Глава ͺ1. ͺОбщественная ͺопасность ͺмошенничества

В ͺст. ͺ8 ͺКонституции РФ ͺгарантирует ͺединство ͺэкономического ͺпространства, ͺсвободное ͺперемещение ͺтоваров, ͺуслуг ͺи ͺфинансовых ͺсредств, ͺподдержка ͺконкуренции, ͺсвобода ͺэкономической ͺдеятельности. ͺМошенничество ͺпредставляет ͺугрозу ͺдля ͺреализации ͺконституционных ͺположений.

Вопросы ͺборьбы ͺс ͺэкономической ͺпреступностью, ͺв ͺтом ͺчисле ͺи ͺс ͺразличного ͺрода ͺмошенническими ͺдействиями ͺстановятся ͺвсе ͺболее ͺактуальными ͺв ͺнаше ͺвремя. ͺМошенничество ͺприобретает ͺ ͺбольшие ͺмасштабы ͺи ͺпроявляется ͺво ͺвсех ͺформах.

Общественная ͺопасность ͺ- ͺявление ͺобъективное ͺпо ͺсвоему ͺсодержанию. ͺОбъективность ͺобщественной ͺопасности ͺмошенничества ͺозначает, ͺчто ͺэто ͺпреступление ͺимеет ͺприродную ͺ"врожденную" ͺспособность ͺизменять ͺокружающий ͺмир, ͺа ͺименно ͺ- ͺпричинять ͺзаконам ͺприроды ͺи ͺобщества ͺвред; ͺспособность, ͺкоторая ͺможет ͺбыть ͺреализована ͺв ͺбольшей ͺили ͺменьшей ͺстепени, ͺлибо ͺне ͺреализована ͺвообще. ͺК ͺобъективным ͺпризнакам ͺобщественной ͺопасности ͺможно ͺотнести, ͺнапример, ͺтяжесть ͺпоследствий ͺмошенничества, ͺвероятность ͺих ͺнаступления ͺи ͺраспространенность. ͺОбъем ͺущерба ͺот ͺмошеннических ͺхищений ͺисчисляется ͺтриллионами ͺрублей. ͺСюда ͺможно ͺотнести ͺи ͺсуммы ͺобманутых ͺдвадцати ͺмиллионов ͺвкладчиков, ͺи ͺбанковские ͺмошеннические ͺоперации, ͺи ͺневозвращенные ͺкредиты, ͺи ͺмногое ͺдругое. ͺОтличительной ͺособенностью ͺмошенничества ͺв ͺусловиях ͺрынка ͺявляются ͺогромные ͺразмеры ͺпреступного ͺдохода, ͺпорой ͺмногократно ͺпревышающие ͺдоходы ͺот ͺ"обычных" ͺмошеннических ͺхищений. ͺПовышенная ͺобщественная ͺопасность ͺопределяется ͺеще ͺи ͺтем, ͺчто ͺмеханизм ͺсовершения ͺбанковских ͺмахинаций, ͺкомпьютерных ͺхищений ͺподчас ͺскрыт ͺот ͺпотерпевших, ͺкоторыми ͺявляются ͺакционеры ͺфирм, ͺруководство ͺбанков. ͺКроме ͺтого, ͺв ͺраскрытии ͺфакта ͺсовершения ͺпреступления ͺочень ͺчасто ͺне ͺзаинтересованы ͺдолжностные ͺлица, ͺпредставляющие ͺбанк ͺили ͺфирму. ͺСлужащие ͺэтих ͺорганизаций ͺтщательно ͺскрывают ͺобнаруженные ͺими ͺпреступления, ͺтак ͺкак ͺэто ͺпагубно ͺможет ͺотразится ͺна ͺпрестиже ͺфирмы ͺили ͺбанка, ͺпривести ͺк ͺпотере ͺклиента, ͺк ͺсущественным ͺматериальным ͺпотерям, ͺвытеснению ͺс ͺрынка.

Довольно ͺчасто ͺрасследование ͺтаких ͺпреступлений, ͺкак ͺкомпьютерное ͺмошенничество, ͺявляется ͺделом ͺвесьма ͺдорогостоящим. ͺОрганизации ͺне ͺжелают ͺувеличивать ͺсвои ͺпотери ͺдобавлением ͺк ͺущербу ͺрасходов ͺна ͺрасследование. ͺПострадавшая ͺорганизация ͺтакже ͺможет ͺотказываться ͺот ͺрасследования, ͺопасаясь, ͺчто ͺее ͺфинансовые ͺи ͺдругие ͺслужебные ͺтайны, ͺа ͺзачастую ͺи ͺнезаконная ͺмеханика ͺведения ͺдела ͺмогут ͺстать ͺдостоянием ͺгласности ͺво ͺвремя ͺсудебного ͺрассмотрения. ͺТаким ͺобразом ͺ, ͺбезнаказанность ͺ(в ͺбольшинстве ͺслучаев) ͺзначительно ͺоблегчает ͺпреступникам ͺпроцесс ͺсовершения ͺпреступления ͺи ͺвыступает ͺважным ͺфактором, ͺпрепятствующим ͺосуществлению ͺэкономических ͺреформ.

В ͺсвязи ͺс ͺвышесказанным ͺнельзя ͺне ͺсогласится ͺс ͺмнением ͺМ.И.Ковалева, ͺчто ͺ"судить о наличии или отсутствии общественной опасности можно только по объективной стороне состава, ибо лишь она выражает действие и ущерб, причиненный ими. Вне этого действия все остальные элементы состава преступления сами по себе не представляют общественной опасности"[1]. ͺЭто ͺутверждение ͺсправедливо, ͺно ͺлишь ͺс ͺодной ͺоговоркой. ͺОбщественная ͺопасность ͺреализуется ͺв ͺволевых ͺреально ͺсуществующих, ͺтипично ͺраспространенных ͺпоступках ͺлюдей, ͺнаправленных ͺна ͺзавладение ͺчужим ͺимуществом ͺпутем ͺобмана. ͺОбъективная ͺсторона ͺсостава ͺлишь ͺпоказывает ͺнаиболее ͺсущественные ͺвнешние ͺпризнаки ͺпроявления ͺтакого ͺобмана ͺи ͺпричиненный ͺим ͺвред ͺв ͺвиде ͺпреступного ͺдействия ͺи ͺпреступного ͺпоследствия.

Общественная ͺопасность ͺмошенничества ͺпрежде ͺвсего ͺраскрывается ͺчерез ͺвредоносность ͺэтого ͺпреступления. ͺНарушая ͺотношения ͺсобственности, ͺбазисные ͺотношения ͺобщества, ͺпреступление ͺвоздействует ͺна ͺвсю ͺсистему ͺэкономических ͺотношений. ͺА ͺв ͺпериод ͺперехода ͺэкономики ͺна ͺрыночную ͺоснову, ͺдестабилизация ͺв ͺлюбой ͺиз ͺее ͺобластей ͺнегативно ͺвлияет ͺна ͺвесь ͺпроцесс ͺв ͺцелом. ͺМошеннические ͺхищения ͺне ͺдают ͺреализовываться ͺправильным ͺв ͺсвоей ͺоснове ͺидеям ͺсовременного ͺрынка, ͺискажая ͺсуть ͺидущих ͺреформ.

Общественная ͺопасность ͺмошенничества ͺчетко ͺопределена ͺуголовным ͺзаконом, ͺгде ͺнаряду ͺс ͺдеянием ͺнаходятся ͺи ͺпреступные ͺпоследствия, ͺв ͺсовокупности ͺсоставляющие ͺфундамент ͺобщественной ͺопасности ͺэтого ͺпреступления.

В ͺюридической ͺлитературе ͺнемало ͺавторов, ͺрассматривающих ͺобщественную ͺопасность ͺс ͺнесколько ͺиной ͺточки ͺзрения. ͺТак, ͺФефелов ͺП.А. ͺутверждает, ͺчто степень общественной опасности находится в прямой зависимости от субъективной стороны преступления[2]. "Степень ущерба, - по его мнению,- причиняемого охраняемым общественным отношениям, находится в зависимости от степени вины, от степени отрицания их субъектом"[3]. ͺПризнать ͺправильность ͺэтой ͺпозиции ͺнельзя. ͺЭто ͺзначило ͺбы ͺсогласиться ͺс ͺмнением, ͺчто ͺумысел ͺили ͺнеосторожность ͺнапрямую ͺсвязаны ͺс ͺобъектом ͺпреступления. ͺОднако ͺпри ͺдетальном ͺанализе ͺвопроса ͺвыясняется, ͺчто ͺэто ͺне ͺтак. ͺКонечно, ͺмало, ͺкто ͺвозразит, ͺчто ͺпреступление, ͺсовершенное ͺумышленно, ͺпри ͺпрочих ͺравных ͺусловиях ͺпричиняет ͺвред ͺбольше, ͺчем ͺпреступление, ͺсовершенное ͺпо ͺнеосторожности. ͺОднако ͺдля ͺвывода, ͺчто ͺсубъективная ͺсторона ͺпреступления ͺпредопределяет, ͺформирует ͺобъект ͺпосягательства ͺнет ͺоснований. ͺЗависимость ͺздесь ͺносит ͺиной ͺхарактер. ͺМы ͺполностью ͺподдерживаем ͺточку ͺзрения ͺбольшинства ͺавторов, ͺполагающих, ͺчто ͺ"ни умысел с его видами, оттенками, мотивами и целями, ни неосторожность, с ее самонадеянностью и небрежностью, грубыми, менее грубыми и почти неразличимыми нарушениями правил предосторожности, взятые отдельно, не направляющие поведение человека, не могут ни в коей мере задеть объект посягательства или, другими словами, вызвать большой или меньший вред, изменить степень ущерба, причиняемого охраняемым общественным отношениям"[4].

Однако ͺрассматривая ͺобщественную ͺопасность ͺмошенничества, ͺнельзя ͺи ͺполностью ͺигнорировать ͺсубъективное ͺявление ͺв ͺсодержании ͺдеяния, ͺее ͺпорождающего. ͺПоскольку ͺпреступление ͺсовершается ͺчеловеком, ͺявляется ͺрезультатом ͺего ͺповедения, ͺмыслей, ͺвзглядов, ͺт.е. ͺсосредотачивает ͺв ͺсебе ͺи ͺсубъективные ͺмоменты. ͺПоэтому ͺопределенное ͺвлияние ͺна ͺобщественную ͺопасность ͺна ͺуровне ͺконкретного ͺпосягательства ͺоказывает ͺсубъективная ͺокраска ͺповедения ͺлица.

Для ͺхарактеристики ͺобщественной ͺопасности ͺмошенничества ͺважное ͺзначение ͺимеет ͺсостояние, ͺдинамика ͺи ͺструктура ͺданного ͺпреступления.

Специфика ͺсовременной ͺпроблематики ͺборьбы ͺс ͺмошенничеством ͺв ͺРоссии ͺопределяется ͺне ͺтолько ͺускоренным ͺобновлением ͺформ ͺмошенничества, ͺбывших ͺдля ͺнашей ͺстраны ͺтипичными ͺна ͺпротяжении ͺ30-80-х ͺгг. ͺXX ͺвека, ͺно ͺи ͺчрезвычайно ͺбыстрым ͺростом ͺего ͺзарегистрированного ͺобъема. ͺТемп ͺприроста ͺзарегистрированного ͺобъема ͺмошенничества ͺв ͺРоссии ͺв ͺпоследние ͺгоды ͺзначительно ͺопережал ͺаналогичный ͺсреднемировой ͺпоказатель. ͺ

С ͺпереходом ͺк ͺрыночной ͺ ͺэкономике, ͺмногообразию ͺформ ͺсобственности ͺи ͺсвободе ͺпредпринимательской ͺдеятельности ͺ ͺзначительно ͺповысилась ͺактивность ͺграждан ͺ ͺне ͺтолько ͺв ͺдозволяемых ͺформах, ͺно ͺи ͺв ͺрамках ͺкриминальных ͺспособов ͺбизнеса ͺи ͺполучения ͺприбыли. ͺС ͺнаступлением ͺинфляции, ͺэкономической ͺи ͺправовой ͺнестабильности ͺущерб ͺот ͺэкономических ͺпреступлений ͺисчисляется ͺмиллионами ͺрублей. ͺЭкономические ͺпреступления ͺизменяются, ͺприобретают ͺновые, ͺеще ͺнеизведанные, ͺкачественные ͺформы ͺпреступления. ͺ

Наиболее ͺвысокий ͺтемп ͺприроста ͺзарегистрированного ͺобъема ͺмошенничеств ͺбыл ͺхарактерен ͺдля ͺ1991-1995 ͺг. ͺК ͺсередине ͺ90-х ͺгг. ͺпрошлого ͺвека ͺкоэффициент ͺмошенничеств ͺдостиг ͺ45. ͺВ ͺпоследующие ͺгоды ͺзарегистрированное ͺчисло ͺмошенничеств ͺпродолжало ͺрасти ͺвплоть ͺдо ͺсередины ͺ1998 ͺг., ͺкогда ͺв ͺрезультате ͺобщего ͺдефолта ͺэкономическая ͺактивность ͺнаселения ͺи ͺкоммерческих ͺорганизаций ͺснизилась ͺв ͺнесколько ͺраз ͺ(1995 ͺг. ͺ— ͺ67301, ͺ1996 ͺг. ͺ— ͺ74624, ͺ1997 ͺг. ͺ— ͺ77763, ͺ1998 ͺг. ͺ— ͺ76368). ͺНесмотря ͺна ͺрост ͺв ͺконце ͺ1999 ͺ— ͺначале ͺ2000 ͺгг. ͺрегистрируемого ͺобъема ͺмошенничеств ͺэти ͺтенденции ͺвозобновились ͺ(например, ͺзарегистрированное ͺколичество ͺмошенничеств ͺв ͺ1999 ͺг. ͺпо ͺсравнению ͺс ͺпредыдущим ͺгодом ͺувеличилось ͺна ͺ9%), ͺоднако ͺв ͺ2001 ͺг. ͺактивность ͺпо ͺвыявлению ͺмошенничеств ͺвновь ͺснизилась. ͺС ͺ2003 ͺпо ͺ2006 ͺгг. ͺзарегистрированное ͺчисло ͺмошенничеств ͺвыросло ͺв ͺ2,5 ͺраза ͺ(2003 ͺг. ͺ- ͺ87471, ͺ2004 ͺг. ͺ126047, ͺ2005 ͺг. ͺ- ͺ179553, ͺ2006 ͺг. ͺ- ͺ225326), ͺчто ͺобусловлено ͺвосстановлением ͺэкономики ͺпосле ͺдефолта ͺ1998 ͺг. ͺи ͺповышению ͺэкономической ͺактивности ͺграждан. ͺВ ͺ2006 ͺ- ͺ2007 ͺгг. ͺколичество ͺзарегистрированных ͺпреступлений ͺнезначительно ͺснизилось ͺна ͺ1,8 ͺ% ͺ(2006 ͺг. ͺ- ͺ ͺ225326, ͺ2007 ͺг. ͺ- ͺ211277). ͺС ͺ2008 ͺг. ͺпо ͺ2012 ͺг. ͺнаблюдается ͺтенденция ͺснижения ͺколичества ͺзарегистрированных ͺпреступлений ͺпо ͺст. ͺ159 ͺУК ͺРФ ͺна ͺ30,2 ͺ% ͺ(2008 ͺг. ͺ- ͺ192490, ͺ2009г. ͺ- ͺ188723, ͺ2010 ͺг. ͺ- ͺ160081, ͺ2011 ͺг. ͺ-147468), ͺчто ͺобусловлено ͺэкономическим ͺкризисом ͺ2008 ͺг., ͺи ͺкак ͺследствие ͺснижением ͺэкономической ͺактивности ͺнаселения, ͺа ͺтак ͺже ͺповышением ͺэффективности ͺработы ͺправоохранительных ͺорганов ͺи ͺреформы ͺМВД. ͺВ ͺ2012 ͺ- ͺ2013 ͺгг. ͺ ͺнаблюдается ͺувеличение ͺколичества ͺзарегистрированных ͺпреступлений ͺна ͺ10,5 ͺ% ͺ(2012 ͺг. ͺ- ͺ161969, ͺ2013 ͺг. ͺ- ͺ164629), ͺчто ͺсвязанно ͺс ͺсокращением ͺколичества ͺсотрудников ͺв ͺМВД, ͺпроисходящим ͺна ͺфоне ͺнепрерывной ͺреорганизации ͺэтого ͺведомства. ͺВ ͺ2013-2014 ͺгг. ͺколичество ͺзарегистрированных ͺпреступлений ͺснизилось, ͺдаже ͺне ͺсмотря ͺна ͺприсоединение ͺновых ͺсубъектов ͺРоссийской ͺФедерации ͺ ͺ- ͺКрымского ͺФедерального ͺОкруга ͺ(КФО) ͺи ͺгорода ͺСевастополь ͺ(что ͺповысило ͺнаселение ͺРФ ͺна ͺ2 ͺмлн ͺчеловек), ͺна ͺ2,7 ͺ% ͺ(2013 ͺг. ͺ- ͺ164629, ͺ2014 ͺг. ͺ- ͺ160214 ͺ(159314 ͺ- ͺбез ͺучета ͺКФО), ͺчто ͺобусловлено ͺуспешными ͺрезультатами ͺреформы ͺМВД, ͺи ͺпрофилактики ͺпреступлений.

Вместе ͺс ͺтем ͺследует ͺподчеркнуть, ͺчто ͺчрезвычайно ͺвысокий ͺуровень ͺлатентности ͺмошенничества, ͺпо ͺнашему ͺмнению, ͺне ͺпозволяет ͺс ͺуверенностью ͺсудить ͺне ͺтолько ͺо ͺреальном ͺобъеме ͺобщественно-ͺопасных ͺдеяний, ͺсодержащих ͺпризнаки ͺмошенничеств, ͺно ͺи ͺо ͺреальных ͺтенденциях ͺв ͺизменении ͺколичественных ͺи ͺкачественных ͺсвойств ͺданного ͺвида ͺпреступлений.

Современная ͺкриминология ͺне ͺрасполагает ͺдостаточно ͺэффективными ͺметодами, ͺпозволяющими ͺустановить ͺдействительные ͺмасштабы ͺлюбого ͺвида ͺобщественно ͺопасных ͺдеяний. ͺПриводимые ͺв ͺзарубежной ͺи ͺотечественной ͺкриминологии ͺоценки ͺлатентной ͺчасти ͺмошенничества ͺкак ͺпревышающей ͺзарегистрированную ͺее ͺчасть ͺколеблются ͺот ͺ20 ͺдо ͺ120, ͺс ͺнашей ͺточки ͺзрения, ͺтребуют ͺуточнения ͺв ͺсторону ͺувеличения ͺуже ͺпотому, ͺчто ͺне ͺучитывают ͺтакой ͺспецифической ͺформы ͺмошенничества, ͺкак ͺобман ͺпотребителей. ͺНапример, ͺпо ͺданным ͺА.А. ͺКонева ͺкоэффициент ͺлатентности ͺобмана ͺпокупателей ͺв ͺконце ͺ80-х ͺгг. ͺв ͺРоссии ͺсоставлял ͺ1 ͺ625. ͺ

Однако ͺименно ͺгиперлатентность ͺявляется ͺпервым ͺкритерием ͺтого, ͺчто ͺприоритет ͺв ͺсистеме ͺмер ͺборьбы ͺс ͺконкретным ͺвидом ͺпреступлений ͺдолжен ͺбыть ͺотдан ͺпрофилактическим ͺмерам.