Ценообразование и инфляция.

Отечественные и зарубежные экономисты по-разному трактуют природу инфляции. Исследование различных теоретических концеп­ций инфляции позволяет сделать вывод, что инфляция – одно из наиболее сложных социально-экономических явлений, трудно поддаю­щихся качественному анализу и количественному измерению.

Инфляция является следствием глубинных макроуровневых про­цессов нарастания диспропорций в натурально-вещественной и сто­имостной структуре валового внутреннего продукта и национально­го дохода, вызывающих расстройство денежного обращения, появ­ление в обращении избыточных средств в наличной и безналичной формах. Результатом этих процессов являются обесценение нацио­нальной валюты, снижение ее покупательной способности, рост цен и др.

Рост цен является важнейшим, но не единственным показателем инфляции; ее индикаторами можно считать также эмиссию денег, рост массы денег в обращении, дефицит государственного бюджета и др. Обращение избыточных наличных и безналичных платежных средств и вызываемое им снижение покупательной способности денег порож­дают инфляцию цен, инфляцию спроса, инфляцию издержек, инфля­цию доходов, инфляцию банковских процентов и т.д.

Инфляция – явление не новое, она имела место в экономике мно­гих стран (США, Англии, Франции, Германии и др.), в том числе и в России. Инфляционные процессы происходят и сейчас в большинстве стран, особенно в странах Латинской Америки,Африки и Азии, а так­же в Российской Федерации.

Инфляция является неизбежным спутником рыночной экономики любой страны. Главным видом инфляции в развитых странах (США, Англия, Франция, Германия, Япония) является умеренная инфляция. Государственное регулирование позволяет удерживать ее в допусти­мых пределах.

Современной инфляции присущи следующие черты:

· всеобщий характер, т.е. охватывает всю экономику;

· хронический характер;

· она – явление многофакторное, т.е. возникает под воздействи­ем как денежных, так и неденежных факторов.

Инфляция – это категория, обозначающая снижение покупатель­ной способности денег. Она проявляется в обесценении денег по от­ношению к:

· товарам (рост товарных цен),

· золоту (повышение рыночной цены золота),

· иностранным валютам (падение курса национальной валюты по отношению к иностранным денежным единицам).

Избыток денег приводит к их обесценению и как следствие – к росту цен. Это одно из главных проявлений инфляции. Поэтому не случайно некоторые экономисты отождествляют инфляцию с ростом потребитель­ских цен. Они прямо утверждают, что «инфляция – это повышение об­щего уровня цен»¹ и предлагают измерять ее с помощью индекса цен на потребительские товары. Это еще раз подтверждает, что рост цен явля­ется одной из основных составляющих инфляции.

Однако не любой рост цен можно отождествлять с инфляцией.

Дело в том, что, во-первых, цены могут повышаться в результате ро­ста издержек производства и это естественный процесс, если он свя­зан с ухудшением условий добычи природного сырья. Такой рост цен нельзя называть инфляцией. Во-вторых, рост цен может быть связан с повышением качества товаров, выпуском новых товаров, соответ­ствующих современной моде, и т.д. В этом случае также нельзя говорить об инфляции.

Рост цен, вызываемый инфляцией, имеет совершенно иные причи­ны и черты. Его внешними проявлениями являются:

· массовость, т.е. повышение цен практически на все товары;

· непрерывность увеличения цен;

· длительность их роста.

Практически невозможно разграничить инфляционный и неинф­ляционный рост цен. В этом и состоит одна из сложностей экономи­ческого анализа инфляции.

Вопрос о природе и причинах инфляции в период перехода России к рынку стал предметом острых экономических и политических дис­куссий. Поэтому возникает необходимость в глубоком и всестороннем изучении инфляционных процессов, развивающихся после либе­рализации цен в стране.

Уяснение природы инфляции и роли в ней цен делает возможным нахождение как мер борьбы с ней, так и методов ее прогнозирования. Заинтересованность различных хозяйствующих субъектов в достовер­ности этих прогнозов понятна, так как инфляция с ее темпами разви­тия затрагивает всех. Не зря в основе принятия любых хозяйствен­ных решений лежат так называемые «инфляционные» ожидания.

Анализ экономической деятельности за последние годы показал, что высокий уровень инфляции в России в период радикальных эко­номических реформ был вызван как результатами хозяйствования на предшествующем этапе развития экономики, так и ошибками в про­ведении самих реформ. Эти недостатки проявились прежде всего в выборе монетаристской концепции реформирования экономики, в ускоренной и непродуманной приватизации государственной соб­ственности, в шоковой либерализации цен и внешнеэкономической деятельности, в необоснованно резком свертывании государственно­го регулирования экономики и цен.

По существу был проигнорирован важнейший принцип развития рыночной экономики в современных условиях, подтвержденный мно­голетней практикой успешного развития экономики в других стра­нах, согласно которому рыночная экономика может развиваться эф­фективно лишь на основе гибкого сочетания рыночной саморегуля­ции с государственным регулированием экономики и цен.

Инфляция в российской экономике возникла задолго до перехода страны к рыночной экономике. Ее основные причины коренятся в структурных диспропорциях, в несоответствии между производством средств производства и потребительских благ. Административный контроль за ростом заработной платы какое-то время позволял со­хранять соотношение между денежной массой и ее товарным покрытием.

Либерализация цен частично началась еще в дореформенный пе­риод, во второй половине 80-х годов, когда были отпущены цены примерно на 40% продукции производственно-технического назна­чения,что взорвало всю систему цен в народном хозяйстве и приве­ло к убыточности производства в отраслях, потребляющих эту про­дукцию.

Инфляция проявляется в росте издержек производства и обраще­ния, цен и тарифов, изменении покупательной способности рубля и его курса по отношению к другим валютам, изменении банковского процента, прибыли, дивидендов, оплаты труда и других видов дохо­дов, оценки основных фондов, стоимости земли и ценных бумаг и т.д.

В результате неравномерности этих изменений происходят сдвиги в составе и структуре затрат, в соотношении цен, уровне рентабель­ности отраслей, различных товаров и услуг, в распределении доходов. В процессе этих сдвигов изменяются объемы и структура обще­ственных потребностей, сегментация товарных рынков, уровень и структура потребления товаров различными категориями потреби­телей.

Усиление инфляционных процессов, особенно во второй полови­неXX века, сделало необходимой теоретическую разработку пробле­мы инфляции и вызвало к жизни различные научные школы. Наиболее распространенными являются кейнсианская и монетаристская те­ории инфляции. Сторонники кейнсианской теории считают, что основным фактором инфляции является избыточный спрос на рабочую силу, который стимулируется государственными программами. Таким образом, причина инфляции, по их мнению, – в государствен­ном регулировании, направленном на обеспечение высокого уровня занятости населения. Такой вид инфляции получил название «инфля­ция спроса».

Суть разновидности кейнсианской теории состоит в том, что инф­ляция объясняется ростом издержек производства. Эта инфляция по­лучила название «инфляция издержек». При этом механизм возникновения инфляции обусловлен взаимосвязью между стремлением предпринимателей к повышению цен с целью увеличения нормы при­были и требованиями работников о повышении заработной платы. В качестве сдерживающего инфляцию фактора предусматривается ог­раничение роста заработной платы достигнутым в данной фирме уровнем производительности труда.

Монетаристская теория инфляции связана с исследованием денеж­ной сферы экономики. На начальной стадии происходит увеличение объема производства в результате увеличения количества денег в об­ращении. Увеличение массы денег в обращении приводит к ускоре­нию платежного оборота и инвестированию дополнительного капи­тала. При этом темпы повышения цен меньше по сравнению с темпа­ми роста количества денег, имеющихся в обращении.

На второй стадии процесса инфляции цены начинают расти быст­рее, чем количество денег, находящихся в обращении. Отсюда обора­чиваемость денег (скорость их обращения) повышается быстрее, чем их количество в обращении. Все стремятся избавиться от денег. В свя­зи с этим появляется понятие «горячие деньги». Постепенно прибли­жается так называемая «критическая точка инфляции», для которой характерно понижение покупательной способности денег, находя­щихся в обращении. И начиная с некоторого момента на определен­ную сумму денег можно приобрести все меньше и меньше товаров, несмотря на увеличение этой суммы.

В условиях критической точки инфляции уменьшаются поступле­ния в бюджет, особенно прямых налогов, так как они исчисляются с доходов и имущества, имеющих оценку в предшествующий период. Уменьшается поступление и косвенных налогов.

В этих условиях государство осуществляет новую эмиссию денег.

Следовательно, на начальной стадии развития инфляции предпри­ниматели и население выражают определенную веру в стабильность уровня цен. На этом этапе темпы инфляции не превышают темпов роста количества денег в обращении.

На следующей стадии ситуация существенно меняется в обратную сторону. Темпы инфляции и роста цен опережают рост количества денег в обращении, а население и фирмы, убеждаясь в росте инфля­ции, уменьшают спрос на деньги.

Для серьезного анализа необходимо в первую очередь выявить причины инфляции, ее истоки. Анализ инфляции в зарубежных стра­нах, а также в экономике России позволяет сформулировать следую­щие основные причины, ее вызывающие:

· диспропорции в структуре производства, чрезмерный удельный вес средств производства;

· милитаризация экономики и рост военных расходов;

· дефицит государственного бюджета;

· рост государственного долга;

· разбухание объема долгосрочных капитальных вложений, в том числе через кредит.

Особо следует подчеркнуть, что первопричина инфляции лежит в сфере производства, в сфере его структурных несоответствий. Выпус­кается слишком много средств производства для производства средств производства, оборонной техники и слишком мало потреби­тельских товаров.

Милитаризация экономики и рост военных расходов – важней­шая причина инфляции. По оценкам экономистов, в промышленнос­ти России удельный вес оборонных отраслей в дореформенный пери­од составлял примерно 70%. Финансовое обеспечение больших воен­ных расходов ложится тяжелым бременем на бюджет страны, вызы­вая его хронический дефицит. Военные затраты подрывают эффект стабилизационных мер экономической политики. Чем выше удель­ный вес этих затрат в государственных расходах, тем сильнее их от­рицательное влияние на динамику общего уровня цен.

Ускорение увеличения военных расходов ведет к возникновению чрезмерного спроса в отдельных секторах экономики, что стимули­рует рост цен в них с последующим его распространением на другие секторы. В условиях перехода страны к рыночной экономике росту цен особенно способствуют военные закупки дефицитных ресурсов. При нехватке ресурсов заказчики вооружения в состоянии заплатить за них более высокую цену, чем производители гражданской продук­ции. Поэтому в целом цены в области военных закупок имели явную тенденцию в более высокому росту. Это было связано и со сравни­тельно высоким уровнем заработной платы работающих в оборон­ных отраслях, и с более совершенным их техническим оснащением.

Таким образом, рост затрат в сфере военного производства ведет к уменьшению производительности труда и экономической эффектив­ности в целом, к опережающему росту цен на используемую и выпускаемую продукцию.

Возрастание стоимости современной военной техники усиливает недопроизводство и соответственно дефицит потребительских това­ров. К сожалению, проводимая в России конверсия пока не устрани­ла этот негативный процесс. Милитаризация экономики вызывает чрезмерный рост удельного веса средств производства, что усугубля­ет и без того тяжелое положение отраслей, производящих товары на­родного потребления.

Следует отметить, что попытка решить экономические проблемы путем повышения цен приводят к неконтролируемому возрастанию кризисных явлений в экономике. Одним из проявлений кризисных явлений выступает дефицит, подстегивающий рост цен. При дефици­те в числе недостаточных товаров оказываются и те, которые в нор­мальных условиях были бы избыточными.

Военные расходы, которые еще велики в бюджете России, являют­ся постоянным потенциальным инфляционным фактором, который может прийти в действие в определенных условиях.

Другой важнейшей причиной инфляции является дефицит государ­ственного бюджета, когда расходы государства значительно и посто­янно обгоняют доходы. Отсюда эмиссия денег (наличных и безналичных). Отечественный государственный бюджет стал хронически де­фицитным с 1967 г. Общая величина дисбаланса бюджета составила тогда 58 млрд руб. (доходы – 452 млрд руб., расходы – 510 млрд руб.). Чтобы покрыть бюджетный дефицит, правительство должно изыскивать дополнительные финансовые средства. Для их получения имеются такие основные источники, как эмиссия денег (наличных и безналичных), продажа государственных облигаций и заграничные займы.

Серьезным инфляционным фактором в России, как и в других стра­нах, являются бюджетные расходы государства, источником которых служат налоговые поступления. Поскольку эти расходы имеют тен­денции к увеличению, неизбежно возрастают налоги. Снижение же цен приводит к сокращению налогооблагаемой базы, что невыгодно государству.

Важной статьей расходов государства является содержание «бюд­жетной сферы» (управление, здравоохранение, образование, наука, пенсионное обеспечение и др.). Несмотря на то, что эти расходы по­стоянно растут, финансовое обеспечение бюджетных сфер в России все еще находится на низком уровне, а рост затрат на их содержание объективно усиливает инфляционные тенденции.

Другим существенным фактором роста государственных расходов являются расходы по защите окружающей среды, которые также по­стоянно растут. До последнего времени затраты на эти цели в бюдже­те России были весьма невелики.

Дефицитное бюджетное финансирование порождает такой неис­сякаемый источник инфляции, как государственный долг. Его стре­мительный рост – типичная черта практики дефицитного финансирования. Вот как выглядит, например, динамика роста отечествен­ной внешней задолженности в последние годы. По сведениям зарубежных источников, в 1985 г. она составляла примерно 5 млрд долл. Уже в конце 1989 г. объем внешней задолженности СССР, по данным австрийских банков, составил 52,4 млрд долл., а к концу 1997 г. этот долг достиг примерно 120 млрд долл.

Важной причиной инфляции является также непомерное разбуха­ние объема долгосрочных капитальных вложений. Это проявлялось и в росте объема незавершенного производства, и в финансировании строительства все новых и новых объектов. В нашей стране в доре­форменный период велось более 350 тыс. строек. В среднем на каж­дую из них приходилось 11–12 человек строителей. При таком объе­ме незавершенного строительства продолжать возведение объектов, не начиная новых, можно по меньшей мере еще семь-восемь лет.

Причиной возникновения инфляции в экономике является рост цен в добывающих отраслях, что оказывает существенное влияние на из­держки в большинстве отраслей народного хозяйства. Причинами такого роста цен могут быть повышение заработной платы в добы­вающих отраслях, затраты на машины и оборудование и др. Этот процесс происходил в экономике нашей страны в последние годы. Опыт России показал, что в переходный период к рынку администра­тивно сдерживать рост цен на сырьевые ресурсы невозможно. По эко­номической роли и характеру воздействия на издержки в смежных отраслях следует отнести также рост цен в основных отраслях сельс­кого хозяйства и тарифов на транспорт.

Повышение цен и тарифов на сырье, топливо и транспорт сразу же ставит почти все отрасли экономики в сложное экономическое положение. Вслед за ростом цен в сырьевых отраслях следует повы­шение цен в отраслях, использующих сырье и топливо, а затем и в остальных отраслях.

Причиной затяжной инфляции и неблагоприятного экономичес­кого состояния России, вызванного монетарной политикой и мерами по систематической задержке зарплаты, является спад производства. Ранее этот фактор компенсировался установлением и регулировани­ем со стороны государства цен на продукцию основных монополь­ных отраслей, что позволяло удерживать паритет цен между основ­ными секторами экономики и обеспечивать необходимую относи­тельную стабильность экономических связей и всего экономического процесса в целом.