Роль Банка России в антикризисном управлении кредитными организациями.

Банки- учреждения, имеющие своею основной задачей организованное посредничество в кредите, то есть посредничество между лицами, имеющими свободные капиталы и теми, кто в этих капиталах нуждается.

Банк России имеет уставный капитал в размере 3 млрд. рублей.

Цели Банка России:

1. защита и обеспечение устойчивости рубля;

2. развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

3. обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Функции Банка России:

Денежно-кредитное регулировани

1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

2.1) утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;

3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

II.Нормативное регулирование:

1) устанавливает правила проведения банковских операций;

2) определяет правила бухучета и отчетности для банк. системы.

3) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

4) устанавливает правила осуществления расчетов с зарубежными странами

III Совершение банковских операций

1. Осущ-е всех видов банковск. операций в том числе по поручению правительства РФ.

2. Управление международными резервами

3. Обслуживание счетов бюджетов всех уровнеЙ по поручению уполномоченных органов исполнит.власти и гос.внебюджетных фондов.

IV. Информационно-аналитические функции

1. Анализ и прогнозирование состояние экономики в целом по стране и регионам, в области денежно-кредитных и валютно-фин.отношениЙ, ценообразование, публикация этих данных.

2. Разработка платежного баланса страны.

3. Установление и публикация офиц.курсов иностр.валют по отношению к рублю.

V.Надзорная и контрольная функции

1) надзор за деятельностью банков и банковских групп.

2) участие в гос.регистрации банков, выдача лицензиЙ, предоставление и отзыв лицензиЙ.

3) регистрация эмиссии цен.бумаг банков

4) валютное регулирование и валютныЙ контроль.

Особенности деятельности ЦБ:

1. ЦБ не явл-ся обществ-экономич.институтом, он деЙствует преимущественно экономич, а не административными методами.

2. Нет цели максимизации прибыли

3. ЦБ- фед.орган гос.власти, при этом он не располагает полномочиями исполнительноЙ власти по отношеню к коммерч.банкам.

4. Банк России выполняет функции независимо от др.фед.органов власти и субъектов РФ.

5. Банк не вправе предоставлять кредиты правительству РФ, кредитовать дефициты бюджетов внебюджетных фондов, субъектов РФ и местных бюджетов, покупать гос.цб при их первичном размещении. БР не может участвовать в капиталах других банков, иных коммерч.орга-ях и некоммерческих.

6. ЦБ финансово независим от гос.органов исполнит.власти, при этом он уплачивает все налоги и обязат.платежи. Глава ЦБ(председатель) назначается ГОС.ДУМОЙ!!!

7. Субъектами отношениЙ с БР выступают в основном россиЙские и иностранные КО и гос.органы. При этом клиенты Банка Росии не имеют возможности выбирать иноЙ фин.институт для банковского обслуживания.

8. БР вправе устанавливать отношения с центральными банками других стран, запрашивать у них инфу для цели надзора. БР выдает разрешение на создание банков с иностранным участием.

9. Операции с гос.органами и КО проводятся исключительно на договорноЙ основе.

Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики Банка России являются:

1) процентные ставки по операциям Банка России;

2) нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования);

3) операции на открытом рынке;

4) рефинансирование кредитных организаций;

5) валютные интервенции;

6) установление ориентиров роста денежной массы;

7) прямые количественные ограничения;

8) эмиссия облигаций от своего имени.

Банк России имеет право осуществлять следующие банковские операции и сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством Российской Федерации для достижения целей, предусмотренных настоящим Федеральным законом:

1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;

1.1) предоставлять кредиты без обеспечения на срок не более одного года российским кредитным организациям, имеющим рейтинг не ниже установленного уровня.

2) покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке, а также продавать ценные бумаги, выступающие обеспечением кредитов Банка России;

3) покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты;

4) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

6) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;

7) выдавать поручительства и банковские гарантии;

8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

9) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств;

10) выставлять чеки и векселя в любой валюте;

11) осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.

Банк России вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами банковского законодательства, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов.

Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита интересов вкладчиков и кредиторов.

Меры надзора:

Предупредительные (рекомендации, установление контроля)

Принудительные ( штраф, требования об осуществ.мероприятия по финн.оздоровлению, ограничение на проведение банк.операциЙ –до 6 мес, запрет на осущ.отдельных операц- до 1 года, требование о замене руководителеЙ, введение врем. Администрации.

Участие в финн.оздоровл, процедурах банкротства и ликвидации банка

Валютное регулирование

Формирование нормативноЙ базы деят-сти ком.банков

Формирование планосчетов и правил бухчучета ком.банка.