Идентификация клиентов и выгодоприобретателей при совершении банковских операций и иных сделок. Определение резидентства субъектов валютных операций

Укажите экономическое определение понятия «резидент»?

а) институциональная единица, имеющая местонахождение на географической территории страны;

б) институциональная единица, зарегистрированная (инкорпорированная) под юрисдикцией данной страны;

в) институциональная единица, центр экономических интересов, которой расположен на экономической территории данной страны;

г) институциональная единица, имеющая центр жизненных интересов на географической территории страны.

Ответ — [5, ст. 1, чч. 6, 7)]

Какое лицо, в соответствии с нормативными документами Банка России признается как выгодоприобретатель?

а) в любом случае — получатель перевода, сделанного клиентом кредитной организации;

б) банк – получатель перевода клиента;

в) лицо, к выгоде которого действует клиент, в частности на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления;

г) лицо, получающее выгоду, в случае если операция клиента проводится на основании сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.

Ответ — [3, ст. 7, ч. 1, пп. 2, 3; 8, гл. 1, пп. 1.2]

Какой критерий применяется при определении правового статуса физических лиц для целей валютного регулирования?

а) место рождения;

б) место работы;

в) место постоянного проживания;

г) прописка.

Ответ — [5, ч. 6, 7 ст. 1]

Какой признак используется в Российской Федерации для определения личного закона (личного статута) юридического лица?

а) место основной деятельности;

б) местонахождение головной администрации;

в) место регистрации (учреждения);

г) местонахождение лиц осуществляющих фактический контроль над юридическим лицом;

д) определяется международным договором Российской Федерации с соответствующим государством.

Ответ — [5, чч. 6, ст. 1]

46. Кем проводится обязательный контроль в соответствии с Законом «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» № 115-ФЗ?

а) указанными в законе организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом;

б) только кредитными организациями;

в) уполномоченным органом исполнительной власти, на основе информации, предоставляемой организациями;

г) всеми вышеуказанными организациями.

Ответ — [3, ст. 3, 6]

По каким операциям кредитные организации обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате применения правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля?

а) операции по размещению денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;

б) запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

в) несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами;

г) операции с денежными средствами в наличной форме;

д) перевод денежных средств за границу на счет (вклад) открытый на анонимного владельца и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;

е) выявление неоднократного совершения операций, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля.

Ответ — [3, ст. 7, ч. 2, абз. 4]

Что представляет собой упрощенная идентификация?

а) ускорение процедур работы с клиентами в кредитной организации при их идентификации;

б) идентификация на основании документа, который не удостоверяет личность клиента (выгодоприобретателя);

в) идентификация на основании документа, удостоверяющего личность, который не содержит всех сведений, требуемых для идентификации;

г) идентификация на основании сведений, указываемых клиентом, без представления документов.

Ответ — [3, ст. 7, ч. 1, п. 1; 9, п. 3.1]

Какие операции подпадают под процедуру упрощенной идентификации?

а) списание и зачисление с использованием банковского счета;

б) купля продажа иностранной валюты;

в) приобретение ценных бумаг за наличный расчет;

г) перевод без открытия счета;

д) открытие счета или счета по вкладу (депозиту);

е) помещение драгоценных металлов в ломбард.

Ответ — [9, п. 3.1]

По каким суммам проводится идентификация физического лица при совершении купли – продажи чеков (в том числе дорожных чеков)?

а) вне зависимости от суммы операции;

б) только если сумма операции более 600 тыс. руб.;

в) только если сумма операции более 30 тыс. руб.;

г) только если сумма операции более 15 тыс. руб.;

д) не допускается установления требования об идентификации личности.

Ответ — [7, ст. 7, ч. 1.1]

Список рекомендуемой литературы