Преступления, связанные с отношениями кредитора и должника.

Незаконное получение кредита (ст. 176 УК РФ)

объект преступления - отношения, регулирующие кредитную деятельность кредитно-финансовых организаций.

По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

Объективная сторона:

а) получение кредита;

б) получение льгот при кредитовании без законных оснований.

Важное значение имеет способ совершения общественно опасного деяния - путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений (не отражают реального финансового положения) о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб. Ущерб признается крупным исходя из финансового положения банка, иного кредитора, если он может повлечь невозможность выполнить обязательства либо даже привести к банкротству.

Состав материальный, и для установления момента окончания преступления требуется наряду с деянием определить причинение крупного ущерба кредитору и причинную связь между ними.

Субъект преступления - физическое, вменяемое лицо, достигшее восемнадцатилетнего возраста. Наряду с общими признаками обладает специальными: является гражданином - предпринимателем или руководителем организации любой формы собственности.

Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом. Виновный осознает, что получает кредит или льготный кредит путем предоставления кредитору заведомо ложных сведений, и желает получение такого кредита.

Квалифицированный состав (ч. 2 ст. 176 УК РФ) предусматривает особенности предмета преступления. Таковым является государственный целевой кредит. Особенность имеет и объективная сторона, которая выражается в: а) незаконном получении государственного целевого кредита; б) использовании его не по прямому (целевому) назначению. Крупный ущерб в этом случае причиняется гражданам, организациям или государству. Ответственность наступает с 16 лет.

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ) Непосредственный основной объект преступления - отношения, определяющие интересы кредитора.

Дополнительный объект - нарушение интересов правосудия, выражающиеся в неисполнении решения суда по защите интересов кредиторов.

Объективная сторона выражается в бездействии, связанном в злостном уклонении:

а) от погашения кредиторской задолженности;

б) от оплаты ценных бумаг.

Уголовная ответственность возможна только при злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности, каковым является неисполнение вступившего в законную силу судебного решения при возможности должника погасить долг.

Обязательное условие наступления уголовной ответственности - крупный размер задолженности гражданина, составляющий сумму, превышающую двести пятьдесят тысяч рублей.

Состав формальный, и требуется установление уклонения от погашения кредиторской задолженности после вступления в законную силу судебного акта.

Субъект преступления специальный - это руководитель организации или гражданин, получивший кредит, или гражданин предприниматель.

Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом. Виновный осознает, что уклоняется от погашения задолженности, не выполняет решения суда по данному вопросу, и желает этого.

Неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК РФ). Неправомерные действия при банкротстве ст. 195.

Непосредственный объект – установленный порядок осуществления законной предпринимательской деятельности и банкротства несостоятельных субъектов предпринимательской деятельности.

Дополнительный непосредственный объект - имущественные интересы кредиторов – граждан и ЮЛ.

Предмет – имущество. Имущественные права и имущественные обязанности., сведения об имуществе, его размере, местонахождения и т.д.

Банкротство - признанную арбитраж­ным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязан­ность по уплате обязательных платежей в течение трех месяцев с момента, когда наступила дата их исполнения.

Объективная сторона преступления по ч. 1 ст. 195 УК включает деяние, которое может быть совершено в следующих формах:

1) сокрытие имущест­ва, имущественных прав или имущественных обязанностей, сведений об
имуществе, его размере, местонахождении либо иной информации об иму­ществе, имущественных правах или имущественных обязанностях; утаивание различными спосо­бами.

2) пере­дача имущества во владение иным лицам; временная переус­тупка права пользования.

3) отчуждение имущества; включает в себя все формы возмездного и без­возмездного от него избавления (продажу, обмен, дарение и т. д.).

4) его уничтожение; приведение его в полную не­годность или в такое состояние, когда восстановление имущества эконо­мически нецелесообразно.

5) фальсификация бухгалтерских или иных учетных докумен­тов, отражающих экономическую деятельность юридического лица или ин­дивидуального предпринимателя; подделку, искаже­ние, внесение в них изменений, меняющих суть документа.

6) их сокрытие;

7) их уничтожение.

Имущество может иметь форму наличных денежных средств, денежных средств на счетах должника, валютных ценностей, автотранспорта, готовой продукции, объектов недвижимости, сырья, материалов, оборудования, других основных средств и т. д.

Под имущественными правами следует понимать права лица (ЮЛ или ИП) на получение имуще­ства в любом виде, вытекающие из договорных и иных законно существо­вавших и существующих отношений.

К имущественным обязанностям - по которым лицо (ЮЛ или ИП) обязано совер­шить определенное действие имущественного характера (передача имущест­ва, выполнение работы, уплата денег и т. п.) в пользу другого лица, в том числе в пользу государства, например по договорам купли-продажи, мены, дарения, возмездного оказания услуг, перевозки, займа и кредита и т. д.

Сведения об имуществе, его размере, местонахождении представляют со­бой данные о наличии этого имущества у лица, об обладании лицом кон­кретным имуществом, о факте передачи этого имущества другим лицам, отом месте, в котором оно находится на момент совершения преступления, о стоимости, объемах, размерах этого имущества и т. д.

Под иной информацией об имуществе, имущественных правах или имуще­ственных обязанностях следует понимать данные о них различного содер­жания и различно оформленные.

Обязательным элементом объективной стороны является крупный ущерб (более 250 тыс. руб.).

Субъективная сторона преступления по ч. 1 характеризуется прямым и косвенным умыслом.

Субъект по ч. 1 – общий, по ч. 2 – специальный.

Объективная сторона преступления по ч. 2 ст. 195 УК заключается в неправомерном удовлетворении имущественных требований кредиторов,может выражаться в различных действиях.

Если производство по делу о банкротстве еще не возбуждено, но при­знаки банкротства уже имеются, преступными (при наличии других при­знаков состава) являются:

1) нарушение очередности удовлетворения тре­бований кредиторов;

2) нарушение пропорциональности удовлетворения требований кредиторов одной очереди;

3) нарушение законодательного по­ложения об удовлетворении требований кредиторов следующей очереди после полного погашения требований предыдущей очереди и др.

Состав преступления — материальный, оно признается оконченным с момента причинения крупного ущерба.

Субъективная сторона преступления - виной в форме прямого и косвенного умысла.

Субъект преступления по ч. 2 специальный - руководитель юридического лица или его учредитель (участник) либо индивидуальный предприниматель.

Объективная сторона преступления по ч. 3 ст. 195 УК включает:

1) дея­ние в форме действия или бездействия, выражающееся в незаконном воспрепятствовании деятельности арбитраж­ного управляющего либо временной администрации кредитной организа­ции; создание условий и обстоятельств, которые или вообще не позволяют заниматься этой деятельностью законно, или существенно ее затрудняют, ограничивают.

2) последствие — крупный ущерб;

3) причинную связь между деянием и последствием.

Преступными могут быть две формы:

А) уклонение от передачи арбитражному управляющему либо временной администрации кредитной организации документов, необходимых для ис­полнения возложенных на них обязанностей;

Б) отказ (не маскирует свое нежелание) от передачи таких документов или имущества.

Субъективная сторона характеризуется умышленной виной.

Субъект преступления - им может быть любое лицо, достигшее 16 лет, в том числе отстраненные руко­водители юридического лица.

Преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ).

Непосредственный объект – установленный порядок осуществления законной предпринимательской деятельности и банкротства несостоятельных субъектов предпринимательской деятельности.

Дополнительный непосредственный объект - имущественные интересы кредиторов – граждан и ЮЛ.

Объективная сторона преступления состоит в преднамеренном банк­ротстве, т. е. в совершении руководителем или учредителем (участником) юридического лица либо индивидуальным предпринимателем действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя в полном объеме удовлетворить требо­вания кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязан­ность по уплате обязательных платежей.

В результате преступления должен быть причинен крупный ущерб, он должен превышать 250 тыс. руб.

Состав преступления — материальный.

Субъективная сторона характеризуется умышленной виной, вид умысла прямой.

Субъектом– специальный: руководитель или учредитель (участник) юридического лица либо индивидуальный предпри­ниматель.

Фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ).

Непосредственный объект – установленный порядок осуществления законной предпринимательской деятельности и банкротства несостоятельных субъектов предпринимательской деятельности.

Дополнительный непосредственный объект - имущественные интересы кредиторов – граждан и ЮЛ.

Объективная сторонапреступления заключается в фиктивном бан­кротстве, т. е. в заведомо ложном публичном объявлении руководителем или учредителем (участником) юридического лица о несостоятельности данного юридического лица, а равно индивидуальным предпринимателем о своей несостоятельности.

Состав преступления — материальный. В результате преступления должен быть причинен крупный ущерб, он должен превышать 250 тыс. руб.

Субъективная сторона характеризуется умышленной виной, вид умысла прямой.

Субъектом– специальный: руководитель или учредитель (участник) юридического лица либо индивидуальный предпри­ниматель.