Студопедия

КАТЕГОРИИ:

АвтомобилиАстрономияБиологияГеографияДом и садДругие языкиДругоеИнформатикаИсторияКультураЛитератураЛогикаМатематикаМедицинаМеталлургияМеханикаОбразованиеОхрана трудаПедагогикаПолитикаПравоПсихологияРелигияРиторикаСоциологияСпортСтроительствоТехнологияТуризмФизикаФилософияФинансыХимияЧерчениеЭкологияЭкономикаЭлектроника



Порядок открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам).




Читайте также:
  1. I. Порядок заполнения формы разрешения на строительство
  2. II. Порядок прохождения испытания
  3. II. Состав, порядок определения баллов оценки качественных критериев и оценки эффективности на основе качественных критериев
  4. III. Состав, порядок определения баллов оценки и весовых коэффициентов количественных критериев и оценки эффективности на основе количественных критериев
  5. IV. Порядок и сроки представления бюджетной и иной отчетности
  6. Quot;Правила оказания услуг общественного питания": понятия, инф-я об услугах, порядок оказания услуг, ответс-ть исполнителя и потребителя за предоставление услуг.
  7. Административно-правовой статус государственных служащих и порядок прохождения ими службы
  8. Адміністративна відповідальність за правопорушення, що посягають на встановлений порядок управління.
  9. Аммиак (порядок использования, свойства, клиническая картина поражения людей и сельскохозяйственных животных, первая медицинская помощь, защита).
  10. Анализ дебиторской и кредиторской задолженности: цели, источники информации, оценка структуры и динамики. Оптимизация расчетов.

Основанием открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является заключение договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита) и представление необходимых документов.

Открытие клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту) производится только в том случае, если банком получены все необходимые документы, а также проведена идентификация клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Клиенту может быть отказано в открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Открытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) завершается, а банковский счет, счет по вкладу (депозиту) является открытым с внесением записи об открытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.

Основанием закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является прекращение договора банковского счета, вклада (депозита) в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

Закрытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) осуществляется внесением записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.

Документы, необходимые для открытия текущего счета физическому лицу:

1. Документ, удостоверяющий личность

2. Карточка

3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

4. Для иностранных граждан предоставляется так же миграционная и карта и документ, подтверждающий право пребывания на территории РФ

Документы, необходимые для открытия текущего счета юридическому лицу:

1. Свидетельство о государственной регистрации

2. Учредительные документы

3. Лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, если они имеют прямое отношение к правоспособности клиента заключать банковские договоры

4. Карточка

5. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

Документы, необходимые для открытия текущего счета ИП:

1. Документ, удостоверяющий личность

2. Карточка

3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе



4. Свидетельство о регистрации в качестве ИП

Документы, необходимые для открытия счета по вкладу (депозиту) физическому лицу:

1. Документ, удостоверяющий личность

2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

Документы, необходимые для открытия счета по вкладу (депозиту) юридическому лицу:

1. Свидетельство о государственной регистрации

2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

Документы, необходимые для открытия счета по вкладу (депозиту) ИП:

1. Документ, удостоверяющий личность

2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

3. Свидетельство о регистрации в качестве ИП

 


Дата добавления: 2015-04-18; просмотров: 8; Нарушение авторских прав





lektsii.com - Лекции.Ком - 2014-2020 год. (0.004 сек.) Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав
Главная страница Случайная страница Контакты