За ступенем ризику

- безризикові (наприклад, придбання короткострокових державних облігацій вважається безризиковим);

- ризикові з різним ступенем ризику, як то:

а) припустимі, якщо можливі втрати усієї суми розрахункового прибутку;

б) критичні, якщо можливі втрати не тільки прибутку, але й розрахункового валового доходу після реалізації проекту;

в) катастрофічні, якщо можливі втрати усіх активів та банкрутство інвесторів

За формою відтворення

- нове будівництво;

- розширення діючого підприємства;

- реконструкція діючого підприємства;

- технічне переозброєння

Інвестиційний проект та інвестиційний цикл

Інвестиційний проект – це спеціальним чином оформлені пропозиції (наприклад, у вигляді бізнес-плану) про зміну діяльності підприємства або будівництво нового підприємства з метою досягнення встановленої мети, як правило, отримання прибутку.

Такі пропозиції включають докладний опис таких питань: що передбачається здійснити за рахунок інвестицій, які потрібні кошти та їх джерела, які потрібні організаційні заходи, які будуть поточні витрати, доходи та прибутки, яка очікується ефективність інвестицій тощо.

Проекти розподіляються на тактичні та стратегічні.

Тактичні проекти, як правило пов’язані із зміною обсягів виробництва продукції, підвищенням якості продукції, розширенням асортименту продукції, зменшенням поточних виробничих витрат, модернізацією виробництва. Такі проекти, як правило, розраховуються на невеличкий час – 3-5 років.

Стратегічні проекти передбачають зміну форми власності, кардинальну зміну характеру виробництва: випуск принципово нової продукції, диверсифікацію виробництва, повну автоматизацію виробництва тощо. Такі проекти, як правило, розраховуються на тривалий час.

Види інвестиційних проектів:

1) найпростіший – поновлення устаткування або технології та продовження діяльності у колишніх масштабах з метою зниження поточних витрат;

2) збільшення виробництва та реалізації продукції (послуг) з метою розширення ринку збуту;

3) розширення виробництва (підприємства) з метою випуску нових видів продукції;

4) вирішення екологічних проблем;

5) будівництво нових підприємств;

6) інші

Усі види проектів, крім першого, потребують маркетингового дослідження ринку збуту.

Інвестиційний цикл містить три фази (стадії):

- передінвестиційну;

- інвестиційну;

- виробничу.

Передінвестиційна стадія включає попереднє формулювання бізнес-ідеї, розробку докладних пропозицій реалізації бізнес-ідеї у вигляді бізнес-плану та техніко-економічне обґрунтування (ТЕО) ефективності реалізації бізнес-ідеї.

Розроблений бізнес-план (інвестиційний проект) доцільно передати на експертизу авторитетній консалтинговій фірмі (фахівцю) для отримання незалежних висновків щодо реальності та ефективності реалізації бізнес-ідеї.

ТЕО при дипломному проектуванні (спеціалістів) складається з двох розділів:

1-й розділ при реконструкції – Техніко-економічна характеристика підприємства та обґрунтування напрямків реконструкції

1-й розділ при будівництві – Маркетингове дослідження, обґрунтування доцільності будівництва підприємства і його потужності

2-й розділ (при реконструкції або будівництві) – Визначення обсягів виробництва, прибутку, інвестицій та попередня оцінка доцільності інвестування

Інвестиційна передбачає такі заходи:

- техніко-технологічне, екологічне, економічне та інше проектування;

- підготовку установчих документів, придбання землі;

- укладення договорів, підрядів на будівництво та монтаж;

- будівництво;

- придбання устаткування та його монтаж;

- підготовка кадрів;

- введення об’єктів в експлуатацію.

Виробнича стадія передбачає здійснення виробничої діяльності, аналіз та перевірка задумок проекту, при необхідності – корегування проекту.