Ліцензування валютних операцій комерційних банків

Для здійснення банківських валютних операцій комер­ційні банки повинні отримати ліцензію Національного бан­ку України.

НБУ видає індивідуальні та генеральні ліцензії на здійс­нення валютних операцій, які підпадають під режим ліцен­зування.

Національний банк також видає ліцензії на здійснення комерційними банками операцій в іноземній валюті в дер­жаві та за кордоном на підставі клопотання комерційного банку залежно від готовності банку до їх проведення.

Генеральні ліцензії видаються комерційним банкам та іншим фінансово-кредитним установам України на здійс­нення валютних операцій, що не потребують індивідуальної ліцензії, на весь період дії режиму валютного регулювання.

Уповноважені банки та інші фінансово-кредитні установи, що одержали генеральну ліцензію Національного банку на здійснення операцій, пов'язаних з торгівлею іноземною ва­лютою, мають право відкривати на території України пунк­ти обміну іноземних валют, у тому числі на підставі агент­ських угод з іншими юридичними особами-резидентами.

Індивідуальні ліцензії видаються резидентам і нерези­дентам на здійснення разової валютної операції.

Індивіду­альної ліцензії потребують такі операції:

1) вивезення, переказування і пересилання за межі Ук­раїни валютних цінностей, за винятком:

- вивезення, переказування і пересилання за межі Ук­раїни фізичними особами — резидентами іноземної валюти на суму, що визначається Національним банком України;

- вивезення, переказування і пересилання за межі Ук­раїни фізичними особами — резидентами і нерезидентами іноземної валюти, яка була раніше ввезена ними в Україну
на законних підставах;

- платежів у іноземній валюті, що здійснюються рези­дентами, за межі України на виконання зобов'язань у цій валюті перед нерезидентами щодо оплати продукції, послуг,
робіт, прав інтелектуальної власності та інших майнових прав, за винятком оплати валютних цінностей;

- платежів у іноземній валюті за межі України у вигляді процентів за кредити, доходу (прибутку) від іноземних інвестицій;

- вивезення за межі України іноземної інвестиції в іноземній валюті, раніше здійсненої на території України, в ра­зі припинення інвестиційної діяльності;

2) ввезення, переказування, пересилання в Україну валю­ти України, за винятком випадків, коли мова йде про суми у валюті України, що були вивезені, переказані, переслані на законних підставах за кордон, які можуть бути вільно ввезені, переслані, переказані назад в Україну;

3) надання і одержання резидентами кредитів в іноземній валюті, якщо терміни і суми таких кредитів перевищують встановлені законодавством межі;

4) використання іноземної валюти на території України
як засобу платежу або застави;

розміщення валютних цінностей на рахунках і у вкла­дах за межами України, за винятком:

- відкриття фізичними особами – резидентами рахунків в іноземній валюті на час їх перебування за кордоном;

- відкриття кореспондентських рахунків уповноважени­ми банками;

- відкриття рахунків у іноземній валюті резидентами – дипломатичними, консульськими та іншими офіційними представництвами України за кордоном, які мають імунітет і дипломатичні привілеї, а також філіями та представницт­вами підприємств і організацій України за кордоном, що не здійснюють підприємницької діяльності;

5) здійснення інвестицій за кордон, у тому числі шляхом придбання цінних паперів, за винятком цінних паперів або інших корпоративних прав, отриманих фізичними особами — резидентами як дарунок або у спадщину.

Порядок і терміни видачі ліцензій, перелік документів, необхідних для одер­жання ліцензій, а також підстави для відмови у видачі лі­цензій визначаються Національним банком України.