Глава 6 4 страница

Таблица 7.2. Рейтинг ежемесячных среднедушевых денежных доходов в 2007 г.

Таблица 7.3. Рейтинг безработицы, 2006 г.

Источник: Социальное положение и уровень жизни населения России. 2007. С. 100.

7.2. Экономическое и социальное положение регионов России

Индикаторы экономической безопасности. Учитывая важность и специфические особенности региональных проблем, некоторые экономисты предлагают специальную разработку показателей для регионов¹.

В методологическом аспекте это неверная постановка вопроса. По сути, внешние и внутренние угрозы и индикаторы экономиче­ской безопасности такие же, как на федеральном уровне. Однако индикаторы и оценка состояния ситуаций в экономической и соци­альной сферах регионов — это не одно и то же.

Индикатор — это количественный показатель, на основе кото­рого оценивается ситуация в регионе. Далее с учетом индикаторов разрабатываются и обосновываются программно-целевые мероприя­тия по обеспечению экономической безопасности региона.

Методологически правильным представляется рассмотрение и сравнение предельных разработанных индикаторов экономической безопасности и фактического положения в России в целом и в ре­гионах.

¹ См.: Экономическая безопасность / Под ред. В.К. Сенчагова. С. 378.

Однако в каждом регионе есть свои особенности:

• неотрегулированность имущественных и межбюджетных от­ношений создает возможность для разного рода правовых нарушений и становится предметом конфликтов между Фе­дерацией и ее субъектами, а это создает непосредственную угрозу экономической безопасности региона;

• федеральные власти используют перераспределительные функ­ции в системе финансового обеспечения регионов (изъятие у сильных регионов и передача слабым). Это, во-первых, усилива­ет противоречия регионов и центра, во-вторых, недовольны оказываются и регионы-доноры, и регионы-реципиенты;

• во многих регионах экологическая ситуация неблагоприятная. Это приводит к увеличению техногенных нагрузок.

Особенность системы индикаторов экономической безопасности на региональном уровне — это использование показателей «объем валового регионального продукта (ВРП) в текущих ценах на душу населения», или «темпы роста ВРП в процентах к тому же периоду прошлого года», или «доля новых видов продукции в общем объеме выпуска в процентах» и др.

Исходя из такой системы индикаторов Е.В. Коротковский провел анализ ситуации в Саратовской области, который показал, что дан­ный регион по уровню экономической безопасности занимает 6—8-е место среди областей и республик Приволжского федерального окру­га. Это свидетельствует о том, что необходима выработка стратегии обеспечения экономической безопасности области¹. Более того, по этим показателям можно судить об эффективности управления ре­гионом.

Каждый из основных индикаторов экономической безопасности связан с оценкой угроз и кризисной ситуации в определенной сфе­ре экономики.

Критические значения экономических показателей безопасно­сти не всегда свидетельствуют о полном крахе экономики в целом или отдельных ее областей. Они прежде всего свидетельствует о не­обходимости оперативного вмешательства органов управления в це­лях изменения опасных тенденций.

Представленные в табл. 7.4 пороговые значения показателей по­зволяют сделать вывод о чрезвычайности ситуации в экономике России и Дагестана. Видно, что в Республике Дагестан соотноше­ние пороговых и фактических значений показателей находится на пределе, за которым уже не кризис ситуации, а распад экономики и деградация.

Приведенные в табл. 7.4 данные являются серьезным сигналом для принятия чрезвычайных мер в области развития экономики республики, и прежде всего это касается создания общефедераль­ных условий для преодоления кризиса, условий, обеспечивающих не просто выживание, а возобновление экономического роста и со­циального подъема.

¹ Экономический рост и вектор развития современной России / Под ред. К.А. Ху-биева. М.: ТЕИС, 2004. С. 324-333.

Таблица 7.4. Сопоставление уровней пороговых значений показателей экономической безопасности по Российской Федерации и Республике Дагестан

Источник: Данные результатов аналитической оценки (на основе зарубеж­ного опыта) ученых, а также специалистов Совета Безопасности РФ; Мирзабеков A.M. Регионы — экономика — стратегия — безопасность. М.: Центрполиграф, 1998.

Принципиальная трудность заключается в том, что в России никогда не измеряли пределы экономической выживаемости.

По­этому совершенно не ясно, например, что означает превышение от­дельных предельно допустимых уровней — либо уже созданы усло­вия экономического краха, но пока не ощущаются его последствия, либо нет информации о реальном положении дел в стране (по­скольку отсутствует объективный экономический мониторинг) и поэтому нельзя сказать ничего определенного о количественных показателях кризисных явлений в экономике страны в целом и ре­гионов в частности.

Региональная безработица. В связи с изменением отраслевой структуры занятости — уменьшением числа работающих в отраслях обрабатывающей промышленности (особенно в машиностроении и легкой промышленности) — обост­рились региональные проблемы занятости.

В 47 субъектах РФ без­работица превышает средний уровень по стране, а в отдельных го­родах наблюдается массовая безработица.

Интересна также дифференциация регионов страны по составу безработных. Первоначально основную массу безработных в Рос­сии составляли женщины, лица с высшим и средним специаль­ным образованием, лица предпенсионного возраста. Но затем в тех регионах, где уровень безработицы был выше среднего, стали расти доля мужчин, доля лиц с низким уровнем образования, доля молодежи.

В тех регионах, где среди безработных преобладают высокооб­разованные женщины предпенсионного возраста, можно говорить лишь о начальной стадии безработицы. Уровень безработицы и на­пряженность на рынке труда в таких регионах, как правило, неве­лики (например, в Москве), хотя расти они могут высокими темпа­ми (например, в Татарии). В тех регионах, где безработица очень остра, численность безработных зачастую растет медленнее, чем в среднем по стране.

По остроте зарегистрированной безработицы в России отмеча­ются Ингушетия, Северная Осетия, Карачаево-Черкессия, Хабаров­ский край, Амурская область, Камчатская область. В эту же группу, по всей видимости, входит и Чеченская Республика, данные по кото­рой Федеральная служба занятости не собирает.

Для этих регионов ха­рактерны высокий уровень безработицы, высокие темпы его роста (в 2 раза выше среднероссийских), большая напряженность на рынке труда. При этом самая высокая безработица отмечается в Ингушетии и

Северной Осетии, и связана она в первую очередь с очень большой концентрацией беженцев и вынужденных мигрантов.

Есть регионы с наименее острой безработицей. В них уровень безработицы и темпы ее роста ниже среднероссийских, да и напря­женность на рынке труда невысока. В данной группе много северных регионов с добывающей промышленностью: Ханты-Мансийский АО, Ямало-Ненецкий АО, Якутия, Магаданская область, Чукотский АО.

Интересно, что в эту группу попадают Москва и Санкт-Петербург, а также Калининградская область. Связано это с массовым созданием здесь новых рабочих мест в рыночных отраслях (торговля, банковская деятельность, посредническая деятельность).

В итоге для покрытия дефицита работников в непрестижных отраслях (транспорт, строитель­ство, коммунальное хозяйство) в Москве, отличающейся наибольшим дефицитом работающих, пришлось использовать временных работ­ников с Украины, из Белоруссии, Закавказья.

В России острая безработица наблюдается в регионах двух типов.

Во-первых, это регионы с высоким естественным приростом насе­ления (Дагестан, Калмыкия, Тыва, Карачаево-Черкессия и т.п.). Здесь на рынке труда постоянно представлена большая численность мо­лодежи, тогда как число рабочих мест в условиях экономического кризиса не только не увеличивается, но и сокращается.

В особый подтип выделяются регионы, где высокий естественный прирост сочетается с массовым притоком беженцев (Ингушетия и Северная Осетия). Здесь безработица существовала и в прошлом в виде аг­рарного перенаселения.

Во-вторых, это депрессивные регионы, где преобладают наиболее кризисные отрасли: легкая промышленность и военно-промышленный комплекс, отличающиеся наибольшим сокращением объемов про­изводства по сравнению с концом 1980-х годов.

К этому типу отно­сятся Ивановская, Владимирская, Костромская, Ярославская, Ки­ровская и другие области, а также республики Удмуртия, Мордо­вия, Марий Эл.

Сельская местность считалась крайне трудодефицитной, спо­собной отвлечь большую массу безработных из городских поселе­ний. Современная ситуация показывает, что эти прогнозы не оп­равдались.

Начиная с 1994 г. уровень безработицы среди сельского населения превышает аналогичный показатель для городского на­селения. Очень высока также напряженность на сельском рынке труда, так как свободных рабочих мест здесь практически нет.

Сельская безработица наблюдается в основном в регионах с высо­ким естественным приростом и в северных несельскохозяйственных регионах. Повышенной сельской безработицей отличаются также де­прессивные сельские регионы со значительным развитием в про­шлом маятниковых миграций из села в городские поселения (Ива­новская, Владимирская и другие области).

Резюме

1. Отход государства в 1991 г. от централизованно-плановой эконо­мики привел к росту регионального монополизма. Государство не­сет потери от продажи стратегического сырья по демпинговым ценам в результате обострения конкуренции среди отечествен­ных экспортеров. Наметилась устойчивая и неблагоприятная тенденция усиления дифференциации в уровнях доходов по ре­гионам России.

2. Необходимо решить две проблемы: достичь равномерности в полу­чении средств всеми субъектами РФ для решения текущих задач; выровнять финансово-экономические потенциалы регионов.

3. На региональном уровне внешние и внутренние экономические угрозы и индикаторы экономической безопасности те же, что на федеральном уровне. Методологически правильным представля­ется рассмотрение и сравнение предельных индикаторов в разре­зе регионов и Российской Федерации в целом.

Ключевые понятия

Региональная политика

Межрегиональные связи

Экономическая безопасность региона

Региональный монополизм

Внутренняя миграция

Региональные кризисы

Регионы-реципиенты

Регионы-доноры

Ранжирование регионов

Межрегиональные связи

Региональная безработица

Вопросы для самопроверки

1. Для чего необходима региональная политика?

2. Что собой представляют межрегиональные связи?

3. Каковы особенности экономической безопасности регионов?

4. В чем состоят особенности регионального монополизма?

5. При каких обстоятельствах возникает внутренняя миграция?

6.В чем состоят особенности региональных кризисов?

7.Что такое регионы-реципиенты и регионы-доноры?

8. Почему необходимо ранжировать регионы?

9. Зачем нужны межрегиональные и межотраслевые связи?

10. В чем состоят особенности северных регионов?

11. При каких обстоятельствах возникает региональная безработица?

Глава 8

ФИНАНСОВАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ

8.1. Финансовое равновесие как фактор экономической безопасности государства

Финансовый рынок и экономика.

Финансовая система — это совокупность финансовых отношении, в процессе которых образуются и используются фонды денежных средств¹.

Финансовый рынок считается элементом преимущественно ры­ночной экономики, так как в жестко централизованной экономике вопросы финансирования были монополией государства и финансо­вый рынок практически отсутствовал.

Поэтому при переходе к ры­ночной экономике одной из главных задач реформ в России было построение эффективного финансового сектора, который бы обес­печивал аккумуляцию, распределение и перераспределение денег в масштабе национальной экономики².

Изначально финансовые рынки обслуживали прежде всего ре­альный сектор экономики, но со временем стали приобретать само­стоятельное значение. Финансовые рынки оказывают влияние на со­стояние остальной экономики, а не наоборот.

Когда только 10% еже­дневных валютных операций обслуживают внешнюю торговлю, то основное влияние на валютный курс оказывают уже не товарные рынки, а текущая конъюнктура финансовых рынков³.

Таким обра­зом, состояние финансовой подсистемы во многом становится опре­деляющим и для национальных производителей, и для всего нацио­нального хозяйства⁴.

Как отмечает А.А. Пороховский, виртуальный мир финансовых ресурсов в значительной мере стал функционировать обособленно от развития воспроизводственных процессов в остальной экономи­ке.

Динамика финансового рынка нередко стала предпочитать соб­ственное направление развития⁵.

¹ Финансы. Денежное обращение. Кредит / Под ред. Л.А. Дробозинской. М.: ЮНИТИ, 2000. С. 62.

² Курс экономической теории / Под ред. А.В. Сидоровича. М.: Дело и сервис, 2001. С. 606.

³ Теоретические проблемы переходной экономики / Под ред. В.В. Радаева. М.: ТЕИС, 2003. С. 269.

⁴ Более подробно см.: К оценке ситуации с банковским кредитованием реального сектора экономики // Российский экономический журнал. 2005. № 2. С. 30—38.

⁵ Пороховский А.А. Вектор экономического развития. М.: ТЕИС, 2002. С. 36.

Воспроизводство финансово-кредитных ресурсов и активов ото­рвалось от кругооборота производственного капитала, произошло замыкание финансовых институтов на торгово-посреднической или финансово-посреднической деятельности¹. Это угроза устойчивости финансового рынка. В условиях разбалансированности кругооборо­та в производственном секторе и масштабных финансовых дефици­тов в товарном производстве исправить такую ситуацию можно че­рез подключение организационных и финансовых ресурсов госу­дарства.

В российской финансовой системе ключевым фактором формиро­вания банковских доходов стало не создание ВВП, а масштабное перераспределение добавленной стоимости из реального сектора эко­номики и сектора домашних хозяйств в пользу банковского сектора².

Структура финансового рынка .

Функционирование финансового рынка осуществляется с помощью различных финансовых инструментов (табл. 8.1).

Денежный рынок — это рынок находящихся в обращении на­личных денег и выполняющих аналогичные функции краткосроч­ных платежных средств (векселя, чеки и т.д.).

Таблица 8.1. Структура денежной массы (на начало года), млрд. руб.

Источник: Россия в цифрах. 2008. М., 2008. С. 368.

Денежный рынок подразделяется на учетный, межбанковский и валютный.

На учетном рынке основными объектами купли-продажи являются казначейские и коммерческие векселя и другие краткосрочные бумаги, межбанковский рынок функционирует за

счет предоставления кредитов банками друг другу (использование временно свободных денежных средств) сроками от одного дня до пяти лет, валютный рынок обслуживает международный платеж­ный оборот.

¹ Геращенко В. В. Актуальные проблемы банковской системы // Деньги и кредит. 1999. № 1. С. 4.

² Экономический рост и вектор развития современной России / Под ред. К.А. Ху-биева. М.: ТЕИС, 2004. С. 492.

Рынок ссудного капитала, или рынок долгосрочных и кратко­срочных банковских кредитов, охватывает отношения, возникаю­щие по поводу предоставления кредитными учреждениями платных и возвратных ссуд, не связанные с оформлением таких документов, которые могли бы самостоятельно обращаться на рынке: покупать­ся или продаваться, погашаться.

Продавцы здесь — коммерческие и инвестиционные банки, страховые компании и др., а покупатели — государственные орга­низации, промышленные и торговые фирмы, частные лица. Рынок ссудных капиталов включает внебиржевой (первичный), биржевой оборот, а также рынок «через прилавок» — «уличный». Первичный внебиржевой оборот охватывает в основном облигации новых эмис­сий. На фондовой бирже обращаются исключительно акции, а так­же некоторое количество ранее выпущенных облигаций, как част­ных, так и государственных.

Постоянные взаимные предложение и спрос на ссудный капи­тал создают рынок ссудных капиталов. Под механизмом его функ­ционирования следует понимать накопление, движение, распреде­ление и перераспределение денежного капитала под воздействием спроса и предложения, а также существующих процентных ставок.

Рынок ценных бумаг охватывает как кредитные отношения, так и отношения совладения, выраженные через выпуск специальных до­кументов, которые имеют собственную стоимость и могут обра­щаться на рынке.

Рынок ценных бумаг с его основными элементами (внебирже­вым и биржевым оборотами) есть механизм, который функциональ­но входит в рынок ссудных капиталов. Рынок ценных бумаг разви­вается и движется по своим законам, определяемым спецификой так называемого фиктивного капитала.

Капитализация финансового рынка России. Потенциал национального финансового рынка определяет и возможности бизнеса по привлечению дополнительных средств. Данные о капитализации финансового рынка России и его структуре таковы: за 2002—2003 гг. объем финансового рынка вырос в 2 раза, с 185,2 до 369,6 млрд долл.; несмотря на столь внушительный рост капитализа­ции рынка, по данным ФКЦБ, привлеченные финансовыми органи­зациями инвестиционные ресурсы составили в 2003 г. только 97 млрд долл., т.е. основная доля капитализации не подкреплена реальными активами.

Низкая капитализация рынка имеет серьезные последствия для устойчивости бизнеса и экономики в целом. Например, она предопре­деляет низкую капитализацию российских компаний.

По сравнению с другими странами удельный вес финансового рынка в ВВП России в 2002 г. был существенно ниже (табл. 8.2). За последние годы капитализация российских компаний росла, в 2008 г. она составила около 1 трлн. долл.

Таблица 8.2. Удельный вес капитализации отдельных сегментов фондового рынка в ВВП различных стран, % к ВВП

Соотношение доходности в реальном секторе и на финансовом рынке должно иметь приоритетом производственный сектор. Опре­деленные шаги в этом направлении демонстрируют и российские власти, последовательно снижая ставку рефинансирования.

Так, в 2003—2004 гг. ставка рефинансирования сократилась на треть — с 21 до 14%.

В 2008 г. она составила 11%. Однако положительный эффект от этих мер еще не проявился в полной мере, что подтвер­ждает высокая доля собственных оборотных средств в инвестициях.

Так, доля собственных средств предприятий в финансировании ин­вестиций в 2003 г. составила 45%¹, а в 2006 г. — 83,5%.

Были выработаны международные теоретические и практиче­ские критерии финансовой безопасности национального хозяйства.

К примеру, если на обслуживание внешнего и внутреннего государ­ственного долга расходуется свыше 30% доходной части националь­ного бюджета, то формально страну можно считать банкротом².

Исторически приведение финансов страны в равновесное состоя­ние связывалось с приведением государственного бюджета в сбалан­сированное состояние.

Обеспечение национальной безопасности сегодня означает ус­тановление государственной монополии на управление денежным оборотом страны.

¹ Доклад МЭРТ «О сценарных условиях социально-экономического развития РФ на 2005 год и на период до 2007 года» (25 мая 2004 г.).

² Экономическая безопасность: производство, финансы, банки / Под ред. В.К. Сен-чагова. М.: Финстатинформ, 1998. С. 236.

Поскольку в самом денежном механизме Запада почти нет ничего рыночного и в основе управления глобальным денежным оборотом лежит, в сущности, нерыночный принцип, то и национальные хозяйства других стран вынуждены выстраивать адекватную национальную денежную систему — управляемую го­сударством.

Национальный финансовый рынок и мировое хозяйство. Качество денег определяется их стабильностью, или устойчивостью, как мерой стоимостей или масштаба цен. Устойчивость масшта­ба цен зависит от покупательной силы нацио­нальной валюты, которая в настоящее время определяется не пари­тетом покупательной способности, а количеством номинированных в ней активов.

Классическое состояние денежной системы описывается коли­чественным уравнением денежного обмена:

MV=pY,

где М — денежная масса в обороте;

V — скорость обращения;

p — масса товаров;

Y — общая цена товаров.

Правая часть этого уравнения представляет собой совокупную обменную стоимость за год, или совокупный доход. В классической теории реальный доход считается главным фактором спроса на день­ги.

Другой фактор — процентная ставка. Зависимость между реаль­ной и номинальной ставками процента определяется уравнением Фишера:

i = r + π,

где i — номинальная ставка процента;

r — реальная ставка процента;

π — темп инфляции.

Связь между процентной ставкой и инфляцией называют эффек­том Фишера: рост денежной массы вызывает рост инфляции, а ин­фляция приводит к увеличению номинальной ставки процента.

В условиях возросшего влияния на процессы инфляционных ожиданий экономических агентов, а также с учетом того, что бан­ки, устанавливая ставку процента, ориентируются на ожидаемый в перспективе уровень инфляции, формула Фишера модифицируется:

i = r + πe,

где πe — ожидаемый темп инфляции.

Соотношение темпов инфляции и номинальных процентных ставок в разных странах лежит в основе формирования реального обменного курса иностранной валюты.

Однако возникновение многочисленных специфических, прису­щих только финансовому рынку инструментов привело к тому, что деньги в современной экономике стали играть активную роль, а че­рез механизм плавающего обменного курса усилилась возможность давления на показатели национальной денежной системы со сторо­ны мировых финансовых рынков. Финансовый рынок стал важ­нейшим фактором, связывающим между собой национальные хо­зяйства с мировым.