Особенности применения мер воздействия к кредитным организациям, имеющим филиалы,

При применении мер воздействия к кредитным организациям за нарушения, выявленные в деятельности их филиалов, необходимо исходить из того, что филиалы не являются юридическими лицами и меры воздействия не могут быть применены непосредственно к ним.

В случае выявления в деятельности филиала банка нарушений федеральных законов, нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации территориальное учреждение Банка России по месту нахождения филиала имеет право направить:

1) головному офису кредитной организации и в копии территориальному учреждению Банка России по местонахождению головного офиса информациюо недостатках, имеющихся в деятельности филиала (предупредительные меры воздействия), а также предписаниес требованием устранения, допущенных филиалом недостатков. Головной офис в течение 10 календарных дней со дня получения информации (предписания), если не предусмотрено иное, рассматривает и сообщает территориальному учреждению Банка России по местонахождению филиала и в копии территориальному учреждению Банка России по местонахождению головного офиса о принимаемых мерах по устранению допущенных филиалом недостатков. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению головного офиса контролирует исполнение головным офисом требования, предъявленного территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за филиалом;

2) территориальному учреждению Банка России по местонахождению головного офиса и в копии головному офису уведомлениес изложением фактов нарушения филиалом федеральных законов и требований Банка России и с обоснованием применения предлагаемой меры воздействия с предложением:

взыскать штраф с кредитной организации или применить к кредитной организации иные меры воздействия, предусмотренные федеральными законами и настоящей Инструкцией;

заменить руководителей филиала;

закрыть филиал.

Получив уведомление, территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью головного офиса, обязано в 2-недельный срок рассмотреть его, принять соответствующее решение и в 3-дневный срок с момента принятия решения проинформировать об этом территориальное учреждение Банка России, поставившее вопрос о применении мер воздействия, с направлением ему в соответствующих случаях копии предписания в адрес кредитной организации.

Территориальное учреждение Банка России по местонахождению головного офиса не вправе взыскивать с кредитной организации штраф за допущенное филиалом нарушение, если ранее за это же нарушение с нее уже был взыскан штраф (или применена другая мера воздействия, предусмотренная федеральными законами) и срок, установленный для устранения указанного нарушения, не истек. В этом случае территориальное учреждение Банка России по местонахождению головного офиса сообщает территориальному учреждению Банка России по местонахождению филиала о примененных ранее к кредитной организации мерах воздействия с приложением копии предписания или иного документа.

В случае отказа кредитной организации от исполнения требования об уплате штрафа за допущенные филиалами нарушения территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью головного офиса, может предъявить иск о взыскании штрафных санкций в судебном порядке.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью головного офиса, с учетом обобщения материалов, поступающих от территориальных учреждений Банка России по местонахождению его филиалов, может применить к кредитной организации в целом меры воздействия, предусмотренные ст. 74 Закона о Банке России.