до нього вказані вище ключові поняття до теми з відповідними визначеннями, знайденими у рекомендованих підручниках, посібниках, фахових словниках, а також у нормативно-правових актах.

2. Законспектуйте види валютних операцій. Визначте, які валютні операції характерні для валютного ринку України.

3. Перерахуйте у робочому зошиті види валютних операцій, що потребують ліцензії та письмового дозволу Національного банку України, із зазначенням правил їх отримання та механізму реалізації.

4. Дайте обґрунтовану письмову відповідь на питяння: «Як Ви вважаєте, чи може бути видана Національним банком України генеральна ліцензія на використання іноземної валюти на території України як засобу платежу або застави?»

5. На підставі аналізу Закону України “Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті” охарактеризуйте порядок зарахування виручки резидентів в іноземній валюті на банківські рахунки.

6. Ситуаційне завдання.

Резиденту – суб’єкту підприємницької діяльності необхідно виконати зобов’язання в іноземній валюті щодо оплати продукції перед нерезидентом та у зв’язку з цим здійснити за межі України платежі в іноземній валюті на загальну суму 100 000 євро.

Чи потребує ця операція отримання відповідного дозволу Національного банку України? Відповідь обґрунтуйте.

7. Ситуаційне завдання.

Товариство з обмеженою відповідальністю (далі - ТОВ) – резидент одержало позику в іноземній валюті від нерезидента і не зареєструвало контракт про позику у встановленому законодавством порядку. Банк зарахував іноземну валюту на рахунок ТОВ, яке використало іноземну валюту в Україні у відповідності з законодавством. Під час повернення позики банк відмовив ТОВ в перерахуванні іноземної валюти нерезиденту, посилаючись на відсутність реєстрації контракту. ТОВ звернулося з позовом до господарського суду з вимогою зобов’язати банк перерахувати іноземну валюту ТОВ за контрактом нерезиденту.

Тема 9. Основи банківського права провідних зарубіжних країн (8 год). Самостійна робота

Методологічні вказівки:

Об’єктом регулювання з боку банківського права виступає специфічна група суспільних відносин, предметом якої є банківська діяльність. Банківське право зарубіжних країн. Дослідження механізму правового регулювання банківської діяльності.

Банківське право в країнах з ринковою економікою виступає самостійною галуззю права. Об’єктом регулювання з боку банківського права виступає специфічна група суспільних відносин. Банківські правовідносини різноманітні як за змістом, так і за своїм неоднорідним характером.

Для сучасної практики характерне використання різних моделей організації і функціонування банківських систем зарубіжних країн. Банківські системи різних країн, їх організаційна структура та правове регулювання залежать від багатьох факторів.

План роботи (для вивчення):

1. Поняття та суть банківського права провідних зарубіжних країн

2. Правова регламентація банківської діяльності в розвинутих країнах

3. Організація функціонування банківської системи розвинутих країн

4. Інститут банківської таємниці у зарубіжних країнах.

Термінологічний словник«банківське право провідних зарубіжних країн», «валюта», «валютні операції», «правові системи».

Теми рефератів і доповідей:

1. Поняття та суть банківського права провідних зарубіжних країн

2. Правова регламентація банківської діяльності в розвинутих країнах

3. Організація функціонування банківської системи розвинутих країн: Німеччини та Франції, США та Великобританії.

4. Інститут банківської таємниці у зарубіжних країнах.

Завдання для самостійної роботи:

1. Виділіть у робочому зошиті окремий розділ під назвою «Словник ключових понять з банківського права» та внесіть до нього вказані вище ключові поняття до теми з відповідними визначеннями, знайденими у рекомендованих підручниках, посібниках, фахових словниках, а також у нормативно-правових актах.

2. Законспектуйте у робочому зошиті банківське право в країнах з ринковою економікою виступає самостійною галуззю права.

3. Дайте письмову відповідь на питання: яким чином питання банківської таємниці відображено в законодавстві західних країн?

4. Назвіть та охарактеризуйте у робочому зошиті що ви знаєте про відповідальність за розголошення банківської таємниці в розвинутих країнах.