КАТЕГОРИИ:
АстрономияБиологияГеографияДругие языкиДругоеИнформатикаИсторияКультураЛитератураЛогикаМатематикаМедицинаМеханикаОбразованиеОхрана трудаПедагогикаПолитикаПравоПсихологияРиторикаСоциологияСпортСтроительствоТехнологияФизикаФилософияФинансыХимияЧерчениеЭкологияЭкономикаЭлектроника
|
Права и обязанности сторон. 3.1. В процессе ведения корреспондентского счета КЛИЕНТА и совершения операций по нему БАНК обязан:
3.1. В процессе ведения корреспондентского счета КЛИЕНТА и совершения операций по нему БАНК обязан: 3.1.1. Своевременно и правильно производить операции по поручению КЛИЕНТА. Зачисление поступивших на корреспондентский счет КЛИЕНТА денежных средств осуществляется БАНКОМ не позже дня, следующего за днем поступления в БАНК соответствующего платежного документа. Списание денежных средств с корреспондентского счета по распоряжению КЛИЕНТА осуществляется в день поступления в БАНК соответствующих платежных документов, если эти документы поступили до __________часов текущего рабочего дня, либо на следующий рабочий день, если документы поступили в БАНК после ____________часов текущего рабочего дня. Списание средств с корреспондентского счета КЛИЕНТА производится только по его распоряжению или с его согласия, выраженных в установленной Банком России форме. БАНК осуществляет входной контроль качества оформления расчетных документов и принимает к дальнейшей обработке только те расчетные документы КЛИЕНТА, которые по своему оформлению соответствуют установленным Банком России требованиям. Безакцептное или бесспорное списание средств с корреспондентского счета осуществляется БАНКОМ только в случаях, специально предусмотренных действующим законодательством и настоящим договором. 3.1.2. Ежегодно представлять КЛИЕНТУ выписки по корреспондентскому счету установленного БАНКОМ образца в установленное графиком обслуживания время. Приложения к выпискам КЛИЕНТУ на бумажных носителях, подтверждающие зачисление средств на корреспондентский счет КЛИЕНТА, предоставляются БАНКОМ по мере их поступления. 3.1.3. Хранить в тайне сведения об операциях, произведенных по корреспондентскому счету КЛИЕНТА, и иную конфиденциальную информацию, полученную БАНКОМ в процессе ведения счета КЛИЕНТА. 3.1.4. Представлять КЛИЕНТУ по его письменному запросу необходимую информацию по вопросам, связанным с прохождением расчетных документов. 3.2. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему БАНК имеет право: 3.2.1. Отказать КЛИЕНТУ в совершении расчетных и кассовых операций при нарушении им банковских правил, техники оформления расчетно-кассовых операций, а также в случае отсутствия средств на корреспондентском счете. 3.2.2. Отказать КЛИЕНТУ в приеме расчетного документа, в котором содержатся реквизиты, отличающиеся от ранее введенных по телекоммуникационным системам связи. 3.2.3. Отказать КЛИЕНТУ в совершении расчетных и кассовых операций при представлении КЛИЕНТОМ платежных документов, подписанных лицами, подлежащими согласованию в ГУ ЦБ РФ по г. Москве в установленном Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и нормативными актами Банка России порядке, по которым отказано в таком согласовании. 3.2.4. Взыскать с корреспондентского счета КЛИЕНТА штрафы, бесспорный порядок взыскания которых предусмотрен Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также сумму недовнесенных средств в Фонд обязательных резервов. 3.2.5. Списывать средства с корреспондентского счета КЛИЕНТА в погашение просроченной задолженности по кредитам Центрального банка Российской Федерации в бесспорном порядке по мере поступления средств на этот счет после удовлетворения первоочередных платежей в соответствии с законодательством и с заключенным кредитным договором. При этом, в первую очередь, погашаются просроченные проценты, затем просроченные кредиты. 3.2.6. Списывать с корреспондентского счета КЛИЕНТА в бесспорном порядке суммы недостач, выявленных при пересчете поступившей от него денежной наличности на основании акта, который направляется КЛИЕНТУ на следующий день за днем выявления недостачи. 3.3. В процессе совершения операций по корреспондентскому счету КЛИЕНТ обязуется выполнить требования действующего законодательства, а также нормативных актов и инструкций Банка России по вопросам совершения расчетно-кассовых операций; в том числе безналичных расчетов. 3.4. КЛИЕНТ имеет право самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, в пределах кредитового остатка в порядке, установленном действующим законодательством. 3.5. КЛИЕНТ обязуется возмещать БАНКУ телеграфные и почтовые расходы по тарифам Министерства связи РФ, связанные с осуществлением расчетов, согласно выставляемому КЛИЕНТУ счету. 3.6. КЛИЕНТ и БАНК обязуются соблюдать график представления и выдачи платежных документов и выписок по счету с приложениями. График обслуживания БАНКОМ КЛИЕНТА доводится КЛИЕНТУ под роспись лиц, имеющих право подписи платежных документов согласно имеющимся в БАНКЕ карточкам с образцами подписей, либо иных лиц, имеющих на то соответствующую доверенность.
|