Студопедия

КАТЕГОРИИ:

АвтомобилиАстрономияБиологияГеографияДом и садДругие языкиДругоеИнформатикаИсторияКультураЛитератураЛогикаМатематикаМедицинаМеталлургияМеханикаОбразованиеОхрана трудаПедагогикаПолитикаПравоПсихологияРелигияРиторикаСоциологияСпортСтроительствоТехнологияТуризмФизикаФилософияФинансыХимияЧерчениеЭкологияЭкономикаЭлектроника



Общая характеристика системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (115-ФЗ).




Читайте также:
  1. A. системы учета
  2. A.Становление системы экспортного контроля
  3. B) Информационные системы в логистике
  4. CASE-средства. Общая характеристика и классификация
  5. GNU(рекурсивный акроним от GNU’s Not UNIX — «GNU — не Unix!») — это проект создания свободной UNIX-подобная операционной системы, открытый в 1983 году Ричардом Столлмэном.
  6. I. Декларация-заявка на проведение сертификации системы качества II. Исходные данные для предварительной оценки состояния производства
  7. I. ОБЩАЯ ХИМИЯ
  8. I. Особенности формирования отраслевой системы оплаты труда работников учреждений здравоохранения
  9. II. Становление и развитие системы общественного призрения
  10. II. Структура Системы сертификации ГОСТ Р и функции ее участников
Помощь в написании учебных работ
1500+ квалифицированных специалистов готовы вам помочь

Легализация - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.

Финансирование терроризма - предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения террористических актов.

К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:

1. организация и осуществление внутреннего контроля - совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;

2. обязательный контроль - совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации;

3. запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

4. иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

Операции, подлежащие обязательному контролю:

1. Операции с денежными средствами, если сумма операции равна или превышает 600 000 рублей и относится к одной из следующих операций:

1.1. Операции с наличными денежными средствами

1.2. Зачисление на счет денежных средств, кредиты

1.3. Операции по банковским счетам (вкладам)

1.4. Иные операции (помещение в ломбард драгоценных металлов, ювелирных изделий и т.д.; выплаты физическому лицу страховых возмещений; получение выигрышей от азартных игр и др.)

2. Операции с недвижимым имуществом, если сумма такой операции равна или превышает 3 млн рублей

3. Если одной из сторон совершаемой операции является организация или физическое лицо, причастное к экстремистской деятельности

Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами:

1. Идентифицировать клиента

2. Предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации выгодоприобретателей

3. Систематически обновлять информацию о клиентах

4. Документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами

5. Предоставлять в уполномоченный орган по его письменному запросу имеющуюся у организации дополнительную информацию об операциях клиентов

6. Разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры



Критерии выявления и признаки необычных сделок, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

1. Операции, совершаемые на сумму равную либо превышающую 600 000 рублей, относящие к следующим видам операций:

1.1. Тысячная группа кодов - операции с наличной валютой: снятие, внесение в уставный капитал, приобретение ценных бумаг, получение по чеку и др.

1.2. Четырёхтысячная группа кодов – операции по счету: 1-ая операция по счету с момента открытия счета; 1-ая операция по счету, если с момента регистрации юридического лица не прошло 3 месяца

1.3. Пятитысячная группа кодов – договора займов, в том числе беспроцентных (кроме договоров беспроцентного займа физическим лицам)

1.4. Шеститысячная группа кодов – сомнительные операции по счетам по мнению уполномоченного сотрудника: операции с драгоценными металлами, ювелирными изделиями, операции, связанные с азартными играми, лотереями, тотализаторами

2. Семитысячная группа кодов – операции лица, замешенного в терроризме или экстремистской деятельности

3. Восьмитысячная группа кодов - операции с недвижимостью на сумму равную либо превышающую 3 млн рублей

4. Девятитысячная группа кодов – операции с иностранными публичными лицами

 

Доверь свою работу кандидату наук!
1500+ квалифицированных специалистов готовы вам помочь

Дата добавления: 2015-04-18; просмотров: 11; Нарушение авторских прав





lektsii.com - Лекции.Ком - 2014-2022 год. (0.01 сек.) Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав
Главная страница Случайная страница Контакты