Историческая справка

Инфляция связана с чрезмерным выпуском в обращение необеспеченных бумажных денег. С отменой золотомонетного стандарта были созданы условия для постоянного и резкого роста цен, а также роста бюджетных расходов за счет дефицитного финансирования, что способствовало обесценению денег.

Суть инфляции– это падение ценности или покупательной способности денег. Можно также сказать, что инфляция – это повышение денежных цен на блага. Или даже «Инфляция – повышение денежной стоимости жизни». Реальная стоимость двухдолларого бутерброда в этом году не больше, чем долларого в прошлом, если издержки приобретения доллара уменьшились с прошлого года в 2 раза.

Стагфляция– это период, в течение которого наблюдается спад экономической активности, или стагнация, которая сопровождается инфляцией. Дезинфляция– это замедление темпа инфляции. Дефляция – это повышение ценности или покупательной силы денег.

Для измерения темпов инфляции используют индекс потребительских цен (ИПЦ) – равен цене потребительской корзины в данном периоде деленной на цену потребительской корзины в базовом периоде, умноженной на 100%. В РФ- 58 наименований товаров в корзине, в США- несколько сотен.

Небольшая инфляция – даже полезна, когда инфляция равна нулю, это говорит о некотором застое в экономике. Для более активной рыночной деятельности инфляция нужна: при ней бизнесмены, с прибылью для себя или наоборот, проводят в жизнь свои планы, проекты, идеи, учитывающие инфляцию. Берут кредит, предчувствуя скачок цен, дают взаймы, когда рост цен должен, по их подсчетам, замедлиться. При инфляции растут не обязательно все цены. Даже в периоды довольно быстрого роста инфляции некоторые цены могут оставаться относительно стабильными и даже падать.

Инфляция – это:

ü повышение общего уровня цен;

ü процесс обесценения денег, мешающий деньгам хорошо выполнять свои функции;

ü переполнение каналов обращения денежной массы сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен.

Инфляция, хоть она и проявляется только в росте товарных цен не является сугубо денежным феноменом: это социально-экономическое явление, порождаемое :

· диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства,

· отсутствием равновесия между спросом и предложением,

· перманентными колебаниями цен в определённой рыночной отрасли.

· конкретными экономическими обстоятельствами. Например энергетический кризис 70-х гг. повлиял на общее повышение цен: общий уровень цен поднялся в 1973 году на 7%,а в 1979 году- на 9%.

Нельзя считать инфляционными, изменения цен в результате:

· сезонных колебаний рынка,

· изменений конъюнктуры, монополизации рынка,

· роста производительности труда,

· государственного регулирования в экономике,

· введения новых налоговых ставок,

· внешнеэкономических воздействий,

· стихийных бедствий и т.д.

Причины инфляционного роста цен:

1. Диспропорциональность или несбалансированность государственных доходов и расходов, дефицитность бюджета, выпуск в обращение не полностью контролируемых государством платежных средств (финансовый вексель).

2. Государственные инвестиции, связанные с милитаризацией экономики. (гонка вооружений стала одной из основных причин, виновных в развале СССР: социалистическая экономика просто не могла конкурировать с капиталистической, в то время как наши затраты на ВПК равнялись американским)

3. Отсутствие совершенной конкуренции. Двадцатый век ознаменовался изменением структуры рынка: рынок относительно свободной конкуренции сменил олигополистический.

4. Импортируемая инфляция, роль которой возрастает с ростом “открытости” экономики и вовлечения ее в мирохозяйственные связи с теми или иными странами. Привычка хранить сбережения в долларах забывая, что сам доллар тоже падает, хотя и не так быстро; скачок цен на энергоносители, вызвал рост цен на импортируемую нефть и далее, по технологической цепочке - на другие товары. Метод ревальвации собственной валюты, иногда применяемый в таких случаях, делает импорт более дешевым, но одновременно делает более дорогим экспорт товаров этой страны, что означает снижение их конкурентоспособности на мировом рынке.

5. Инфляционные ожидания. Банки закладывает предполагаемую инфляцию в процент, под который дают кредит; предприниматели – в планы сделок, будущие цены. Простые граждане основательно закупаются товарами, тратя все сбережения. Их философия проста: завтра будет дороже.

6. Повышение совокупного спроса, которое является следствием увеличения оплаты труда госслужащих, социальных выплат, субсидий и других государственных расходов, не покрываемых соответствующим увеличением доходов государственного бюджета, увеличение государственных заказов (например, военных), увеличение спроса на средства производства в условиях полной занятости и почти полной загрузки производственных мощностей, а также рост покупательной способности трудящихся (рост заработной платы) в результате, например, согласованных действий профсоюзов. Вследствие этого возникает избыток денег по отношению к количеству товаров, повышаются цены. Нарушенное рыночное равновесие между количеством денег и товаров восстанавливается путем повышения цен.

7. Политическая причина. Должники берут деньги в долг под определённый процент. Чем больше за этот промежуток времени упадёт национальная валюта, тем выгоднее это должникам и тем хуже положение кредиторов. Экстраординарные обстоятельства- забастовки, пикеты, требования. Ошибки в денежно-кредитной политике.

8. Налоговая инфляция, когда к росту цен ведут избыточные налоги со стороны государства.

1. Открытая инфляция характерна для рыночной экономики со свободными ценами. Поэтому можно выделить её главный признак – рост цен. В странах Варшавского договора имела место подавленная инфляция. Она характерна для административно-командной системы, экономики с фиксированными ценами. Роста цен в данном случае не происходит, но это не значит, что нет инфляции. Для рыночной экономики характерно регулирование спроса и предложения посредством изменения цены. Большой спрос на товар – цены растут, желающих прикупить товар по новой цене становится меньше. Когда цены фиксированы, то такой механизм не срабатывает. Нельзя покупать сколько угодно по нормальной цене.

Поэтому возникает дефицит (главный признак, по которому можно судить, что инфляция – подавленная). А при дефиците растут цены на чёрном рынке.

2. При сбалансированной инфляции цены поднимаются относительно умеренно и одновременно на большинство товаров и услуг. В этом случае по результатам среднегодового роста цен возрастает процентная ставка процента и таким образом ситуация становится равносильной ситуации со стабильными ценами. В случае же несбалансированной инфляции цены на различные товары и услуги повышаются различными темпами.

3. Ожидаемую инфляцию можно спрогнозировать на какой-либо период времени и она зачастую является прямым результатом действий правительства. В качестве примера можно привести либерализацию цен в России 1992^го года и соответствующий прогноз роста цен, подготовленный правительством РФ накануне - в декабре 1991^го года. Неожидаемая инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на системе налогообложения и денежного обращения. В случае наличия у населения инфляционных ожиданий такая ситуация вызовет резкое увеличение спроса, что само по себе создает трудности в экономике и искажает реальную картину общественного спроса, что ведет к сбою в прогнозированию тенденций в экономике и при некоторой нерешительности правительства еще сильнее увеличивает инфляционные ожидания, которые будут подстегивать рост цен. Таким образом, внезапный скачок цен может спровоцировать дальнейшие инфляционные ожидания, которые будут подстегать рост цен.

Население начинает терять сбережения, обесценивается вложенный капитал. Поэтому пропадает стимул вкладывать инвестиции в производство, ведь они дадут доход нескоро, а за этот срок потеряется их ценность. В такие периоды растет лишь спекулятивный бизнес, направленный на перепродажу, а он не увеличивает совокупное предложение. Если предложение не растет длительное время, страна сталкивается с угрозой стагнации. Стагнация, сопровождающаяся инфляцией, разрушает экономику и не создает механизма выхода на путь эффективного роста, т.к. не приводит к росту предложения.

В крайних случаях гиперинфляции деньги теряют функцию всеобщего покупательного средства. Население и производители переходят на бартерные сделки. Покупательным средство становится какой-то иной товар, допустим, бутылка водки. Происходит переход от денежной к натуральной заработной плате. Возможно проявление купонов и карточек.

Отказ от денег как покупательного средства затрудняет экономическое развитие, ограничивает круг хозяйственных связей. Ведь не всегда у производителя в наличии именно тот товар, который устраивает партнера по сделке. Поэтому сделка может не состояться. Хозяйственные связи изменяются, что вызывает спад производства, уменьшается предложение, а значит и подхлестывается инфляция. При умеренной инфляции цены растут быстрее заработной платы. Это обстоятельство укрепляет стимулы предпринимательской деятельности.

Интересен так называемый «эффект Пигу». Он возникает, если в обществе нет инфляционных ожиданий, а происходит внезапный скачок цен. В этом случае имеет место резкое падение спроса у населения в надежде на скорое снижение цен. Потребители больше сберегают и меньше предъявляют свои деньги на рынке в качестве платежеспособного спроса. И вследствие снижения спроса производитель вынужден снижать цены и экономика возвращается в состояние равновесия. Однако следует подчеркнуть, что эффект Пигу действует только в условиях гибких цен и процентных ставок и отсутствия инфляционных ожиданий.

4. Инфляция спроса характерна для экономики полной занятости, когда задействованы все ресурсы и государство просто не в силах обеспечивать достаточное количество товаров. И на повышение спроса экономика реагирует ростом цен. Суть инфляции спроса часто объясняют одной фразой: "слишком много денег охотятся за слишком малым количеством товаров".

Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами:

· Милитаризация экономики и рост военных расходов. Военная техника становится все менее приспособленной для использования в гражданских отраслях, в результате чего денежный эквивалент, противостоящий военной технике, превращается в фактор, излишний для обращения.

· Дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга. Покрытие дефицита происходит путем размещения займов государства на денежном рынке или при помощи эмиссии неразменных банкнот центрального банка. С мая 1993 года РФ перешла от второго способа к первому, и началось покрытие дефицита госбюджета РФ за счет размещения на рынке государственных краткосрочных обязательств (ГКД).

· Кредитная экспансия банков. Так, по состоянию на 1 июля 1994 года объем кредитов, предоставленных Банком России правительству, составил 27665 млрд.руб. или 38,9% его сводного баланса.

· Импортируемая инфляция.

· Чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность. При этом с рынка постоянно извлекаются элементы производительного капитала, взамен которых в оборот поступает дополнительные денежный эквивалент.

Инфляция предложения - это инфляция, вызванная ростом издержек производства или уменьшением совокупного предложения. Причинами увеличения издержек могут быть экономическая и финансовая политика государства, рост цен на сырье, действия профсоюзов, требующих повышения заработной платы и так далее. Повышение издержек сокращает прибыли, а следовательно и объем производимой продукции. Уменьшение предложения, в свою очередь, вызывает дефицит и, как следствие, рост цен. Короче, инфляцию предложения вызывает увеличение цен на один или несколько товаров.

Вот несколько факторов, которые приводят к росту инфляции предложения:

· Лидерство в ценах. Оно наблюдалось с середины 60-х годов до 1973 года, когда крупные компании отраслей при формировании и изменении цен ориентировались на цены, установленные крупными производителями в отрасли или в рамках локально-территориального рынка.

· Снижение роста производительности труда и падение производства. Такое явление происходило во второй половине 70-х годов. Например, если в экономике США среднегодовой темп производительности труда в 1961-1973 г.г. составлял 2,3%, то в 1974-1980 г.г.­- 0,2%, а в промышленности соответственно 3,5 и 0,1%. Аналогичные процессы были и для других промышленно развитых стран. решающую роль в замедлении роста производительности труда сыграло ухудшение общих условий воспроизводства, вызванное как циклическими, так и структурными кризисами.

· Возросшее значение сферы услуг. Оно характеризуется, с одной стороны, более медленным ростом производительности труда по сравнению с отраслями материального производства, а с другой - большим удельным весом заработной платы в общих издержках производства. Резкое увеличение спроса на продукцию сферы услуг во второй половине 60-х - начале 70-х годов стимулировало заметное удорожание: в промышленно развитых странах рост цен на услуги в 1,5-2 раза превышая рост цен на остальные товары.

· Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции. Экономическая мощь рабочего класса, активность профсоюзных организаций не позволяют крупным компаниям снизить рост заработной платы до уровня замедленного роста производительности труда. В то же время в результате монополистической практики ценообразования крупным компаниям были компенсированы потери за счет ускоренного роста цен, т.е. была развернута спираль "заработная плата - цены".

· Энергетический кризис. Он вызвал в 70-х годах огромное вздорожание нефти и других энергоресурсов. В результате, если в 60- годы среднегодовой рост мировых цен на продукцию промышленно развитых стран составлял всего 1,5%, то в 70-е годы - более 12%.

Все эти виды инфляции существуют только при открытом ее состоянии. При подавленной же инфляции рост цен на товары и услуги может и не наблюдается, а обесценение денег может выражаться в дефиците предложения.

Современная инфляцияобладает специфическими особенностями, проявляющимися в систематическом, повсеместном и всеобъемлющем характере, и связана не только с обесценением денег в результате роста цен, но и с критическим состоянием экономики в целом.

Основной причиной инфляции в настоящее время является нарушение пропорций между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, источниками ссудных капиталов и их использованием, величиной денежной массы в обращении и потребностями хозяйства в деньгах. Кроме того, воспроизводственный процесс наполнен противоречиями, проявляющимися в сфере производства и реализации, денежного обращения, кредита и финансов. Современная инфляция рождается в самом воспроизводственном процессе, но конкретное ее проявление обнаруживается в денежной сфере.

Последствия инфляции:

Перераспределение денег между физическими, юридическими лицами, сферами производства, регионами; обесценивание денег и накоплений населения; снижение деловой активности; снижение частных долгосрочных инвестиций; капитал идет из реального сектора в торговлю; уплата государству инфляционного налога.

Основными формами стабилизации денежного обращения, связанными с инфляционными процессами, являются денежные реформы и антиинфляционная политика.

Формы и методы стабилизации денежного обращения:

Антиинфляционная политика – это комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленных на борьбу с инфляцией.

Дефляционная политика - это методы ограничения денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизмы путем снижения государственных расходов, повышения процентной ставки за кредит, ограничения денежной массы. Такая политика вызывает замедление экономического роста и даже кризисные явления. (В России в 1995г. отношение М2 к ВВП составляло 13,5% при допустимом уровне (Совет Безопасности РФ) 50%, Таким образом искусственное подавление инфляции привело к задержкам зарплаты и всеобщему платежному кризису.

Политика доходов предполагает параллельный контроль над ценами и зарплатой путем полного их замораживания или установления пределов роста. Применяется редко (политика Никсона, в Великобритании при лейбористских правительствах). Замедление роста цен вызывало дефицит на отдельные товары, а рост цен сдерживался лишь на определенное время, а с отменой ограничений снова ускорялся.

Конкурентное стимулирование производства включает меры по прямому стимулированию предпринимательства путем значительного снижения налогов на корпорации, а также косвенному стимулированию сбережений населения путем снижения подоходного налога. Например, рейгономика имеет в основе отказ государственной поддержки малоконкурентных отраслей (черная металлургия, автомобилестроение, текстильная, обувная), что способствовало слиянию компаний и возросшая конкуренция снизила уровень инфляции до «ползучих форм»