Порядок открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам).

Основанием открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является заключение договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита) и представление необходимых документов.

Открытие клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту) производится только в том случае, если банком получены все необходимые документы, а также проведена идентификация клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Клиенту может быть отказано в открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Открытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) завершается, а банковский счет, счет по вкладу (депозиту) является открытым с внесением записи об открытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.

Основанием закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является прекращение договора банковского счета, вклада (депозита) в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

Закрытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) осуществляется внесением записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.

Документы, необходимые для открытия текущего счета физическому лицу:

1. Документ, удостоверяющий личность

2. Карточка

3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

4. Для иностранных граждан предоставляется так же миграционная и карта и документ, подтверждающий право пребывания на территории РФ

Документы, необходимые для открытия текущего счета юридическому лицу:

1. Свидетельство о государственной регистрации

2. Учредительные документы

3. Лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, если они имеют прямое отношение к правоспособности клиента заключать банковские договоры

4. Карточка

5. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

Документы, необходимые для открытия текущего счета ИП:

1. Документ, удостоверяющий личность

2. Карточка

3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

4. Свидетельство о регистрации в качестве ИП

Документы, необходимые для открытия счета по вкладу (депозиту) физическому лицу:

1. Документ, удостоверяющий личность

2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

Документы, необходимые для открытия счета по вкладу (депозиту) юридическому лицу:

1. Свидетельство о государственной регистрации

2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

Документы, необходимые для открытия счета по вкладу (депозиту) ИП:

1. Документ, удостоверяющий личность

2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

3. Свидетельство о регистрации в качестве ИП