Студопедия

КАТЕГОРИИ:

АвтомобилиАстрономияБиологияГеографияДом и садДругие языкиДругоеИнформатикаИсторияКультураЛитератураЛогикаМатематикаМедицинаМеталлургияМеханикаОбразованиеОхрана трудаПедагогикаПолитикаПравоПсихологияРелигияРиторикаСоциологияСпортСтроительствоТехнологияТуризмФизикаФилософияФинансыХимияЧерчениеЭкологияЭкономикаЭлектроника



Оценка рыночного равновесия




Читайте также:
  1. IV. Историческая оценка опричнины
  2. Анализ и оценка композиции, языка и стиля
  3. Аудитивная оценка голоса
  4. Беглый взгляд на установление равновесия
  5. Безрисковая норма доходности равна 10 %, доходность рыночного портфеля - 14 %, акции компании А имеют бета-коэффициент, равный 1,4. определите премию за рыночный риск
  6. Выведение из равновесия
  7. Гарвардский степ-тест (оценка тренированности) http://www.mordovnik.ru/testgarvard
  8. ГИГИЕНИЧЕСКАЯ ОЦЕНКА ПРОЕКТОВ ОСНОВНЫХ ТИПОВ УЧРЕЖДЕНИИ ДЛЯ ДЕТЕЙ И ПОДРОСТКОВ
  9. Глава 3. Разработка мероприятий по улучшению стратегии развития гостиницы «Свиссотель Красные Холмы» и оценка эффективности их внедрения на предприятии
  10. Глава 7. Низкая самооценка

 
 

 

Рис. 7.7

ИЗЛИШЕК ПОТРЕБИТЕЛЕЙ И ПРОИЗВОДИТЕЛЕЙ ПРИ РЫНОЧНОМ РАВНОВЕСИИ Общий излишек — сумма излишков потребителей и производителей — площадь фигуры, расположенной между кривыми спроса и предложе­ния до точки равно­весия.


"V


"V"


Рис. 7.8

ЭФФЕКТИВНОСТЬ РАВНОВЕСНОГО КОЛИЧЕСТВА При объеме произ­водства меньше равновесного цен­ность товара для покупателей превы­шает издержки производства продав­цов. При объеме производства больше равновесного издер­жки продавцов превышают ценность товара для покупате­лей. Следовательно, рыночное равновесие максимизирует сумму излишков потребите­лей и производите­лей.


 


Ценность товара для покупателей больше, чем издержки продавцов

Ценность товара для покупателей меньше, чем издержки продавцов


 


Таким образом j в условиях рыночного равновесия произведенных и реализо­ванных товаров плановик не имеет возможности увеличить экономическое благо­состояние, изменяя распределение потребления покупателей или производства по­ставщиков.

Имеет ли великодушный плановик возможность увеличить общее благосостоя­ние с помощью увеличения или уменьшения количества предлагаемого товара? Ответ — нет:

3. Свободные рынки производят то количество товаров, которое максимизирует совокупный излишек потребителей и производителей.

Чтобы убедиться в справедливости этого положения, рассмотрим рис. 7.8. Вспом­ните, что кривая спроса отражает ценность товара для покупателей, а кривая пред­ложения — издержки продавцов. При объеме производства ниже равновесного уровня ценность товара для покупателей превышает издержки производителей. В этой области рост объема производства увеличивает общий излишек до тех пор, пока количество произведенных товаров не достигает равновесного уровня. При объеме производства выше равновесного ценность товара для покупателей мень­ше, чем издержки продавцов. Следовательно, производство большего, чем равно­весное, количества товаров сокращает общий излишек.

Наши выводы о результатах деятельности рынка свидетельствуют, что равнове­сие спроса и предложения максимизирует сумму излишков потребителей и произ­водителей. Другими словами, эффективное распределение ресурсов есть результат рыночного равновесия. Задача великодушного плановика, следовательно, очень проста: он должен принять результат функционирования свободного конкурент­ного рынка таким, какой он есть. Вот почему экономисты часто являются привер­женцами той точки зрения, что свободные рынки — лучший способ организации экономической деятельности.




 

ПРОВЕРЬТЕ СЕБЯ Начертите график спроса и предложения индейки. Покажите излишек потребителей и производителей в условиях рыночного равновесия. Объясните, почему производство большего количества индейки сократит общий излишек.


Новости

СПЕКУЛЯЦИЯ БИЛЕТАМИ

Условие эффективности распределения ограниченных ресурсов — получение их теми потребителями, которые оценивают их выше, чем другие покупатели. Спекуляция билетами — пример дости­жения рынками эффективных результа­тов. Спекулянты покупают билеты на спектакли, концерты и спортивные мероприятия, а затем продают их по цене, превышающей первоначальную стоимость. Запрашивая самую высокую цену, которую позволяет рынок, спеку­лянты выступают гарантами того, что потребители, желающие заплатить за би­леты максимальную сумму, действитель­но получат их. Тем не менее дискуссии о том, насколько законна такая рыноч­ная деятельность, не утихают,



БИЛЕТЫ? СПРОС УДОВЛЕТВОРЯЕТ ПРЕДЛОЖЕНИЕ НА ТРОТУАРЕ

Джон Тирней

Спекулянт билетами широкого профиля Кевин Томас считает себя классическим американским предпринимателем: про­шел школу уличной торговли в Бронксе, работает семь вечеров в неделю, зараба­тывает S 40 тыс. в год и в возрасте 26 лет имеет сбережения в размере S 75 тыс., которые сделаны благодаря предо­ставлению обществу услуг у театраль­ных вестибюлей и входов на спортивные арены Нью-Йорка.

У него есть только одна жалоба. «За последний год я попадал в облаву около 30 раз», — сказал он как-то вечером, за­работав S 280 на игре баскетболистов New-York Knicks. — «Я называю ко­пам чужое имя и уплачиваю штраф, но я не считаю их действия справедливыми. Я смотрю на спекуляцию как на работу фондового брокера: покупаешь дешево, продаешь дорого. Если люди хотят пла­тить мне деньги, то в чем проблема?»

Однако чиновники Нью-Йорка и Нью-Джерси считают иначе и преследуют уличных спекулянтов вроде мистера То­маса и даже билетных брокеров, имею­щих лицензии. Тайные агенты контроли­руют соблюдение новых ограничений перепродажи билетов по завышенным ценам, а генеральные прокуроры двух штатов провели широко освещаемые в печати судебные разбирательства с бо­лее чем десятком билетных брокеров.

Но экономисты рассматривают спе­куляцию с точки зрения мистера Тома­са. Для них крестовый поход прави­тельства имеет столько же смысла, сколько кампании коммунистических правительств против «извлечения при­были». Экономисты утверждают, что ограничения причиняют неудобства об­щественности, сокращают аудиторию культурных и спортивных мероприятий, занимают время полиции, лишают город Нью-Йорк десятков миллионов долла­ров доходов в виде налоговых поступ­лений и повышают стоимость многих билетов.



«Политика всегда считается хоро­шей, когда она защищает бедных, объ­являя высокие цены незаконными, — говорит Уильям Баумол из Нью-Йорк­ского университета. — Я жду, что по­литики попытаются решить проблему СПИДа, объявив его незаконным. Вряд ли они нанесут ущерб кому-либо, так как их решение ничего не изменит, но, когда вы ставите вне закона высокие цены на билеты, вы создаете реальные проблемы», Доктор У. Баумол — один из тех экономистов, которому пришла идея продавать билеты на бродвейские шоу в день представления за полцены в ки­оске на Тайме Сквер в 1973 г. Понача­лу владельцы театров посчитали такой поступок опасно радикальным. Но они получили прибыль, обретая новых по­купателей билетов, которые иначе ос­тались бы в кассах. Прекрасная иллю­страция принципа свободного рынка который заключается в том, чтг и покупатели и продавцы в конечно1-' итоге извлекают выгоду из соответ­ствия цены спросу.

Еще один пример — очередь у Му­зея современного искусства, в которо:. посетители отстаивают по два часа чтобы попасть на выставку произведе­ний А. Матисса. Но альтернатив! иа тротуаре: спекулянты, которым уда­лось надуть полицию, продают билета по ценам от S 20 до S 50.

«Не такая уж это и большая пл:.-та — S 10 или S 15 за то, чтобы избе­жать очереди, — считает Ричард Г. Та­лер, экономист из Корнуэлльского уни­верситета, — некоторые люди думаю: что очередь — воплощение справедли­вости, но это непроизводительная дея­тельность и дискриминация болыпи-ства в пользу людей, располагают>" свободным временем. Спекулянты даь:~ шанс и другим. Я не вижу оправдан;-. -тому, что спекуляцию ставят вне кона».

Политики утверждают, что в отсут­ствие закона, направленного нрот!'? спекуляции, билеты будут недоступна ми для большинства, но в Калифорн; перепродажа билетов вполне закон-: а цены на них не слитком уж высок-И если спекулянты захотят взвинти-: цены, только ограниченное количеств людей заплатят S 100 за билет...

Тем не менее легализация перенг-дажи билетов вряд ли обрадует д.а:- . спекулянтов. Мистер Томас, наприм-" боится, что дополнительное конкуренат -заставит его уйти с рынка. Но пост 16 лет общественно полезной деятет: ности — а он начал в возрасте 10 ■-.-у стадиона Yankee — он думает. •--пришло время разнообразия. Источник: iThe New York Times». December 26, 1992, p. A1.


 
 

 

«Президенты корпора­ций собрались в поле, на котором, по словам одного из них, видели невидимую руку рынка».


Заключение: рыночная эффективность и несовершенство рынка

 

В этой главе мы рассмотрели основные инструменты экономики благосостояния — излишек потребителей и производителей — и использовали их для оценки эффек­тивности свободных рынков. Мы показали, что силы спроса и предложения эф­фективно распределяют ограниченные ресурсы. Хотя каждый покупатель и про­давец на рынке озабочен исключительно собственным благополучием, «невидимая» рука, ведущая рынок к равновесию, максимизирует их общую выгоду.

Настало время предостережений. Анализируя эффективность рынков, мы сде­лали несколько предположений об их функционировании. Если эти допущения утрачивают силу, наш вывод об эффективности рыночного равновесия может быть поставлен под сомнение. Давайте кратко рассмотрим два самых важных предположения.

Во-первых, мы предполагали, что рынки находятся в условиях совершенной конкуренции. Однако в реальном мире конкуренция иногда весьма далека от иде­ала. На некоторых рынках один покупатель или продавец (или небольшая группа) имеют возможность контролировать рыночные цены. Эта возможность влияния на цены называется властью над рынком. Власть над рынком может привести к неэффективности рынков, поскольку позволяет удерживать цену и объем пред­ложения на уровнях, далеких от равновесия спроса и предложения.

Во-вторых, мы предполагали, что результат деятельности рынка зависит толь­ко от покупателей и продавцов. Но в действительности их решения иногда вли­яют на субъектов, не имеющих отношения к рассматриваемому рынку. Клас­сический пример влияния результатов функционирования рынка на субъектов, находящихся за его пределами, — загрязнение окружающей среды. Такие эффек­ты, называемые внешними, или экстерналиями, приводят к тому, что благососто­яние субъектов рынка зависит не только от ценности товара для покупателей и издержек продавцов, но и от других факторов. Поскольку покупатели и постав­щики, принимая решения о потреблении и производстве, не учитывают внешние эффекты, равновесие на рынке может оказаться неэффективным с точки зрения общества в целом.

Власть над рынком и внешние эффекты — примеры общего феномена, который называется несовершенством рынка, — неспособность некоторых нерегулируе­мых рынков к эффективному распределению ресурсов. В случае фиаско рынка повышение экономической эффективности возможно посредством проведения оп­ределенной социальной политики. Специалисты по микроэкономике направляют основные усилия на изучение причин несовершенства рынков и разработку опти­мальной политики корректировки их функционирования. По мере изучения эконо­мике вы увидите, что инструменты экономики благосостояния, о которых нгла речь, прекрасно приспособлены для этого.

Несмотря на возможность фиаско рынка, деятельность его «невидимой руки» имеет огромное значение. Предположения, которые мы сделали в этой главе, прекрасно соответствуют условиям многих рынков, и наш вывод об эффектив­ности рынка никоим образом не ставится под сомнение. Более того, используя теорию общественного благосостояния и рыночной эффективности, мы проана­лизируем воздействие на экономику политики правительства. В следующих двух главах мы используем ее для рассмотрения двух важных вопросов эконо­мической политики — влияния на благосостояние общества налогов и между­народной торговли.


Выводы


Потребительский излишек равен готовности по­купателей заплатить за товар за вычетом суммы, с которой они действительно расстаются; он оп­ределяет выгоду потребителей, которую они по­лучают от функционирования рынка. Потреби­тельский излишек можно рассчитать, определив площадь фигуры, которая расположена под кри­вой спроса и над ценой равновесия. Излишек производителей равен сумме, которую продавцы получают за свои товары за вычетом издержек производства; она определяет выгоду, которую продавцы получают от функциониро­вания рынка. Излишек производителей можно рассчитать, определив площадь фигуры, располо­женной под равновесной ценой и над кривой пред­ложения.

• Эффективным считается распределение ресур­сов, максимизирующее сумму излишков потре­бителей и производителей. Политиков чаете заботит эффективность и равенство результа­тов экономической деятельности.

• Равновесие спроса и предложения максимизирует сумму излишков потребителей и производителей «Невидимая рука» рынка ведет покупателей и про­давцов к эффективному распределению ресурсов

• В условиях несовершенства рынка (как следствие в частности, власти над рынком и внешних эф­фектов) ресурсы распределяются неэффективно


Основные понятия

 

Экономика благосостояния Издержки Эффективность

Готовность заплатить Излишек производителей Равенство

Потребительский излишек

Вопросы


1. Объясните, как связаны готовность покупателей заплатить, потребительский излишек и кривая спроса.

2. Объясните, как связаны издержки продавцов, из­лишек производителей и кривая предложения.

3. Покажите излишки производителей и потребите­лей на графике спроса и предложения при ры­ночном равновесии.

 

4. Что такое эффективность? Является ли она еди:--ственной целью политиков, разрабатывающих эк:-номические программы?

5. В чем заключается основной результат деятеле ности «невидимой руки»?

6. Назовите две причины несовершенства рынк^ Объясните, почему каждая из них может приве: ти к неэффективному распределению ресурсов


Задания для самостоятельной работы


1. В Калифорнии вымерзли плантации лимонов. Как это сказалось на потребительском излишке на рынке лимонов? Что происходит с потребитель­ским излишком на рынке лимонада? Для отве­тов используйте графики.

2. Предположим, что растет спрос на французски: булочки. Что происходит с излишком произве-дителей на рынке французских булочек? Что пр:-исходит с излишком производителей на рын:-.: муки? Для ответа используйте графики.

3. Сегодня жаркий день, а Берт очень хочет пить. Его восприятие ценности бутылки воды выгля­дит следующим образом:

Ценность первой бутылки $ 7 Ценность второй бутылки $ 5 Ценность третьей бутылки $ 3 Ценность четвертой бутылки $ 1

а. Исходя из предоставленной информации, со-
ставьте расписание спроса Берта. Начертите
график его спроса на бутилированную воду.

б. Если цена бутылки воды составляет $ 4, сколь-
ко бутылок покупает Берт? Какой излишек
получает Берт от своей покупки? Покажите
излишек Берта на графике.

в. Если цена падает до $ 2, как изменяется объем
спроса? Как изменяется потребительский из-
лишек Берта? Покажите эти изменения на ва-
шем графике.

4. Эрни владеет водяным насосом. Поскольку по­лучить большое количество воды сложнее, чем несколько литров, издержки производства бутыл­ки воды увеличиваются по мере увеличения объе­ма полученной воды. Нам известны издержки, которые он несет при производстве каждой бу­тылки воды:

Издержки для производства первой бутылки $ 1 Издержки для производства второй бутылки $ 3 Издержки для производства третьей бутылки $ 5 Издержки для производства четвертой бутылки $ 7

а. Исходя из этой информации, составьте данные
о предложении Эрни. Начертите график пред-
ложения бутилированной воды.

б. Если цена бутылки составляет $ 4, сколько бу-
тылок производит и продает Эрни? Какой из-
лишек получает Эрни от этой продажи?
Покажите излишек Эрни на вашем графике.

в. Если цена бутылки увеличивается до $ 6, из-
меняется ли объем предложения? Как изме-
няется излишек Эрни? Покажите эти изменения
на вашем графике.

5. Рассмотрите рынок, на котором Берт из вопроса 3 является покупателем и Эрни из вопроса 4 является продавцом.

а. Используйте данные о предложении Эрни и
данные о спросе Берта, чтобы найти объем пред-
ложения и объем спроса при цене в $ 2, $ 4 и
$ 6. При какой цене спрос и предложение при-
ходят в состояние равновесия?

б. Каков потребительский излишек, излишек
производителя и общий излишек при этом
равновесии?

в. Если Эрни произвел, а Берт потребил на одну
бутылку меньше, что произошло с общим из-
лишком ?

г. Если Эрни произвел, а Берт потребил одну
дополнительную бутылку, что произошло с об-
щим излишком?

6. За последнее десятилетие издержки производ­ства компьютеров существенно упали.

а. Используйте график спроса и предложения,
чтобы показать влияние падения издержек
производства на цену и на количество про-
данных компьютеров.

б. Покажите на графике, что происходит с излиш-
ком потребителей и излишком производителей.

в. Предположим, что предложение компьютеров
очень эластично. Кто извлекает большую вы-
году от падения издержек производства —
потребители или производители компьютеров?

7. Четыре потребителя готовы заплатить за стриж­ку следующие суммы:

Фил - $ 7, Опра - $ 2, Сэлли — $ 8, Джеральдо — $ 5. Четыре парикмахерские имеют следующие издер­жки:

фирма А — $ 3, фирма Б — $ 6, фирма В — $ 4, фирма Г — $ 2. У каждой парикмахерской есть возможность об­служить только одного человека.

а. Какое число клиентов необходимо обслужить
парикмахерским, чтобы достичь максимальной
эффективности? Какие парикмахерские долж-
ны заниматься стрижкой, а какие потребители
должны быть подстрижены? Каков максималь-
ный размер возможного общего излишка?

б. Предположим, что фирмы А, В и Г занимаются
стрижкой, а Фил, Опра и Джеральдо подстри-
гаются. Как распределить клиентов, чтобы уве-
личить общий излишек?

8. Великодушный плановик открывает рынок, на котором спрос и предложение определяют рав­новесную цену и количество. Покажите на гра­фике этого рынка сокращение общего излишка, которое может произойти, если плановик решит уменьшить производство товара. Объясните. На другом графике покажите сокращение обще­го излишка, которое может произойти, если пла­новик решит увеличить производство товара. Объясните.

9. Рассмотрим влияние медицинского страхования на количество оказанных медицинских услуг. Предположим, что обычная медицинская проце-


дура обходится в $ 100. Но если человек, имею­щий медицинский страховой полис, желает полу­чить дополнительную процедуру, он должен заплатить только $ 20. Остальные $ 80 доплачи­вает страховая компания. (Страховая компания компенсирует $ 80 из страховых взносов каждо­го ее клиента.)

а. Начертите кривую спроса на рынке медицин-
ских услуг. (На графике на горизонтальной
оси должно быть представлено количество ме-
дицинских процедур.) Покажите количество
требуемых процедур, если издержки проведе-
ния каждой составляют $ 100.

б. Покажите на вашем графике количество тре-
буемых процедур, если потребители платят за
ее проведение только $ 20. Если издержки каж-
дой процедуры для общества составляют $ 100,
а все индивиды имеют медицинские страховки,
при каком количестве процедур достигается
максимальный общий излишек? Объясните.

в. Экономисты часто обвиняют систему медицин-
ского страхования в чрезмерном повышении
спроса на медицинские услуги. Какое число
процедур, исходя из вашего анализа, может счи-
таться «излишним»?

г. В чем могли бы заключаться меры, позволяю-
щие избежать злоупотреблений?

10. В конце 1980-х и начале 1990-х гг. многие райо­ны Калифорнии постигла засуха.

а. Используя график рынка воды, покажите вли-
яние засухи на равновесную цену и предложе-
ние воды.

б. Однако многие местные власти «заморозили»
цену на воду. Какое влияние оказала эта по-
литика на рынок воды? Покажите на вашем
графике любой избыток или дефицит, который
может возникнуть.

в. В 1991 г. в одной из статей *The Wall Stree:
Journal* говорилось, что «Все жители Лос-
Анджелеса требуют, чтобы использование воды
было сокращено на 10 % с 1 марта и еще Hi
5 % с 1 мая, чтобы достичь уровня потребле-
ния 1986 г.» Автор критиковал это предло-
жение как с точки зрения эффективности, таг
и с точки зрения равенства, говоря, что «такаг
политика не только не вознаграждает семьи
которые "потеряли" больше воды в 1986 г
она не стимулирует потребителей, которые мог-
ли бы осуществить более значительное сокра-
щение... (и) наказывает жителей, которые в*
имеют возможности быстро сократить потреб-
ление воды». В каком смысле система распре
деления воды в Лос-Анджелесе неэффективна"-
В каком смысле эта система несправедлива?

11. В чем состоит основное предположение, оправ­дывающее использование экономистами в каче­стве показателя экономического благосостояние потребительского излишка?


ПРАКТИЧЕСКОЕ ПРИМЕНЕНИЕ ТЕОРИИ: ИЗДЕРЖКИ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ


ГЛАВА


 

В ЭТОЙ ГЛАВЕ ВЫ

• Рассмотрите, почему налоги сокращают прибыль потребителей
и производителей____________

• Узнаете о значении и причинах безвозвратной потери в результате введения налога

• Рассмотрите, почему некоторые налоги приводят к большей безвозвратной потере, чем другие

• Рассмотрите, как воздействует изменение размера налога на безвозвратную потерю и налоговые поступления правительства

 

Очень часто именно налоги оказываются в центре горячих политических дискус­сий. В 1776 г. американские колонии, недовольные установленными британским правительством налогами, совершили Американскую революцию. Более чем два века спустя президентом США был избран Рональд Рейган, в основе предвыбор­ной программы которого лежал тезис о значительном снижении налогов на инди­видуальные доходы. В течение восьми лет его пребывания в Белом доме высшая ставка подоходного налога снизилась с 70 % до 28 %. Билл Клинтон обязан своей победой на выборах 1992 г. во многом тому, что американцы не простили его предшественнику Джорджу Бушу нарушения обещания, данного последним в 1988 г.: «Читайте по губам: никаких новых налогов!»

Мы начали анализ влияния налогов на экономику в гл. 6. Мы увидели, как налог на товар влияет на цену и количество проданного товара и как силы спроса и предложения распределяют бремя налогов между покупателями и продавца­ми. В этой главе мы расширим предмет анализа и рассмотрим влияние налогов на благосостояние, экономическое благополучие участников рынка.

На первый взгляд влияние налогов на благосостояние очевидно. Правительство взимает налоги, чтобы увеличить свои доходы, а новые поступления могут быть получены только из чьего-либо «кармана». Мы убедились, что налогообложение товара негативно влияет и на положение покупателей, и на положение продавцов: следствие введения налога — повышение цены товара для покупателей и снижение цены, получаемой поставщиками (гл. 6). Мы имеем возможность продолжить анализ, используя такие инструменты, как потребительский излишек и излишек производи­телей. Наше исследование покажет, что издержки налогов для покупателей и про­давцов превышают доходы, получаемые правительством.



Безвозвратная потеря как результат налогообложения

 

Начнем с того, что вспомним один из парадоксальных выводов, к которым мы пришли в гл. 6: безразлично, взимается ли налог на товар с покупателей или с продавцов товара. Когда налог взимается с покупателей, кривая спроса сдвигает­ся вниз на размер налога; когда налог взимается с продавцов, кривая предложения сдвигается вверх. В итоге покупатели и продавцы делят налоговое бремя вне зависимости от того, какая из сторон передает деньги правительству.

Рассмотрим рис. 8.1. Ради упрощения на этом рисунке не показан ни сдвиг кривой спроса, ни сдвиг кривой предложения, хотя одна из них должна сместить­ся. Какая конкретно кривая изменит свое положение, зависит от того, с кого взимается налог: с продавцов (сдвигается кривая предложения) или с покупате­лей (смещается кривая спроса). Тем не менее необходимость учитывать сдвиг кривой отсутствует. Дело в том, что налог «вклинивается» между ценой, которую платят покупатели, и ценой, которую получают продавцы, что приводит к сокраще­нию объема продаж товара по сравнению с объемом продукции, который удалось бы реализовать в отсутствие налога. Другими словами, введение налога на товар приводит к сокращению размеров его рынка (гл. 6).

 

 


Дата добавления: 2015-09-13; просмотров: 10; Нарушение авторских прав







lektsii.com - Лекции.Ком - 2014-2021 год. (0.025 сек.) Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав
Главная страница Случайная страница Контакты