Вопрос 10.2 Международные финансовые центры и их роль в современной экономике

Сейчас международный финансовый рынок - это огромные финансовые центры, которые мобилизуют и перераспределяют во всем мире значительные объемы финансовых ресурсов. В этих центрах осуществляется Предпочтительно большинство всех международных валютных, депозитных, кредитных и страховых операций.

Основные мировые финансовые центры:

К ним относитесь Нью-Йорк и Чикаго - в Америке, Лондон, Франкфурт, Париж, Цюрих, Женева, Люксембург - в Европе, Токио , Сингапур, Гонконг, Бахрейн - в Азии. В будущем мировыми финансовыми центрами могут стать и сегодняшние региональные центры - Кейптаун, Сан - Паулу, Шанхай и другие. В том числе и Москва.

Чтобы превратиться в развитый международный финансовый центр, способный обслуживать растущие мировые потоки капитала между собой и другими международными, региональными и местными финансовыми рынками, центр должен обладать всеми необходимыми элементами поддержки как своих национальных, так и международных операций. Эти элементы включают в себя

- устойчивую финансовую систему и стабильную валюту.

- институты, обеспечивающие функционирование финансовых рынков

- гибкую систему финансовых инструментов, которые обеспечили бы кредиторам разнообразие вариантов относительно затрат, риска, сроков ликвидности и контроля

- соответствующую структуру и достаточные правовые гарантии, которые способны вызвать доверие у международных заемщиков и кредиторов

- человеческий капитал, который свободно владеет специальными финансовыми знаниями, как результат систематического обучения и пере-подготовки.

- Эффективные финансовые институты и инструменты, способные канализировать накопления в продуктивные капиталовложения.

- Поддержка соответствующего правового и социального климата, создание привлекательной для международных потоков капитала обстановки.

- Технология и средства связи, позволяющие эффективно осуществлять безналичные расчеты и наличные платежи.

Международные финансовые центры – это сосредоточение банков, бирж и других финансово-кредитных институтов осуществляющих международные валютные, кредитные, финансовые операции, сделки с ценными бумагами, золотом и др. финансовыми активами.

В процессе приобретения статуса международного любой финансовый центр пройти ряд стадий развития:

- Развитие национального рынка финансовых услуг

- Преобразование в региональный финансовый центр (по территории охвата)

- Развитие до стадии мирового финансового центра

Раньше для возникновения международного финансового центра (Лондон, Нью-Йорк) была необходима как наличие большого фондовой биржи, так и развитой системы национальных банков со стабильной валютой.

Сейчас появление финансовых центров связано с достаточно гибкого финансового законодательства (особенно для нерезидентов), что демонстрируют Сингапур, Бахрейн, и другие. Операции на них обусловлены с низкими налоговыми и операционными затратами, незначительным государственным вмешательством и либеральным валютным законодательством.