РАСЧЕТ ПОТРЕБНОСТИ В ИНВЕСТИЦИОННЫХ РЕСУРСАХ

Табл.11. Расчет капитальных затрат по проекту

Табл.12. График погашения кредитов

АНАЛИЗ ЗАТРАТ ПО ПРОЕКТУ

Табл.13. Штатное расписание

К числу сторонних организаций, услуги которых потребуются нам для осуществления нашей предпринимательской деятельности, относятся бизнес-центр (ООО «Гранат»), предоставляющий нам помещение-офис на условиях аренды; ЗАО «ГУТА-Страхование», предоставляющая нам услуги страхования имущества; ООО «Альфа-Юрист», которая осуществит регистрацию нашей компании как юридического лица.

С нашей точки зрения, необходимо немного подробнее остановиться обосновании выбора страховой компании. В настоящее время существует большое количество универсальных или специализирующихся на страховании конкретных объектов страховых компаний, предлагающих услуги страхования имущества, ответственности, кредитных операций, здоровья и т.д. Согласно рейтингу, составленному агентством “Эксперт РА”, в число крупнейших страховых компаний входят “Ингосстрах-Санкт-Петербург”, “НИКойл-Страхование”, “РЕСО-Гарантия”, “ГУТА-Страхование”, “Страховой Дом ВСК”, “Группа Альфа Страхование”, “Группа Ренессанс Страхование”, “Русский мир”, “Прогресс-Нева”, “Балва”и др. Рассмотрев предложенные программы страхования и тарифы, мы решили воспользоваться услугами компании “ГУТА-Страхование”, являющейся универсальной страховой компанией. Лицензия Министерства финансов РФ № 3585Д на 82 вида страхования позволяет компании предлагать большой спектр услуг в сфере страхования. Компания входит в первую десятку крупнейших страховых компаний России по величине уставного капитала и в первые 50 – по сбору страховых премий. Кроме того, компания предлагает наиболее оптимальные ставки страхования (представленные в таблице).

Табл.14. Расчет затрат на услуги сторонних организаций

Табл.15. Расчет затрат на коммунальные платежи

Для расчета нормы амортизации и амортизационных отчислений мы предлагаем использовать метод суммы лет, т.к. он позволяет произвести ускоренную амортизацию имеющегося (и поступающего) оборудования и, соответственно, начислить большие амортизационные отчисления в первые кварталы после введения оборудования в эксплуатацию. Кроме того, следует учесть, что срок амортизации программного обеспечения (т.е. лицензий на него) варьируется от 1 года до 3 лет, в зависимости от типа ПО. Таким образом, для расчета амортизационных отчислений будем пользоваться следующей формулой: D(t) = 2* P*j / n * (n + 1), где P – первоначальная (закупочная) стоимость оборудования и ПО; j – порядковый номер года износа, взятый в обратном порядке; n – количество лет начисления амортизации.

Табл.16. Расчет амортизационных отчислений

ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН ПРОЕКТА

Табл.17. Движение денежных средств и расчет периода окупаемости по проекту