Контактне заняття № 1

Вступ

Дисципліна «Страховий менеджмент» разом із іншими науками (дисциплінами) «Ринок фінансових послуг», «Податковий менеджмент», «Фінансовий менеджмент» і «Фінансовий контролінг» утворює комплекс наук (дисциплін), які забезпечують формування в майбутніх магістрів достатнього рівня знань для успішної роботи в будь-якій з основних ланок фінансової системи.

Посилення страхового компоненту освіти майбутніх фінансистів зумовлено зростанням ролі страхування в умовах розбудови соціально орієнтованої ринкової економіки. Цей клас фінансової діяльності сприяє захисту юридичних і фізичних осіб від втрат, зумовлених ризиковими обставинами, накопиченню резервів, які до використання за призначенням формують короткострокові й довгострокові ресурси, що інвестуються в економіку.

Страхування як різновид підприємницької діяльності має яскраво виражену специфіку з огляду на принципи створення страхових організацій, визначення стратегії їх діяльності, управління маркетингом, відбором ризиків на страхування, врегулюванням страхових претензій, грошовими потоками, формуванням фондів і забезпеченням фінансової надійності компаній. Знання з управління страхуванням конче потрібні як безпосереднім працівникам страхового бізнесу, так і фахівцям суб’єктів виробничої сфери, банків, податкових, регуляторних органів, що співпрацюють зі страховиками. Магістранти з фінансів уже володіють певним обсягом знань зі страхування, отриманих під час навчання в бакалавраті. Зокрема, мова йде про знання з наук (дисциплін) «Соціальне страхування», «Страхування», «Ризик-менеджмент у страхуванні», «Фінанси страхових організацій». Усе це дає змогу перейти на магістерському рівні навчання до формування у студентів компетентностей з питань управління бізнес-процесами з огляду на забезпечення ефективного використання страховими компаніями наявного потенціалу.

Мета дисципліни: оволодіння знаннями з опрацювання і реалізації управлінських рішень із комплексу питань, що забезпечують раціональне формування й використання потенціалу страхових компаній при гармонізації фінансових інтересів споживачів страхових послуг, власників і персоналу страхових компаній, посередників та держави.

У процесі викладання дисципліни вирішуються такі завдання:

§ сформувати у студентів глибоке розуміння бізнес-процесів, що відбуваються у страхових компаніях;

§ сформувати здатність самостійно мислити, ідентифікувати та аналізувати страхові відносини, приймати управлінські рішення;

§ засвоїти об’єктивну необхідність, сутність та роль страхового менеджменту в умовах розбудови соціально-орієнтованої ринкової економіки;

§ вивчити поняття та склад ресурсного потенціалу страхових організацій;

§ засвоїти основні типи організаційних структур страхових організацій на вітчизняному ринку;

§ знати органи управління страховою організацією;

§ опанувати особливості планування у страховій організації;

§ вивчити сутність та значення інформаційного забезпечення страхового менеджменту;

§ сформувати цілісне бачення управління маркетинговою діяльністю страховиків;

§ опанувати основні підходи до управління відбором ризиків на страхування;

§ вивчити технологію врегулювання страхових претензій;

§ засвоїти підходи щодо управління грошовими потоками..

Предметом дисципліни «Страховий менеджмент» є фінансові аспекти управління процесами створення і ефективного використання потенціалу страхових організацій.

Дисципліна «Страховий менеджмент» має тісний взаємозв’язок з науками (дисциплінами) «Фінанси», «Ринок фінансових послуг», «Фінансовий контролінг», «Податковий менеджмент», «Фінансовий менеджмент» та іншими.

На практиці здійснюється постійне взаємопроникнення одних наукових дисциплін в інші, що забезпечує комплексне дослідження усіх проблем, які складають зміст «Страхового менеджменту».

У процесі вивчення дисципліни«Страховий менеджмент» у студентів формуються наступні компетентності:

глобальні компетентності:

§ знання особливостей і тенденцій сучасного цивілізаційного розвитку у страховому бізнесі;

§ вміння проводити дослідження сучасних тенденцій розвитку страхового менеджменту;

§ критично мислити та генерувати креатині страхові ідеї та вирішувати важливі страхові проблеми на інноваційній основі в страхуванні;

§ обізнаність і поважне ставлення до особливостей функціонування страхового ринку в культурі різних народів;

загальні системні компетентності:

§ здатність до навчання та самоосвіти з питань страхового менеджменту;

§ формування дослідницьких навичок та умінь у сфері страхового менеджменту;

§ уміння креативного вироблення ідей щодо поведінки на страховому ринку;

§ формування навичок критичного мислення з питань страхового менеджменту;

§ здатність працювати самостійно;

§ ініціативність, бажання досягти успіху на основі високої якості роботи;

§ навички планування навчальної та дослідницької роботи;

ключові міжособистісні компетентності:

§ навички міжособистісних комунікацій,

§ формування навичок командної роботи,

§ позитивне ставлення і трудова етика,

§ здатність до критики і самокритики.

Основні інструментальні фахові компетентності визначені відповідно до кожної теми курсу.

В результаті вивчення дисципліни «Страховий менеджмент» студенти повинні

РОЗУМІТИ:

Ø особливості і перспективи розвитку підприємницької діяльності в страхуванні;

Ø сутність, функції, роль страхового менеджменту в умовах розбудови соціально-орієнтованої ринкової економіки;

Ø складові потенціалу страховика, його формування і напрямки забезпечення ефективного використання;

Ø принципи побудови раціональної структури страхової організації та повноваження її органів управління;

Ø значення і методи опрацювання стратегічного плану діяльності страховика;

Ø сутність і способи активізації маркетингової діяльності в страхових організаціях;

Ø технологію відбору ризиків на страхування і врегулювання страхових претензій;

Ø особливості управління грошовими потоками в страхуванні;

Ø організацію управління резервними фондами страховика;

Ø методи відбору ефективних варіантів реалізації інвестиційних проектів в страхових компаніях.

ЗНАТИ:

Ø принципи управління страховою компанією;

Ø порядок проектування, реєстрації й ліцензування страхових організацій, зміст державного нагляду за їх діяльністю

Ø методику опрацювання стратегічного плану розвитку страховика;

Ø умови формування й підвищення кваліфікації персоналу страховиків;

Ø порядок визначення потреби в фахівцях, форми й методи мотивації їх роботи;

Ø методи вивчення попиту на страхові послуги

Ø шляхи збільшення доходної бази, раціонального розміщення та витрачання коштів страховиків;

Ø порядок формування резервів у страхових організаціях;

Ø умови й способи досягнення підвищення фінансової надійності страхової організації;

Ø умови оподаткування доходів страхових організацій;

Ø методи здійснення фінансового моніторингу грошових операцій страховика.

УМІТИ:

Ø обґрунтувати економічну доцільність створення (реорганізації) страхової організації;

Ø визначити місію, цілі й стратегічні завдання страховика;

Ø обґрунтувати раціональну структуру компанії;

Ø опрацювати бізнес-план страховика;

Ø організувати процес бюджетування в страховій організації;

Ø здійснювати контроль за виконанням завдань підрозділами й окремими виконавцями і запропонувати раціональні форми їх мотивації;

Ø організувати вивчення попиту на страхові послуги та їх продаж;

Ø контролювати фінансову надійність страхової компанії;

Ø аналізувати фінансову діяльність страховика і опрацьовувати заходи, що спрямовані на її покращення;

Ø здійснювати перевірки правильності проведення страховиками фінансових операцій.

ВОЛОДІТИ СТІЙКИМИ НАВИЧКАМИ:

Ø визначення раціональної структури управління страховою організацією;

Ø підготовки конюнктурного огляду ринку страхових послуг;

Ø організації ефективної системи продаж страхових послуг;

Ø здійснення андерайтингу з основних видів страхових ризиків;

Ø оформлення страхових договорів і контролю за їх виконанням;

Ø організації роботи страхових посередників;

Ø документального оформлення страхових випадків та розрахунку належних страхових виплат потерпілим;

Ø ефективного використання сучасних інформаційних технологій в управлінні страховою організацією;

Ø визначення достатності коштів страхових резервів для забезпечення виконання зобов’язань перед страхувальниками;

Ø ефективного розміщення страхових резервів та тимчасово вільних власних коштів страховика;

Ø проведення фінансового моніторингу в страховій організації.

2. Тематичний план дисципліни

За навчальним планом дисципліна «Страховий менеджмент» вивчається в першому семестрі магістратури. На її вивчення відводиться 4 кредити (120 годин). При визначені структури дисципліни враховано зарубіжний досвід, зокрема Лондонського інституту дипломованих страховиків, Віденського економічного університету, Фінансової академії при Уряді РФ.

Форма підсумкового контролю – диференційований залік.

Орієнтовний розподіл часу за формами навчання та видами занять наведений у табл. 1.

Таблиця 1

Тематичний план дисципліни «Страховий менеджмент»

3. Зміст дисципліни за темами

Тема 1. Сутність і роль страхового менеджменту

Предмет і завдання дисципліни. Структура дисципліни та її взаємозв’язок з іншими науками (дисциплінами). Форми занять та методичні поради з вивчення дисципліни.

Страхування як особливий вид підприємницької діяльності й перспективи його розвитку в Україні та світі.

Суб’єкти страхового підприємництва (страхові організації, перестраховувальні компанії, страхові посередники).

Зміст і структура страхового менеджменту та його функції. Роль страхового менеджменту. Нова парадигма менеджменту як виклик перспективи розвитку страхового бізнесу.

Страхова організація як основний суб’єкт страхового бізнесу й основа розбудови його менеджменту. Законодавство України про страхове підприємництво.

Класифікація страхових організацій, їх організаційно-правові форми. Акціонерна форма страхових товариств, її переваги та перспективи розвитку. Товариства взаємного страхування. Мотивація їх широкого розповсюдження в багатьох зарубіжних країнах. Основні чинники, що гальмують розвиток таких товариств в Україні.

Спеціалізація страхових організацій.

Страховий ринок України: стан і перспективи розвитку.

Умови залучення іноземних інвесторів до розвитку страхової індустрії в Україні. Вплив процесів глобалізації економіки, і, зокрема, вступу України до СОТ, на розвиток страхового ринку.

Управління процесом створення страхових організацій. Зміст пакету необхідних документів і процедура реєстрації страхових організацій, їх філій, і представництв. Ліцензування страхової діяльності.

Досконале управління в страхових організаціях як важливіша умова їх розвитку й підвищення ефективності діяльності. Активізація використання зарубіжного досвіду в розбудові механізму управління страховими формуваннями.

Тема 2. Ресурсний потенціал, структура й органи управління страховою організацією

Соціально-економічна сутність категорії «потенціал організації». Склад, структура й оцінка наявного потенціалу страховика та ефективності його використання. Ресурсний потенціал та його оптимізація.

Життєвий цикл страхової організації і його вплив на управлінські процеси.

Поняття й принципи побудови структури управління страховою організацією. Ієрархічний тип структур управління. Функціональний і структурний підходи в організації управління страховиком. Характеристика організаційних відносин. Лінійна структура. Функціональна структура. Лінійно-функціональна структура управління як найбільш розповсюджена в страхуванні. Лінійно-штабна структура. Дивізіональна структура управління. Співвідношення централізації й децентралізації в структурі органів управління страховою організацією. Центральний офіс. Дирекції, регіональні управління, філії, центри страхових послуг, відокремлені робочі місця й представництва страховиків.

Вибір ефективної структури управління: аналітичний, проектний, організаційний.

Методи управління трудовим потенціалом. Кадрове забезпечення страхових організацій. Підбір працівників, їх адаптація й підвищення кваліфікації. Оцінка наслідків роботи окремих підрозділів та працівників страхової організації.

Сутнісна характеристика мотивації персоналу як функції страхового менеджменту. Заробітна плата та інші форми мотивації в страхуванні. Стимулювання інновацій.

Загальні збори акціонерів – найвищий орган управління страховою організацією. Спостережна рада. Рада директорів. Права та обов’язки цих органів. Ревізійна комісія. Права та обов’язки перелічених органів.

Виконавчі органи управління страховою організацією. Правління та його функції. Голова правління, президент, генеральний директор страхової організації. Матриця повноважень із прийняття рішень

Дорадчі органи управління страховою компанією: рада директорів філій, рада директорів центрів страхових послуг, рада агентів.

Ліга страхових організацій України та інші об’єднання страховиків. Їх роль в управлінні страховою справою.

Функції й роль Нацкомфінпослуг у забезпеченні нагляду за страховою діяльністю. Напрями вдосконалення впливу держави на розвиток страхової справи.

Тема 3. Планування у страховій організації

Стратегічний менеджмент: структура й зміст основних елементів та етапів у страхуванні. Визначення місії, цілей страховика й шляхів їх досягнення. Система планів розвитку страхової організації. Бізнес-процеси як сукупність дій засновників і менеджменту, що забезпечують реалізацію конкретної мети страховика в межах певної організаційно-правової структури.

Оцінка необхідних ресурсів.

Необхідність і призначення бізнес-плану страховика. Коло користувачів бізнес-планом. Структура бізнес-плану та характеристика його окремих розділів. Порядок опрацювання, розгляду й затвердження бізнес-плану. Шляхи вдосконалення змісту й технології опрацювання та реалізації бізнес-плану.

Процес бюджетування в страховій організації. Планування на рівні підрозділів. Бюджетування як одна з форм здійснення контрольної функції страхового менеджменту.

Особливості антикризового управління страховиком. Плани санації та реструктуризації компанії. Використання техніко-економічних та фінансових показників страхової компанії в системі контролінгу кризових явищ.

Тема 4. Комунікації та інформаційне забезпечення страхового менеджменту

Комунікації в сучасній страховій організації: сутність, елементи й етапи комунікаційного процесу.

Вимоги до організації інформації. Програмний комплекс страхової компанії: завдання, цілі, механізм функціонування, роль у формуванні ефективних бізнес-процесів та прийнятті управлінських рішень. Системи управління відносинами із клієнтами на базі CRM-технологій. Інформаційний супровід договорів у сфері страхування. Персоніфікований (індивідуальний) облік договорів страхування життя.

Формування баз даних і управління їх використанням. Електронна база даних з автотранспортного страхування. Система електронного обміну даними. Використання можливостей Іnternet.

Страхова статистика та бухгалтерський облік як інструменти управління.

Шляхи вдосконалення інформаційної системи.

Комерційна таємниця та способи її забезпечення в страхових організаціях.

Публікація звітності на іншої інформації. Взаємовідносини страховиків із засобами масової інформації.

Тема 5. Управління маркетинговою діяльністю у страховому бізнесі

Сутність і завдання страхового маркетингу. Маркетингова служба страховика, її функції та організація роботи. Взаємодія служби маркетингу з іншими підрозділами страховика. Зміст плану маркетингу та його спрямованність на удосконалення управління асортиментом і якістю страхових послуг, формування попиту на ці послуги і стимулювання продаж.

Маркетингові дослідження в страхуванні: завдання, види та форми. Аналіз ринкової ситуації та конкурентного середовища. Сегментування і вибір цільових ринків. Методи збору та аналізу інформації про споживачів страхових послуг та конкурентів. Оцінка інтенсивності конкуренції на ринку страхових послуг. Організація та координація розроблення та забезпечення реалізації програми підвищення конкурентоспроможності страховика.

Основні елементи державної політики регулювання конкуренції в сфері страхування. Визначення факторів, що впливають на динаміку продаж. Формування та реалізація конкурентних переваг страхової організації.

Розширення пропозиції страховика. Розробка та просування нових видів страхових послуг.

Управління рекламною діяльністю. Підтримування зв’язків зі споживачами страхових послуг. Реалізація форм і методів паблік рилейшнз.

Побудова ефективної системи продажу: канали розподілу та мотивація причетних до надання страхових послуг. Реалізація заходів щодо підвищення ефективності роботи в каналах розподілу.

Прямі продажі: через головний офіс та відокремлені структурні підрозділи.

Роль, значення та тенденції розвитку страхового посередництва в Україні. Страхові агенти, їх класифікація та основні функції. Страхові та перестрахові брокери: функції та організація діяльності. Нові форми страхового посередництва. Віртуальне страхове посередництво. Організація продажу страхових послуг у системі MLM. Bancainssurance. Асистанс (медичний та технічний). Винагорода страховим посередникам.

Тема 6. Управління відбором ризиків на страхування

Сутність ризик-менеджменту в контексті визначення потреби в страхуванні. Поняття й класифікація ризиків. Ознаки ризиків, що можуть бути прийняті на страхування.

Організація відбору ризиків на страхування. Управління даним бізнес-процесом із метою формування та забезпечення збалансованості страхового портфеля.

Етапи відбору ризиків.

Тарифікація. Побудова тарифікаційної системи. Страховий тариф як ціна за страхову послугу. Структура тарифу. Основні методологічні підходи при здійснені актуарних розрахунків. Тарифна політика, її цілі та принципи

Андерайтинг як важливіший бізнес-процес страховика. Складові й основні завдання андерайтингу. Вимоги до управління андерайтингом.

Ідентифікація ризиків. Виявлення можливих ризиків та визначення причин імовірності їх настання. Джерела й способи отримання необхідної інформації для проведення даного заходу: фізичний огляд, схеми послідовності технологічних та інших процесів, вивчення документів, співбесіда із ключовим персоналом, залучення при необхідності незалежних експертів.

Оцінка ризику. Методи кількісного і якісного аналізу внутрішніх та зовнішніх факторів, що формують причини й величину ризиків. Визначення показників: ймовірності або частоти збитку, очікуваного значення збитку, максимального збитку та відхилень фактичних результатів від очікуваних.

Визначення розміру та періоду страхового покриття. Розрахунок страхової премії.

Контроль за ризиком. Урахування факторів територіальної та часової розкладки ризиків. Доцільність перестрахування ризиків.

Укладення страхових договорів та контроль за їх виконанням.

Тема 7. Врегулювання страхових претензій

Служба врегулювання претензій: завдання та місце в страховій компанії. Процедура та етапи врегулювання страхових претензій. Дії сторін договору в разі настання страхового випадку. Залучення аварійних комісарів та інших експертів для з’ясування причин настання страхового випадку та розміру завданої шкоди. Документальне оформлення страхової претензії. Технологія перевірки достовірності страхового випадку й нанесення ним шкоди страхувальнику. Розрахунок страхових виплат Форми страхових виплат. Порядок урегулювання збитків у різних видах страхування. Особливості виплат страхових сум за договорами зі страхування життя.

Оформлення регресних позовів до осіб винних у скоєнні страхових випадків. Контрибуція в сфері страхування.

Формування ефективної служби безпеки та механізм її взаємодії з іншими підрозділами страхової компанії.

Тема 8. Управління грошовими потоками страховика

Грошовий потік як сукупність розподілених у часі надходжень і виплат коштів, які генерують діяльність суб’єкта господарювання.

Фактори, що зумовлюють особливості грошових потоків у страхових організаціях. Види грошових потоків: вхідний, внутрішній і вихідний. Модель грошових потоків страховика.

Грошові потоки, що обслуговують операційну діяльність страховика. Організація управління процесом мобілізації доходів страховика.

Доходи від страхової діяльності: зароблені страхові премії, комісійна винагорода за передачу ризиків у перестрахування, частки страхових виплат і відшкодувань, що надходять від перестраховиків, повернені суми з резерву збитків та централізованих страхових резервних фондів. Порядок визначення заробленої страхової премії.

Менеджмент витрат страховика. Витрати страховика на здійснення страхової діяльності: страхові виплати, відрахування в централізовані страхові резервні фонди та в технічні резерви інші, ніж резерв незароблених премій, витрати на ведення справи (аквізиційні та ліквідаційні витрати). Проблеми оптимізації витрат на ведення справи.

Грошові надходження й витрати, зумовлені інвестиційною й фінансовою діяльністю страховика. Управління процесом розподілу прибутку. Особливості оподаткування прибутку страховиків. Чистий прибуток, порядок його використання. Розподіл чистого прибутку. Вільні резерви страховика. Виплата дивідендів. Реінвестування.

Тема 9. Управління фінансовою надійністю страховика

Поняття фінансової надійності та методи її забезпечення. Вплив тарифної політики страховика на фінансові результати. Роль перестраховувальних програм у збалансуванні страхового портфеля.

Поняття та склад технічних резервів. Резерв незароблених премій, порядок його формування та визначення частки перестраховика в цьому резерві.

Резерв збитків та його види. Порядок формування резерву збитків за заявленими вимогами страхувальників та визначення частки перестраховика в цьому резерві. Резерв коливань збитковості та порядок його формування. Резерв катастроф та порядок його створення. Формування інших резервів.

Інвестиційна діяльність страховика, її напрямки. Інвестиційний ризик та дохідність, їх взаємозв’язок. Диверсифікація та ризик інвестиційного портфеля.

Управління інвестиційним портфелем та оцінка його ефективності.

Розміщення коштів страхових резервів та порядок державного регулювання цього процесу. Нормативи розміщення страхових резервів. Напрямки інвестування тимчасово вільних коштів страховика.

Принципи розміщення та інвестування вільних коштів страхових резервів: безпечність, ліквідність, прибутковість, диверсифікованість.

Платоспроможність страховика та умови її забезпечення. Статутний капітал страховика, особливості його формування. Гарантійний фонд. Вільні резерви страховика. Фактичний запас платоспроможності страховика. Визначення нормативного запасу платоспроможності. Система управлінських заходів щодо покращання платоспроможності страховика.

Оцінка структури активів та пасивів страховика. Структура дебіторської та кредиторської заборгованості.

Показники фінансової стійкості (коефіцієнти): автономії (незалежності); фінансової стійкості; використання активів; використання власних коштів; співвідношення позикових та власних коштів; маневреності власних коштів; концентрації власного капіталу; показник заборгованості кредиторам.

Показники ліквідності: коефіцієнт ліквідності; коефіцієнт швидкої ліквідності; коефіцієнт абсолютної ліквідності.

Нормативні показники діяльності страхової компанії та їх роль у забезпеченні рентабельної роботи страховика.

Тема 10. Фінансовий моніторинг у страхових організаціях

Фінансовий моніторинг і його завдання у справі запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Дії, які відносяться до легалізації (відмивання) доходів.

Система фінансового моніторингу: первинний (внутрішній) та державний (зовнішній) рівень.

Страхові компанії, як суб’єкти первинного фінансового моніторингу. Завдання та обов’язки суб’єкту первинного фінансового моніторингу. Суб’єкти державного фінансового моніторингу: завдання, функції та права.

Ідентифікація осіб, що здійснюють фінансові операції. Порядок надання такої інформації. Фінансові операції страхової організації, які підлягають внутрішньому та обов’язковому фінансовому моніторингу. Призначення працівника, відповідального за проведення первинного фінансового моніторингу. Вимоги до його кваліфікації та забезпечення відповідного навчання. Програма та правила проведення фінансового моніторингу.

Типологія легалізації брудних коштів.

4. Плани занять:

4.1. Плани лекцій

Тема 1. Сутність і роль страхового менеджменту

1. Предмет і завдання дисципліни «Страховий менеджмент».

2. Особливості страхування як підприємницької діяльності.

3. Передумови, сутність, функції й напрями активізації ролі страхового менеджменту.

4. Поняття та класифікація страхових організацій.

5. Управління процесом створення страхових організацій.

6. Вплив процесів глобалізації економіки на реструктуризацію страхового ринку.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція настановна, лекція вступна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

Тема 2. Ресурсний потенціал, структура й органи управління страховою організацією

1. Склад і оцінка наявного ресурсного потенціалу страховика та ефективності його використання.

2. Життєвий цикл страхової організації і його вплив на управлінські процеси.

3. Типи організаційних структур управління страховою організацією.

4. Особливості кадрового забезпечення й системи мотивації персоналу страховиків.

5. Органи управління страховою організацією.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція інформаційна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

Тема 3. Планування у страховій організації

1. Стратегічний менеджмент: структура й зміст основних елементів та етапів у страхуванні.

2. Стратегія страхової організації як генеральна програма дій.

3. Процес стратегічного планування.

4. Сутність, структура та порядок опрацювання бізнес-плану.

5. Особливості бюджетування в страхових організаціях.

6. Особливості антикризового управління страховиком.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція інформаційна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

Тема 4. Комунікації та інформаційне забезпечення страхового менеджменту

1. Комунікації в сучасній страховій організації: сутність, елементи й етапи комунікаційного процесу.

2. Програмний комплекс страхової організації: завдання, цілі, механізм функціонування та роль у прийнятті управлінських рішень.

3. Персоніфікований (індивідуальний) облік договорів страхування життя.

4. Формування баз даних і управління їх використанням у страхуванні.

5. Страхова статистика та бухгалтерський облік як інструменти управління.

6. Комерційна таємниця та шляхи її забезпечення у страхових організаціях.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція проблемна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

Тема 5. Управління маркетинговою діяльністю в страховому бізнесі

1. Сутність і завдання страхового маркетингу.

2. Маркетингова служба страховика, її функції та організація роботи.

3. Маркетингові дослідження у страхуванні: завдання, види та форми.

4. Розробка та просування нових видів страхових послуг.

5. Управління рекламною діяльністю.

6. Побудова ефективної системи продажу: канали розподілу та мотивація.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція інформаційна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

Тема 6. Управління відбором ризиків на страхування

1. Поняття й класифікація ризиків.

2. Організація відбору ризиків на страхування.

3. Тарифікація. Побудова тарифікаційної системи.

4. Андерайтинг.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція проблемна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

Тема 7. Врегулювання страхових претензій

1. Служба врегулювання претензій: завдання та її місце в страховій організації.

2. Процедура та етапи врегулювання страхових претензій.

3. Документальне оформлення сторонами страхової претензії.

4. Особливості виплат страхових сум за договорами зі страхування життя.

5. Оформлення регресних позовів до осіб, винних у скоєнні страхового випадку.

6. Формування ефективної служби безпеки та механізм її взаємодії з іншими підрозділами страхової компанії.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція з розглядом окремих проблемних питань, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

Тема 8. Управління грошовими потоками страховика

1. Грошові потоки: сутність, класифікація та фактори, що зумовлюють їх особливості в страхових організаціях.

2. Управління вхідними грошовими потоками в операційній діяльності страховика.

3. Управління вихідними грошовими потоками в операційній діяльності страховика.

4. Управління грошовими потоками, зумовленими інвестиційною й фінансовою діяльністю страховика.

5. Управління процесом розподілу прибутку страховика.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція інформаційна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

Тема 9. Управління фінансовою надійністю страховика

1. Поняття фінансової надійності та методи її забезпечення.

2. Поняття технічних резервів, їх склад та порядок формування.

3. Управління інвестиційною діяльністю страховика.

4. Платоспроможність страховика та умови її забезпечення.

5. Показники фінансової стійкості та ліквідності страхової організації.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція проблемна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

Тема 10. Фінансовий моніторинг у страхових організаціях

1. Фінансовий моніторинг і його завдання у справі запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.

2. Система фінансового моніторингу: первинний та державний рівень.

3. Страховики, як суб’єкти первинного фінансового моніторингу.

4. Ідентифікація осіб, що здійснюють фінансові операції.

5. Фінансові операції страхової організації, які підлягають внутрішньому та обов’язковому ( зовнішньому) фінансовому моніторингу.

6. Програма та правила проведення фінансового моніторингу.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція проблемна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

4.2. Плани семінарських (практичних) занять очної форми навчання

Семінарське (практичне) заняття № 1

Тема 1. Сутність і роль страхового менеджменту (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-розгорнута бесіда, семінар-вирішення ситуаційних вправ.

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

§ здатність до аналізу і синтезу;

§ засвоєння основ базових знань з професії;

§ здатність до критики та самокритики;

§ навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);

§ здатність застосовувати знання на практиці;

2. Глобальні:

§ знання особливостей та тенденцій сучасного цивілізаційного розвитку;

§ критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

3. Спеціальні (фахові):

- знати:

§ суб’єктів страхового підприємництва;

§ зміст і структуру страхового менеджменту;

§ зміст нормативно-правового забезпечення фінансово-господарської діяльності страховиків в Україні;

§ сутність та класифікацію страхових організацій;

§ організаційно-правові форми страховиків в Україні;

§ порядок створення, функціонування та ліквідації страхових організацій;

§ процедуру ліцензування страхової діяльності;

- вміти:

§ виявляти особливості страхування як сфери підприємницької діяльності;

§ орієнтуватися у різних ознаках класифікації страхових організацій;

§ виокремлювати особливості організаційно-правових форм страхових організацій;

§ визначати переваги та недоліки організаційно-правових форм страхових організацій;

§ виявляти особливості функціонування страхових організацій;

§ управляти процесом створення та реєстрації страхових організацій;

§ проектувати створення та ліквідацію страхових організацій;

§ розуміти вплив глобалізаційних процесів на реструктуризацію страхового ринку;

§ формувати цілісне бачення напрямів активізації ролі страхового менеджменту.

План заняття

1. Предмет і завдання дисципліни «Страховий менеджмент».

2. Особливості страхування як підприємницької діяльності.

3. Передумови, сутність, функції й напрями активізації ролі страхового менеджменту.

4. Поняття та класифікація страхових організацій.

5. Управління процесом створення страхових організацій.

6. Вплив процесів глобалізації економіки на реструктуризацію страхового ринку.

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

- порядок проведення заняття

§ прояснити мету вивчення теми;

§ провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;

§ з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;

§ вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;

§ провести тестування;

§ підвести підсумки проведеного заняття;

- перелік понять у логічному зв’язку: страхова організація, страхова компанія, товариство взаємного страхування; акціонерне товариство, Командитне товариство, товариство з додатковою відповідальністю,повне товариство; кептивна страхова компанія, псевдо страхова компанія;

- література:

§ основна: 1, 2, 4, 6, 7, 13, 14, 17, 18, 19, 20, 21.

§ додаткова: 2, 4, 5, 8, 9, 10, 11, 13, 14, 15, 16.

Семінарське (практичне) заняття № 2

Тема 2. Ресурсний потенціал, структура й органи управління страховою організацією (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-дискусія, семінар-вирішення ситуаційних вправ.

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

§ здатність до аналізу і синтезу;

§ засвоєння основ базових знань з професії;

§ здатність до критики та самокритики;

§ навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);

§ здатність застосовувати знання на практиці;

2. Глобальні:

§ критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

3. Спеціальні (фахові):

- знати:

§ сутність і складові потенціалу страхової організації;

§ вимоги щодо ефективного формування і використання ресурсного потенціалу страховика;

§ поняття й принципи побудови структури управління страховою організацією;

§ організаційні структури управління страховою організацією;

§ системи роботи головного офісу з відокремленими підрозділами;

§ кадрове забезпечення страхових організацій;

§ критерії ефективності та мотивації праці в страхуванні;

§ органи управління страховою організацією;

§ об’єднання страховиків;

- вміти:

§ оцінювати наявний ресурсний потенціал страховика та ефективність його використання;

§ аналізувати динаміку та структуру ресурсного потенціалу страхової організації;

§ виявляти вплив стадії життєвого циклу страхової організації на управлінські процеси;

§ орієнтуватися у різних організаційних структурах управління страховою організацією;

§ визначати ефективну структуру управління страховиком залежно від стадії життєвого циклу;

§ визначати переваги та недоліки різних систем організації роботи страховиків із філіями;

§ опрацьовувати посадові інструкції для працівників різних структурних підрозділів;

§ визначати ефективність роботи підрозділів і окремих працівників;

§ формувати цілісне бачення мотивації персоналу як функції страхового менеджменту;

§ формувати цілісне бачення взаємодії всіх органів управління страховою організацією;

§ виявляти роль об’єднань страхових організацій в управління страховою справою.

План заняття

1. Склад і оцінка наявного ресурсного потенціалу страховика та ефективності його використання.

2. Життєвий цикл страхової організації і його вплив на управлінські процеси.

3. Типи організаційних структур управління страховою організацією.

4. Системи організації роботи страховиків із філіями.

5. Особливості кадрового забезпечення й системи мотивації персоналу страховиків.

6. Органи управління страховою організацією.

7. Об’єднання страховиків та їх роль в управлінні страховою справою.

8. Функції й роль Нацкомфінпослуг у забезпеченні нагляду за страховою діяльністю.

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

- порядок проведення заняття

§ прояснити мету вивчення теми;

§ провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;

§ з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;

§ провести дискусію з питань оцінки наявного ресурсного потенціалу страховика;

§ вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;

§ провести тестування;

§ підвести підсумки проведеного заняття;

- перелік понять у логічному зв’язку: матеріальні ресурси, фінансові ресурси, трудові ресурси, інформаційні ресурси; лінійна структура управління, лінійно-функціональна структура управління, лінійно-штабна структура управління, дивізіональна структура управління; централізована система, децентралізована система, регіональна система; загальні збори акціонерів, наглядова рада, правління, ревізійна комісія;

- література:

§ основна: 4, 7, 18, 19, 20, 21.

§ додаткова: 5, 8, 9, 15, 16.

Семінарське (практичне) заняття № 3

Тема 3. Планування у страховій організації (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-дискусія, семінар-вирішення ситуаційних вправ.

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

§ здатність до аналізу і синтезу;

§ засвоєння основ базових знань з професії;

§ здатність до критики та самокритики;

§ навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);

§ здатність застосовувати знання на практиці;

2. Глобальні:

§ критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

3. Спеціальні (фахові):

- знати:

§ сутність і структуру стратегічного менеджменту;

§ сутність місії страховика;

§ сутність і види стратегії страховика;

§ необхідність і призначення бізнес-плану страховика;

§ основні складові системи збалансованих показників страховика;

§ сутність бюджетування в страховій організації;

§ особливості антикризового управління страховиком;

- вміти:

§ формувати цілісне бачення стратегічного менеджменту в страхуванні;

§ розробляти місію, бачення, основи корпоративної культури страховика;

§ розробляти бізнес-план страхової організації;

§ управляти бюджетуванням страховика;

§ виокремлювати особливості антикризового управління страховиком.

План заняття

1. Стратегічний менеджмент: структура й зміст основних елементів та етапів у страхуванні.

2. Стратегія страхової організації як генеральна програма дій.

3. Процес стратегічного планування.

4. Сутність, структура та порядок опрацювання бізнес-плану.

5. Особливості бюджетування в страхових організаціях.

6. Особливості антикризового управління страховиком.

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

- порядок проведення заняття

§ прояснити мету вивчення теми;

§ провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;

§ з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;

§ провести дискусію з питань особливостей бюджетування в страхових організаціях;

§ вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;

§ провести тестування;

§ підвести підсумки проведеного заняття;

- перелік понять у логічному зв’язку: місія, бачення, стратегія, цілі, плани; корпоративна стратегія, ділова стратегія, функціональна стратегія;

- література:

§ основна: 4, 7, 19, 20, 21.

§ додаткова: 4, 5, 8, 9, 11, 12, 14, 15, 16.

Семінарське (практичне) заняття № 4

Тема 4. Комунікації та інформаційне забезпечення страхового менеджменту (1 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-розгорнута бесіда.

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

§ здатність до аналізу і синтезу;

§ засвоєння основ базових знань з професії;

§ здатність до критики та самокритики;

§ навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);

§ здатність застосовувати знання на практиці;

2. Глобальні:

§ критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

3. Спеціальні (фахові):

- знати:

§ сутність і елементи комунікацій в сучасній страховій організації;

§ етапи комунікаційного процесу;

§ вимоги до організації інформації;

§ особливості інформаційно-управлінських технологій;

§ сутність програмного комплексу страхової компанії;

§ сутність і завдання страхової статистики;

§ сутність і роль бухгалтерського обліку як інструменту управління;

§ сутність комерційної таємниці в страхових організаціях;

§ основні елементи інформаційного забезпечення процесу управління страховою організацією;

- вміти:

§ формувати цілісне бачення комунікацій у сучасній страховій організації;

§ розрізняти особливості груп комунікацій та застосовувати їх у роботі;

§ визначати які саме комунікації дозволяють покращити управління страховою організацією;

§ орієнтуватися в особливостях застосування інформаційно-управлінських технологій;

§ орієнтуватися в особливостях ведення персоніфікованого (індивідуального) обліку договорів страхування життя;

§ виокремлювати способи забезпечення комерційної таємниці в страхових організаціях.

План заняття

1. Комунікації в сучасній страховій організації: сутність, елементи й етапи комунікаційного процесу.

2. Програмний комплекс страхової організації: завдання, цілі, механізм функціонування та роль у прийнятті управлінських рішень.

3. Персоніфікований (індивідуальний) облік договорів страхування життя.

4. Формування баз даних і управління їх використанням у страхуванні.

5. Страхова статистика та бухгалтерський облік як інструменти управління.

6. Комерційна таємниця та шляхи її забезпечення у страхових організаціях.

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

- порядок проведення заняття

§ прояснити мету вивчення теми;

§ провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;

§ з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;

§ вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;

§ провести тестування;

§ підвести підсумки проведеного заняття;

- перелік понять у логічному зв’язку: зовнішні комунікації, внутрішні комунікації; інформаційна система страховика, інформаційна технологія; комерційна таємниця;

- література:

§ основна: 4, 7, 19.

§ додаткова: 4, 5, 16.

Семінарське (практичне) заняття № 4

Тема 5. Управління маркетинговою діяльністю у страховому бізнесі (1 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-розгорнута бесіда, семінар-дискусія.

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

§ здатність до аналізу і синтезу;

§ засвоєння основ базових знань з професії;

§ здатність до критики та самокритики;

§ навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);

§ здатність застосовувати знання на практиці;

2. Глобальні:

§ критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

3. Спеціальні (фахові):

- знати:

§ сутність і завдання страхового маркетингу;

§ основні підходи до організації сучасних служб маркетингу;

§ зміст плану маркетингу;

§ завдання, види та форми маркетингових досліджень у страхуванні;

§ сутність і види сегментування;

§ необхідність та етапи розроблення страхових послуг;

§ сутність рекламної діяльності в страхуванні;

§ мету, завдання, цілі та види реклами страхових послуг;

§ канали продажу страхових послуг;

§ класифікацію та функції страхових агентів;

§ функції та організацію діяльності брокерів;

§ нові фоми страхового посередництва;

- вміти:

§ визначати місце маркетингової служби в управлінні страховою організацією;

§ визначати оптимальну структуру служби маркетингу в страховій організації;

§ збирати та аналізувати інформацію під час дослідження ринку страхових послуг;

§ аналізувати ринкову ситуацію та конкурентне середовище на страховому ринку;

§ провадити сегментування страхового ринку;

§ оцінювати рівень конкуренції на ринку страхових послуг;

§ визначати фактори, що впливають на динаміку продаж страхових продуктів;

§ розробляти рекламний план, визначати бюджет рекламної кампанії;

§ визначати переваги та недоліки різних каналів продажу страхових послуг.

План заняття

1. Сутність і завдання страхового маркетингу.

2. Маркетингова служба страховика, її функції та організація роботи.

3. Маркетингові дослідження у страхуванні: завдання, види та форми.

4. Підходи до сегментування ринку страхових послуг.

5. Визначення рівня конкуренції на ринку страхових послуг.

6. Розробка та просування нових видів страхових послуг.

7. Управління рекламною діяльністю.

8. Побудова ефективної системи продажу: канали розподілу та мотивація.

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

- порядок проведення заняття

§ прояснити мету вивчення теми;

§ провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;

§ з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;

§ провести дискусію з питань побудови ефективної системи продажу страхових послуг;

§ вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;

§ провести тестування;

§ підвести підсумки проведеного заняття;

- перелік понять у логічному зв’язку: страховий маркетинг, служба маркетингу; іміджеві реклама, реклама страхових послуг; прямий продаж страхових послуг, продаж через страхових посередників, продаж через об’єднання страховиків, продаж через альтернативні мережі розповсюдження;

- література:

§ основна: 4, 7, 18, 19, 20, 21.

§ додаткова: 2, 4, 5, 8, 10, 11, 16.

Семінарське (практичне) заняття № 5

Написання модульної контрольної роботи № 1 (2 год.)

Семінарське (практичне) заняття № 6

Тема 6. Управління відбором ризиків на страхування (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-розгорнута бесіда, семінар-дискусія.

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

§ здатність до аналізу і синтезу;

§ засвоєння основ базових знань з професії;

§ здатність до критики та самокритики;

§ навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);

§ здатність застосовувати знання на практиці;

2. Глобальні:

§ критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

3. Спеціальні (фахові):

- знати:

§ поняття й класифікацію ризиків;

§ ознаки ризиків, що можуть бути прийняті на страхування;

§ сутність організації відбору ризиків на страхування;

§ етапи відбору ризиків;

§ сутність та завдання тарифікації;

§ підходи до побудови тарифікаційної системи;

§ принципи побудови страхових тарифів та механізми їх розрахунку;

§ цілі та принципи тарифної політики страховика;

§ сутність та складові андерайтингу;

- вміти:

§ орієнтуватися в класифікації ризиків;

§ визначати вплив ефективної організації відбору ризиків на страхування на процес формування та забезпечення збалансованості страхового портфеля;

§ проектувати тарифікаційну систему за окремим видом страхування;

§ орієнтуватися в основних методологічних підходах при здійснені актуарних розрахунків;

§ визначати вимоги до управління андерайтингом;

§ проводити андерайтинг ризиків;

§ готувати до підписання договори страхування та здійснювати контроль за їх виконанням.

План заняття

1. Поняття й класифікація ризиків.

2. Організація відбору ризиків на страхування.

3. Тарифікація. Побудова тарифікаційної системи.

4. Андерайтинг.

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

- порядок проведення заняття

§ прояснити мету вивчення теми;

§ провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;

§ з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;

§ провести дискусію з питань організації відбору ризиків на страхування;

§ вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;

§ провести тестування;

§ підвести підсумки проведеного заняття;

- перелік понять у логічному зв’язку: чистий ризик, спекулятивний ризик; природний ризик, антропогенний ризик; актуарні розрахунки, андерайтинг;

- література:

§ основна: 4, 7, 18, 19, 20, 21.

§ додаткова: 2, 4, 5, 8, 9, 10, 16.

Семінарське (практичне) заняття № 7

Тема 7. Врегулювання страхових претензій (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-вирішення ситуаційних вправ, робота в малих творчих групах, семінар – «мозковий штурм».

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

§ здатність до аналізу і синтезу;

§ взаємодія (робота в команді);

§ міжособистісні навики та уміння;

§ засвоєння основ базових знань з професії;

§ здатність до критики та самокритики;

§ навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);

§ здатність застосовувати знання на практиці;

§ дослідницькі навики і уміння;

2. Глобальні:

§ критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

3. Спеціальні (фахові):

- знати:

§ сутність та завдання служби врегулювання претензій;

§ етапи врегулювання страхових претензій;

§ дії сторін договору в разі настання страхового випадку;

§ форми страхових виплат;

§ порядок урегулювання збитків у різних видах страхування;

§ підходи до оформлення регресних позовів до осіб винних у скоєнні страхових випадків;

§ сутність та завдання служби безпеки;

- вміти:

§ визначати місце служби врегулювання претензій в страховій організації;

§ формувати виплатну справу;

§ документально оформлювати страхову претензію;

§ розраховувати розмір страхового відшкодування;

§ проектувати регресний позов до особи винної у скоєнні страхового випадку.

План заняття

1. Служба врегулювання претензій: завдання та її місце в страховій організації.

2. Процедура та етапи врегулювання страхових претензій.

3. Документальне оформлення сторонами страхової претензії.

4. Особливості виплат страхових сум за договорами зі страхування життя.

5. Оформлення регресних позовів до осіб, винних у скоєнні страхового випадку.

6. Формування ефективної служби безпеки та механізм її взаємодії з іншими підрозділами страхової компанії.

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

- порядок проведення заняття

§ прояснити мету вивчення теми;

§ провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;

§ з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;

§ організувати роботу студентів у малих творчих групах з питань вирішення практичних ситуацій;

§ вирішити ситуаційні завдання у малих групах з їх подальшим обговоренням;

§ провести тестування;

§ підвести підсумки проведеного заняття;

- перелік понять у логічному зв’язку: страхова претензія, страхова виплата, страхове відшкодування; аварійний комісар, диспашер, сюрвейєр, аджастер; суброгація, регрес, контрибуція;

- література:

§ основна: 4, 7, 18, 19, 20, 21.

§ додаткова: 2, 4, 5, 8, 9, 10, 13, 16.

Семінарське (практичне) заняття № 8

Тема 8. Управління грошовими потоками страховика (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-вирішення ситуаційних вправ, робота в малих творчих групах, семінар – «мозковий штурм».

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

§ здатність до аналізу і синтезу;

§ взаємодія (робота в команді);

§ міжособистісні навики та уміння;

§ засвоєння основ базових знань з професії;

§ здатність до критики та самокритики;

§ навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);

§ здатність застосовувати знання на практиці;

§ дослідницькі навики і уміння;

2. Глобальні:

§ критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

3. Спеціальні (фахові):

- знати:

§ сутність та види грошових потоків страхових організацій;

§ фактори, що зумовлюють особливості грошових потоків у страхових організаціях;

§ особливості грошових потоків від операційної діяльності;

§ особливості грошових потоків від інвестиційної діяльності;

§ особливості грошових потоків від фінансової діяльності;

§ порядок оподаткування страховиків;

- вміти:

§ виявляти особливості грошових потоків страховика від різних видів діяльності;

§ аналізувати та оцінювати структуру грошових надходжень страховиків;

§ планувати доходи і витрати страховиків;

§ визначати фінансовий результат страховика;

§ управляти грошовими потоками страховика;

§ управляти процесом розподілу прибутку.

План заняття

1. Грошові потоки: сутність, класифікація та фактори, що зумовлюють їх особливості в страхових організаціях.

2. Управління вхідними грошовими потоками в операційній діяльності страховика.

3. Управління вихідними грошовими потоками в операційній діяльності страховика.

4. Управління грошовими потоками, зумовленими інвестиційною й фінансовою діяльністю страховика.

5. Управління процесом розподілу прибутку страховика.

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

- порядок проведення заняття

§ прояснити мету вивчення теми;

§ провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;

§ з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;

§ організувати роботу студентів у малих творчих групах з питань вирішення практичних ситуацій;

§ вирішити ситуаційні завдання у малих групах з їх подальшим обговоренням;

§ провести тестування;

§ підвести підсумки проведеного заняття;

- перелік понять у логічному зв’язку: грошові потоки, доходи, витрати, фінансовий результат; зароблена страхова премія, незароблена страхова премія; операційна діяльність, інвестиційна діяльність, фінансова діяльність;

- література:

§ основна: 1, 2, 3, 4, 6, 7, 8, 13, 18, 19, 20, 21.

§ додаткова: 1, 2, 4, 5, 6, 8, 9, 10, 13, 14, 15, 16, 17.

Семінарське (практичне) заняття № 9

Тема 9. Управління фінансовою надійністю страховика (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-вирішення ситуаційних вправ, робота в малих творчих групах, семінар – «мозковий штурм».

Перелік компетентностей, як